《個人理財實務》是2020年清華大學出版社出版的圖書，作者是閭定軍 。
基本介紹
- 中文名：個人理財實務
- 作者：閭定軍
- 出版社：清華大學出版社
- 出版時間：2020年6月1日
- 頁數：313 頁
- 開本：16 開
- 裝幀：平裝
- ISBN：9787302540069
內容簡介,圖書目錄,作者簡介,
內容簡介
《個人理財實務/高職高專金融專業套用系列教材》以就業為導向，以提高學生的綜合素質，培養學生的理財規劃能力為宗旨，對全書的結構和內容進行一體化設計，全面而系統地介紹了個人理財的基本知識、基本技能與基本方法。
《個人理財實務/高職高專金融專業套用系列教材》共分為11個項目，包括個人理財基礎、個人或家庭財務管理、現金規劃、投資規劃、消費規劃、教育金規劃、保險規劃、稅務籌劃、退休養老規劃、財產分配與傳承規劃和網際網路理財。
《個人理財實務/高職高專金融專業套用系列教材》可作為高職高專經管類專業個人理財課程教材，也可作為本科相關專業和職業培訓教材。
《個人理財實務/高職高專金融專業套用系列教材》在編寫過程中融入了作者多年的教學和實踐經驗，表述直觀、簡潔、形象生動，內容深入淺出，通俗易懂，因而，也不失為一本自學個人理財的重要工具書。
圖書目錄
項目1 個人理財基礎
任務1．1 個人理財的內容和流程
1．1．1 個人理財的概念和內容
1．1．2 個人理財的流程
任務1．2 貨幣時間價值
1．2．1 貨幣時間價值的概念
1．2．2 貨幣時間價值產生的原因
1．2．3 貨幣時間價值的形式
1．2．4 利率
任務1．3 終值的計算
1．3．1 單利終值的計算
1．3．2 複利終值的計算
任務1．4 現值的計算
1．4．1 單利現值的計算
1．4．2 複利現值的計算
任務1．5 年金的計算
1．5．1 年金概述
1．5．2 普通年金的計算
1．5．3 期初年金的計算
1．5．4 遞延年金的計算
1．5．5 永續年金的計算
任務1．6 理財目標評價方法
1．6．1 目標現值法
1．6．2 目標並進法
1．6．3 目標順序法
1．6．4 目標基準點法
實訓項目
思考練習
項目2 個人或家庭財務管理
任務2．1 個人或家庭財務管理的特點及基本原則
2．1．1 個人或家庭財務管理的特點
2．1．2 個人或家庭財務管理的基本原則
任務2．2 個人或家庭資產負債表的編制與分析
2．2．1 個人或家庭資產負債表的內容
2．2．2 個人或家庭資產負債表的編制
2．2．3 個人或家庭資產負債表的分析
任務2．3 個人或家庭現金流量表的編制與分析
2．3．1 個人或家庭現金流量表的內容
2．3．2 個人或家庭現金流量表的編制
2．3．3 個人或家庭現金流量表的分析
任務2．4 個人或家庭收支預算的編制與分析
2．4．1 個人或家庭財務狀況分析與診斷
2．4．2 個人或家庭收支預算的編制
實訓項目
思考練習
項目3 現金規劃
任務3．1 現金規劃需求分析
3．1．1 現金規劃的目標
3．1．2 家庭現金資產統計及問題診斷
任務3．2 現金規劃方案的制訂
3．2．1 現金規劃的方法和流程
3．2．2 現金規劃工具
實訓項目
思考練習
項目4 投資規劃
任務4．1 投資規劃概述
4．1．1 投資和投資規劃
4．1．2 投資規劃程式
任務4．2 投資規劃工具
4．2．1 固定收益工具
4．2．2 股票
4．2．3 證券投資基金
4．2．4 金融信託產品
4．2．5 外匯
4．2．6 金融衍生產品
4．2．7 網際網路理財產品
任務4．3 資產配置與調整
4．3．1 客戶財務生命周期與風險特徵分析
4．3．2 資產配置
4．3．3 投資組合調整
實訓項目
思考練習
項目5 消費規劃
任務5．1 住房規劃概述
5．1．1 住房規劃的必要性
5．1．2 不同階段的住房選擇
5．1．3 住房的特性和種類
5．1．4 個人住房規劃流程
任務5．2 購房與租房決策
5．2．1 購房與租房的優缺點比較
5．2．2 購房與租房的決策方法
