基本介紹
內容簡介,圖書目錄,
內容簡介
本書每章引導案例開頭、理論介紹和案例分析居中、技能訓練結尾，中間穿插了“小思考”、“相關連結”、“實例”等欄目，體例新穎、版面活潑。本書既可作為高職高專財經類專業的教材，又可作為金融從業人員的崗位培訓教材和參考資料。
圖書目錄
第1章 理財規劃與設計概述
1.1 理財與理財規劃
1.2 理財規劃業的發展與理財
規劃職業
本章小結
評估練習
職業技能訓練
第2章 現金與消費支出規劃
2.1 家庭生命周期階段的分析
2.2 現金規劃與現金規劃工具
2.3 現金與消費支出規劃方案的制定
2.4 現金與消費支出規劃案例
分析
本章小結
評估練習
職業技能訓練
第3章 教育規劃
3.1 教育規劃概述
3.2 教育規劃工具的選擇
3.3 教育規劃方案的制定
3.4 教育規劃案例分析
本章小結
評估練習
職業技能訓練
第4章 住房規劃
4.1 住房需求分析
4.2 購房的財務策略和融資方案
4.3 房地產投資
4.4 住房規劃案例分析
本章小結
評估練習
職業技能訓練
第5章 投資規劃
5.1 投資需求與投資規劃
5.2 投資的影響因素及投資工具的選擇
5.3 投資規劃方案的制定
5.4 投資規劃案例分析
本章小結
評估練習
職業技能訓練
第6章 風險管理與保險規劃
6.1 風險與保險
6.2 家庭保險工具的選擇
6.3 保險理財規劃方案設計的原則和方法
6.4 保險規劃案例分析
本章小結
評估練習
職業技能訓練
第7章 退休養老規劃
7.1 退休生活設計與退休費用分析
7.2 現行社會保險體系
7.3 退休養老理財規劃的方法與建議
本章小結
評估練習
職業技能訓練
第8章 稅收規劃
8.1 稅收規劃的概念、原則與方法
8.2 個人所得稅
8.3 家庭稅
本章小結
評估練習
職業技能訓練
第9章 財產分配與遺產規劃
9.1 家庭財產風險的種類與財產界定
9.2 財產分配規劃的原則和工具
9.3 遺產與遺產規劃
9.4 財產分配與遺產規劃
案例分析
本章小結
評估練習
職業技能訓練
第10章 理財規劃方案的制定與實施
10.1 客戶關係的建立
10.2 客戶財務分析與評價
10.3 理財規劃方案的制定
10.4 理財規劃方案的實施與
效果評價
本章小結
評估練習
職業技能訓練
第11章 理財規劃案例
綜合案例一
綜合案例二
職業技能訓練
附錄A 客戶風險類型測試表
附錄B 客戶信息調查表
參考文獻
