《個人理財》是2021年西南財經大學出版社出版的圖書。
基本介紹
- 書名：個人理財
- 作者：段登輝,余敏,董耀武
- 出版社：西南財經大學出版社
- 出版時間：2021年
- 開本：16 開
- 裝幀：平裝
- ISBN：9787550444041
內容簡介,圖書目錄,
內容簡介
本書全面介紹了理財的基本技能，講解個人在現金消費、投資、教育、保險、退休養老、住房、稅收與遺產等領域的專項理財知識，最終幫助個人完成有助於實現其人生財務自由和安全的綜合理財規劃。
本書在編寫過程中充分結合了由中華人民共和國人力資源和社會保障部推出的理財規劃師和國際金融理財標準委員會推出的金融理財師這兩個資格認證體系的內容，並注重高校經濟管理類專業學生人才培養計畫的課程安排。因此，本書適合高校經管類專業學生的學習，以及對理財有興趣的讀者進行個人理財知識的學習。
圖書目錄
第一篇 理財基本技能
第一章 客戶價值取向與行為特徵
第一節 家庭生命周期與個人生涯規劃
第二節 理財價值觀
第三節 客戶風險屬性
第四節 客戶理財性格
第二章 個人理財法律法規
第一節 法律基礎知識
第二節 理財規劃中的法律法規
第三節 理財業務的法律關係
第三章 個人理財規劃計算工具和方法
第一節 貨幣時間價值
第二節 個人理財規劃工具和方法
第四章 家庭財務報表編制與分析
第一節 家庭資產負債表的編制
第二節 家庭收支表的編制
第三節 家庭現金流量表的編制
第四節 家庭財務預算表的編制
第五節 家庭財務分析
第二篇 理財專項規劃
第五章 現金消費規劃與信用管理
第一節 現金儲蓄規劃
第二節 消費支出規劃
第三節 信用管理
第六章 投資規劃
第一節 投資與投資規劃
第二節 投資資產配置
第三節 投資績效評估
第四節 投資規劃流程
第七章 教育規劃
第一節 親職教育投資
第二節 親職教育規劃工具
第三節 親職教育規劃流程
第八章 保險規劃
第一節 保險基礎知識
第二節 保險規劃工具
第三節 保險需求
第四節 保險規劃流程
第九章 退休養老規劃
第一節 退休規劃概述
第二節 退休養老規劃工具
第三節 退休養老規劃流程
第十章 住房規劃
第一節 租房與購房決策
第二節 購房與換房決策
第三節 住房規劃流程
第十一章 稅收與遺產規劃
第一節 稅收基礎知識
第二節 個人所得稅
第三節 遺產規劃
第三篇 理財綜合規劃與實訓
第十二章 綜合理財規劃
第一節 個人理財規劃的流程
第二節 理財規劃報告的內容
第三節 綜合理財規劃報告案例
第十三章 理財規劃實訓
第一節 個人信息及主界面
第二節 理財計算
第三節 客戶信息
第四節 理財專項規劃
第五節 實訓報告
附錄
附錄1 2019年銀行理財年度報告
附錄2 貴陽市白雲區大學生理財意識調研報告
附錄3 中國財經素養教育標準框架
參考文獻