任務5．3 購房規劃
5．3．1 現在購房
5．3．2 幾年後購房
5．3．3 購房用於出租
任務5．4 換房規劃
任務5．5 住房貸款規劃
5．5．1 貸款方式
5．5．2 住房貸款償還方式
5．5．3 如何確定住房貸款期限
任務5．6 購車規劃
5．6．1 汽車消費貸款的概念和特點
5．6．2 汽車消費貸款方式
5．6．3 汽車消費貸款還款方式選擇
實訓項目
思考練習
項目6 教育金規劃
任務6．1 教育金規劃的必要性
6．1．1 什麼是教育金規劃
6．1．2 教育金規劃的必要性
任務6．2 教育金規劃的步驟
任務6．3 教育金規劃工具
6．3．1 定期儲蓄
6．3．2 定息債券
6．3．3 人壽保險
6．3．4 證券投資基金
6．3．5 藍籌股和績優股
6．3．6 銀行和信託理財產品
實訓項目
思考練習
項目7 保險規劃
任務7．1 風險管理與保險
7．1．1 風險與風險管理
7．1．2 保險
任務7．2 保險規劃工具
7．2．1 人壽保險
7．2．2 年金保險
7．2．3 健康保險
7．2．4 意外傷害保險
7．2．5 財產保險
任務7．3 保險規劃程式
7．3．1 制定保險計畫的原則
7．3．2 保險規劃的主要步驟
7．3．3 保險規劃的風險
實訓項目
思考練習
項目8 稅務籌劃
任務8．1 個人所得稅
8．1．1 納稅人
8．1．2 應稅所得
8．1．3 計稅依據
8．1．4 稅率
8．1．5 寬免和扣除
8．1．6 應納稅額的計算
任務8．2 稅務籌劃的原則和方法
8．2．1 稅務籌劃的原則
8．2．2 稅務籌劃的方法
任務8．3 稅務籌劃實務
8．3．1 納稅人身份籌劃
8．3．2 從徵稅項目角度籌劃
8．3．3 從應稅所得角度籌劃
8．3．4 稅率籌劃
8．3．5 利用稅收優惠政策
8．3．6 合理安排預繳稅款
8．3．7 其他相關稅種的籌劃
實訓項目
思考練習
項目9 退休養老規劃
任務9．1 退休養老規劃概述
9．1．1 退休及退休養老規劃的概念
9．1．2 退休養老規劃的必要性
9．1．3 退休養老規劃的影響因素
9．1．4 退休養老規劃的風險
9．1．5 退休養老規劃應遵循的重要原則
任務9．2 退休養老規劃與養老保險
9．2．1 養老保險體系概述
9．2．2 養老保險制度的類型
9．2．3 我國的養老保險制度
9．2．4 企業年金
任務9．3 退休養老規劃的內容和流程
9．3．1 退休養老規劃的內容
9．3．2 退休養老規劃的流程
實訓項目
思考練習
項目10 財產分配與傳承規劃
任務10．1 財產分配與傳承規劃基礎知識
10．1．1 財產分配與傳承規劃的概念和作用
10．1．2 家庭風險
任務10．2 財產分配規劃
10．2．1 客戶婚姻狀況
10．2．2 夫妻債務
10．2．3 撫養和贍養
10．2．4 家庭財產屬性界定
10．2．5 財產分配的原則
10．2．6 財產分配工具
任務10．3 財產傳承規劃
10．3．1 遺產概述
10．3．2 遺產稅制度
10．3．3 遺產規劃
實訓項目
思考練習
項目11 網際網路理財
任務11．1 網際網路理財概述
11．1．1 網際網路理財的產生和發展
11．1．2 網際網路理財的特點
任務11．2 網際網路理財產品
11．2．1 網際網路理財產品的類型
11．2．2 網際網路理財產品介紹
任務11．3 網際網路理財技巧
11．3．1 網際網路理財應遵循的原則
11．3．2 網際網路理財流程和相關費用
11．3．3 網際網路理財的風險防控
實訓項目
思考練習
參考文獻
作者簡介
閭定軍，1962年生。1985年畢業於湖南財經學院金融系，1995年畢業於西南財經大學經濟系，獲經濟學碩士學位。畢業以來，一直從事財經教學和科研工作。從事個人理財教學十多年，具有豐富的個人理財教學和實踐經驗。主持完成了學校《理財規劃實務》實訓項目開發課程建設。出版了《國際投資》、《理財規劃實務》、《中國古代理財文化》、《證券投資分析》（副主編）等。
