理財規劃實務

理財規劃實務

《理財規劃實務》是2013年4月清華大學出版社出版的圖書,作者是閭定軍。

基本介紹

  • 中文名:《理財規劃實務》
  • 作者:閭定軍
  • 出版時間:2013年04月01日
  • 出版社:清華大學出版社
  • ISBN:9787302311607
  • 定價:34 元
  • 開本:16 開
  • 裝幀:平裝
內容簡介,圖書目錄,

內容簡介

理財規劃實務
理財規劃實務
本書根據理財規劃對其基本知識和技能的要求,以提高學生綜合素質、培養學生的理財規劃能力為宗旨,以就業為導向,對全書的結構和內容進行了一體化設計。全書圍繞理財規劃項目和項目中的任務全面而系統地介紹了理財規劃的基本知識、基本技能與基本方法。全書共分為九個項目:理財規劃的基礎工作、個人或家庭財務管理、投資規劃、住房規劃、教育金規劃、保險規劃、納稅規劃、退休規劃和遺產規劃。

圖書目錄

項目一理財規劃的基礎工作
任務11理財規劃的內容和流程
111理財規劃的內容
112理財規劃的流程
任務12貨幣時間價值
121貨幣時間價值的概念
122貨幣時間價值產生的原因
123貨幣時間價值的形式
124利率
任務13終值的計算
131單利終值的計算
132複利終值的計算
任務14現值的計算
141單利現值的計算
142複利現值的計算
任務15年金的計算
151年金概述
152普通年金的計算
153期初年金的計算
154遞延年金的計算
155永續年金的計算
任務16理財目標評價方法
161目標現值法
162目標並進法
163目標順序法
164目標基準點法
理財絮語
重點概括
實訓項目
思考練習
項目二個人或家庭財務管理
任務21個人或家庭財務管理的基本原則
211個人或家庭財務管理的特點
212個人或家庭財務管理的基本原則
任務22個人或家庭資產負債表的編制與分析
221個人或家庭資產負債表的內容
222個人或家庭資產負債表的編制
223個人或家庭資產負債表的分析
任務23個人或家庭現金流量表的編制與分析
231個人或家庭現金流量表的內容
232個人或家庭現金流量表的編制
233個人或家庭現金流量表的分析
任務24個人或家庭財務收支預算的編制
241個人或家庭財務狀況分析與診斷
242個人或家庭收支預算的編制
理財絮語
重點概括
實訓項目
思考練習
項目三投資規劃
任務31投資規劃概述
311投資規劃
312投資規劃程式
任務32投資收益與風險的衡量
321單一資產的收益與風險的衡量
322投資組合的風險分散原理
任務33投資規劃工具
331固定收益工具
332股票
334金融信託產品
335外匯
336金融衍生產品
任務34資產配置與調整
341客戶財務生命周期與風險特徵分析
342資產配置
343投資組合調整
理財絮語
重點概括
實訓項目
思考練習
項目四住房規劃
任務41住房規劃概述
411住房規劃的必要性
412生命不同階段和住房選擇
413住房的特性和種類
414個人住房規劃流程
任務42購房與租房決策
421購房與租房優缺點比較
422購房與租房決策方法
任務43購房規劃
431現在購房
432幾年後購房
433購房用於出租
任務44換房規劃
任務45住房貸款規劃
451貸款方式
452住房貸款償還方式
453如何確定住房貸款期限
任務46個人住房投資
461房地產投資的優勢與劣勢
462房地產投資的風險
463防範房地產投資風險的措施
理財絮語
重點概括
實訓項目
思考練習
項目五教育金規劃
任務51教育金規劃的必要性
511什麼是教育金規劃
512教育金規劃的必要性
任務52教育金規劃步驟
任務53教育金規劃工具
531定期儲蓄
532定息債券
533人壽保險
535藍籌股和績優股
536銀行和信託理財產品
理財絮語
重點概括
實訓項目
思考練習
項目六保險規劃
任務61風險管理與保險
611風險與風險管理
612保險
任務62保險規劃工具
621人壽保險
622年金保險
623健康保險
625財產保險
任務63保險規劃程式
631制定保險規劃的原則
632保險規劃的主要步驟
633保險規劃的風險
理財絮語
重點概括
實訓項目
思考練習
項目七納稅規劃
任務71個人收入所得稅
711納稅人
712應稅所得
713計稅依據
714稅率
715寬免和扣除
716應納稅額的計算
任務72納稅規劃的原則和方法
721納稅規劃的原則
722納稅規劃的方法
任務73納稅規劃實務
731納稅人身份規劃
732從徵稅項目角度規劃
733從應稅所得角度規劃
734稅率規劃
735利用稅收優惠政策
736合理安排預繳稅款
737其他相關稅種的規劃
理財絮語
重點概括
實訓項目
思考練習
項目八退休規劃
任務81退休規劃概述
811退休及退休規劃的概念
812退休規劃的必要性
813退休規劃的影響因素
814退休規劃風險
815退休規劃應遵循的重要原則
任務82退休規劃與養老保險
821養老保險體系概述
822養老保險制度的類型
823我國的養老保險制度
824企業年金
任務83退休規劃流程
831退休規劃流程
832退休規劃的具體步驟
理財絮語
重點概括
實訓項目
思考練習
項目九遺產規劃
任務91遺產的法律特徵
911遺產
912遺產的法律特徵
任務92遺產稅制度框架
921遺產稅制度的類型
922遺產稅制要素
任務93遺產規劃
931遺產規劃工具
932遺產規劃目標
933遺產規劃程式
理財絮語
重點概括
實訓項目
思考練習
參考文獻

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