《理財規劃與設計（第2版）》是2015年電子工業出版社出版的一本書籍，書籍的作者是孫曉宇,董華。
基本介紹
- 書名：理財規劃與設計（第2版）
- 作者：孫曉宇,董華
- 類別：教材
- 出版社：電子工業出版社
- 出版時間：2015年3月
- 頁數：280 頁
- ISBN：9787121254406
- 千 字 數：310字
- 版 次：01-01
- 叢書名 ：零距離上崗.高職高專金融管理與實務專業系列規劃教材
內容簡介,目錄信息,
內容簡介
本書從培養學生理財規劃觀念、能夠制定理財規劃方案的角度出發，系統介紹了現金與消費支出規劃、教育規劃、住房規劃、投資規劃、風險管理與保險規劃、退休養老規劃、稅收規劃、財產分配與遺產規劃、理財規劃方案的制定與實施等內容。每章以關鍵術語、引導案例開頭，理論介紹和實例居中，評估練習和職業技能訓練結尾，中間穿插“想一想”“相關連結”等欄目，體例新穎、版面活潑。第2版根據我國理財投資領域的現狀和發展變化修訂更新大量內容，更貼近教學和實踐要求。
目錄信息
第1章理財規劃與設計概述 1
1.1 理財與理財規劃 3
1.2 理財規劃業的發展與理財規劃師職業資格認證 11
評估練習 18
職業技能訓練 20
第2章現金與消費支出規劃 21
2.1 家庭生命周期階段分析 23
2.2 現金規劃與現金規劃工具 28
2.3 現金與消費支出規劃方案的制定 38
2.4 現金與消費支出規劃案例分析 42
評估練習 48
職業技能訓練 49
第3章教育規劃 51
3.1 教育規劃概述 52
3.2 教育規劃工具的選擇 59
3.3 教育規劃方案的制定 64
3.4 教育規劃案例分析 69
評估練習 71
職業技能訓練 73
第4章住房規劃 75
4.2 購房的財務策略和融資方案 82
4.3 房地產投資 90
4.4 住房規劃案例分析 95
評估練習 97
職業技能訓練 98
第5章投資規劃 100
5.1 投資需求與投資規劃 102
5.2 投資的影響因素及投資工具的選擇 107
5.3 投資規劃方案的制定 120
5.4 投資規劃案例分析 123
評估練習 125
職業技能訓練 126
第6章風險管理與保險規劃 128
6.1 風險與保險 130
6.2 家庭保險工具的選擇 143
6.3 保險理財規劃方案設計的原則和方法 148
6.4 保險規劃案例分析 150
評估練習 153
職業技能訓練 154
第7章退休養老規劃 155
7.1 退休生活設計與退休費用分析 156
7.2 現行社會保險體系 166
7.3 退休養老理財規劃的方法與建議 172
評估練習 174
職業技能訓練 176
第8章稅收規劃 177
8.1 稅收規劃的概念、原則與方法 179
8.2 個人所得稅 186
8.3 家庭稅 193
評估練習 195
職業技能訓練 197
第9章財產分配與遺產規劃 198
9.1 家庭財產風險的種類與財產界定 200
9.2 財產分配規劃的原則和工具 210
9.3 遺產與遺產規劃 214
9.4 財產分配與遺產規劃案例分析 222
評估練習 224
職業技能訓練 225
第10章理財規劃方案的制定與實施 226
10.1 客戶關係的建立 228
10.2 客戶財務分析與評價 234
10.3 理財規劃方案的制定 244
10.4 理財規劃方案的實施與效果評價 248
評估練習 254
職業技能訓練 256
附錄A客戶風險類型測試表 258
附錄B客戶信息調查表 263
附錄C家庭理財綜合案例分析 265
參考文獻 271
