《 個人理財（第2版）》是清華大學出版社出版的圖書，作者是許棣、廖玲玲、黎秋華。
基本介紹
- 中文名： 個人理財（第2版）
- 作者：許棣、廖玲玲、黎秋華
- 出版時間：2023年5月
- 出版社：清華大學出版社
- 頁數：256 頁
- 字數： 379千字
- ISBN：9787302624851
- 定價：59 元
內容簡介,圖書目錄,作者簡介,
內容簡介
《個人理財（第2版）》結合商業銀行的個人理財業務與中國人民銀行對個人理財業務的規範要求，按項目、模組、任務的結構編寫。全書共包含十一個項目，分別為認識個人理財規劃、客戶財務分析、現金規劃、消費規劃、投資規劃、教育規劃、保險規劃、稅收規劃、退休規劃、遺產規劃和綜合理財規劃。每個項目下設有知識目標、能力目標、思政目標、案例導入、知識拓展、案例分析、思政專欄、實訓活動、項目小結、項目訓練等模組，理論結合實務，使讀者明確理財規劃師崗位的各項工作任務及其操作方法。 《個人理財（第2版）》提供豐富的教學課件，可作為高職高專金融類、財會類專業學生的教學用書，也可供從事銀行個人理財工作的人員閱讀學習。 |
圖書目錄
目 錄
項目一 認識個人理財規劃 1
模組一 個人理財規劃基礎知識 2
任務一 個人理財規劃
概述 2
任務二 個人理財規劃的
標準流程 8
任務三 樹立正確的理財
理念 10
任務四 認知理財規劃師 13
模組二 個人理財規劃的理論
基礎 14
任務一 生命周期理論 15
任務二 貨幣時間價值
理論 17
模組三 建立客戶關係與評價
客戶的風險屬性 23
任務一 建立客戶關係 23
任務二 評價客戶的風險
屬性 29
項目訓練 33
項目二 客戶財務分析 35
模組一 收集客戶信息 36
任務一 收集收入與支出
信息 37
任務二 收集資產與負債
信息 40
任務三 收集其他財務
信息 43
任務四 收集非財務性
信息 45
模組二 編制客戶財務表 47
任務一 個人資產負債表的
編制 47
任務二 個人現金流量表的
編制 49
模組三 客戶財務狀況分析 51
任務一 財務狀況綜合
分析 52
任務二 財務比率分析 54
任務三 財務目標分析 56
項目訓練 64
項目三 現金規劃 66
模組一 客戶現金需求分析 67
任務一 現金規劃的相關
知識 67
任務二 編制現金流量表 70
模組二 制定現金規劃 74
任務一 現金規劃一般
工具 74
任務二 現金規劃融資
工具 77
任務三 制定現金規劃
方案 83
項目訓練 85
項目四 消費規劃 88
模組一 住房消費規劃 89
任務一 住房規劃 90
任務二 貸款方式的確定 92
任務三 還款方式的確定 97
任務四 住房投資規劃 102
模組二 汽車消費規劃 105
任務一 汽車消費概述 106
任務二 汽車消費貸款
方案 106
項目訓練 110
項目五 投資規劃 112
模組一 投資規劃基礎工作 114
任務一 客戶信息收集 114
任務二 客戶信息整理與
分析 118
模組二 投資規劃工具的選擇 127
任務一 典型的金融投資 工具 127
任務二 實物及其他投資
工具 131
模組三 投資風險教育與資產
配置 132
任務一 投資風險教育 132
任務二 客戶資產配置 133
項目訓練 135
項目六 教育規劃 136
模組一 教育規劃概述 137
任務一 教育規劃的種類
及特徵 138
任務二 教育規劃的
步驟 140
模組二 制定教育規劃 143
任務一 確定子女教育目標
及所需費用 143
任務二 選擇適當的教育
規劃工具 145
任務三 制定教育規劃
方案 149
項目訓練 150
項目七 保險規劃 152
模組一 保險理財需求 154
任務一 保險理財概述 154
任務二 保險理財需求
分析 157
模組二 制定保險規劃 160
任務一 保險規劃工具 160
任務二 制定保險規劃
方案 164
項目訓練 170
項目八 稅收規劃 172
模組一 個人理財相關稅收 174
任務一 我國個人所得稅
制度 174
任務二 個人理財的相關
稅種 175
任務三 金融投資相關的
稅收 180
模組二 制定稅收規劃 182
任務一 稅收優惠 182
任務二 制定稅收規劃
方案 183
項目訓練 187
項目九 退休規劃 189
模組一 養老需求分析 190
任務一 退休養老概述 190
任務二 退休養老需求
分析 193
模組二 制定退休規劃 197
任務一 制定退休規劃
概述 197
任務二 退休規劃工具
選擇 199
項目訓練 204
項目十 遺產規劃 206
模組一 遺產與遺產規劃的基本
知識 207
任務一 界定遺產的
範圍 207
任務二 明確遺產規劃的
內容 212
模組二 制定遺產規劃 215
任務一 收集客戶信息 215
任務二 選擇遺產規劃的
工具 218
任務三 制定遺產規劃並
定期修整 221
項目訓練 225
項目十一 綜合理財規劃 228
模組一 綜合理財規劃基礎
知識 229
模組二 綜合理財規劃實務 232
任務一 個人單身期的理財
規劃 233
任務二 家庭形成期的理財
規劃 236
任務三 家庭成長期的理財
規劃 239
任務四 家庭成熟期的理財
規劃 242
項目訓練 246
參考文獻 247
作者簡介
許棣，副教授，經濟師，任教於廣西金融職業技術學院，先後出版《商業銀行綜合櫃檯業務與服務》《金融行銷》《金融行銷實務》等教材，完成課題3項，發表論文7篇。 |
