易方達貨幣市場基金是易方達發行的一個貨幣型的基金理財產品
基本介紹
- 基金簡稱：易方達貨幣B
- 基金類型：貨幣型
- 基金狀態：正常
- 基金公司：易方達
- 基金管理費：0.33%
- 首募規模：0.00億
- 託管銀行：中國銀行股份有限公司
- 基金代碼：110016
- 成立日期：20060718
- 基金託管費：0.10%
投資目標,投資範圍,投資策略,收益分配原則,風險收益特徵,
投資目標
在確保本金安全和高流動性的前提下，追求超過基準的回報。
投資範圍
本基金主要投資於具有良好流動性的金融工具，包括現金、一年以內（含一年）的銀行定期存款和大額存單、剩餘期限在397天以內（含397天）的債券（不包括可轉換債券）、期限在一年以內（含一年）的債券回購、剩餘期限在一年以內（含一年）的中央銀行票據、以及經中國證監會、中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。
投資策略
本基金主要為投資者提供短期現金管理工具，因此本基金最主要的投資策略在保持安全性和流動性的前提下儘可能提升組合的收益。
本基金的投資策略分為兩個層次,其中戰略資產配置部分由基金管理人根據對巨觀經濟走勢、國家貨幣政策、資金供求、利率期限結構變動趨勢等的研究與判斷，預測貨幣市場利率水平，確定投資組合的平均剩餘期限。
戰術資產配置部分主要包括交易品種和市場選擇等，將由基金經理根據當時的市場情況，結合各品種之間流動性、收益性、信用等級和到期期限等因素，確定組合的各品種比例，在保證組合低風險、高流動性的前提下儘可能提升組合的收益。
同時，管理人還將積極把握短期市場出現的套利機會。由於市場分割、信息不對稱等情況會造成市場在短期內的非有效性，這種非有效性會帶來一定的套利機會，基金管理人通過跨市場套利、跨品種套利、跨期限套利等策略積極把握市場出現的套利機會。
由於新股、新債發行以及季節效應等因素會使市場資金供求關係短期內發生變化，這種變化會帶來市場短期收益率的上升，基金管理人將積極利用這種機會獲得超額收益。
本基金的投資策略分為兩個層次,其中戰略資產配置部分由基金管理人根據對巨觀經濟走勢、國家貨幣政策、資金供求、利率期限結構變動趨勢等的研究與判斷，預測貨幣市場利率水平，確定投資組合的平均剩餘期限。
戰術資產配置部分主要包括交易品種和市場選擇等，將由基金經理根據當時的市場情況，結合各品種之間流動性、收益性、信用等級和到期期限等因素，確定組合的各品種比例，在保證組合低風險、高流動性的前提下儘可能提升組合的收益。
同時，管理人還將積極把握短期市場出現的套利機會。由於市場分割、信息不對稱等情況會造成市場在短期內的非有效性，這種非有效性會帶來一定的套利機會，基金管理人通過跨市場套利、跨品種套利、跨期限套利等策略積極把握市場出現的套利機會。
由於新股、新債發行以及季節效應等因素會使市場資金供求關係短期內發生變化，這種變化會帶來市場短期收益率的上升，基金管理人將積極利用這種機會獲得超額收益。
收益分配原則
1．本基金每日將A類基金份額和B類份額的基金已實現收益分配給相應的基金份額持有人（該收益將於下一工作日會計確認為實收基金）。通常情況下，本基金每月15日（如遇節假日順延）集中支付收益，結轉為相應的基金份額；對於可支持按日支付的銷售機構，本基金的收益支付方式經基金管理人和銷售機構雙方協商一致後可以按日支付。不論何種支付方式，當日收益均參與下一日的收益分配，不影響基金份額持有人實際獲得的投資收益。基金契約生效不滿1個月時可不結轉。投資者當日收益的精度為0.01元，第三位採用去尾的方式，因去尾形成的餘額進行再次分配。
2. 本基金每日將E類基金份額的基金已實現收益分配給相應的基金份額持有人，並記入E類份額持有人的收益賬戶（該收益將於下一工作日會計確認為實收基金），當日收益參與下一日的收益分配。若E類基金份額持有人收益賬戶內的累計收益不低於100元時，則100元整數倍的累計收益將兌付為相應E類基金份額。投資者當日收益的精度為0.01元，第三位採用去尾的方式，因去尾形成的餘額進行再次分配。
3. 本基金的分紅方式限於紅利再投資。對按月支付收益的情形，如A類基金份額和B類基金份額當月累計分配的基金收益為正，則為持有人增加相應的基金份額；如當月累計分配的基金收益為負，則為持有人縮減相應的基金份額。對按日支付收益的情形，如A類基金份額和B類基金份額當日分配的基金收益為正，則為持有人增加相應的基金份額；如當日分配的基金收益為負，則為持有人縮減相應的基金份額。投資者可通過贖回基金份額獲取現金收益。
4．對按月支付收益的情形，在A類基金份額持有人或B類基金份額持有人全部贖回基金份額時，其賬戶在本月累計的基金收益將立即結算，並隨贖回款項一起支付給投資者，如本月累計的基金收益為負，則扣減贖回金額；在A類基金份額持有人和B類基金份額持有人部分贖回基金份額時，不結算基金收益，而是待全部贖回時再一併結算基金收益。對按日支付收益的情形，在A類基金份額持有人或B類基金份額持有人全部贖回基金份額時，其賬戶在當日的基金收益將立即結算，並隨贖回款項一起支付給投資者，如當日的基金收益為負，則扣減贖回金額；在A類基金份額持有人和B類基金份額持有人部分贖回基金份額時，不結算基金收益，而是待全部贖回時再一併結算基金收益。在E類基金份額持有人贖回基金份額時，其對應比例的累計收益將立即結清，以現金支付給投資人，如累計的基金收益為負，則扣減贖回金額。
5. 基金份額持有人部分賣出E類基金份額時，不支付對應的收益，全部賣出E類基金份額時，以現金方式將全部累計收益與基金份額持有人結清。若累計收益為負，則投資人應當以現金方式全額彌補，否則基金管理人有權向基金份額持有人追索相應收益及損失。
6．T日申購的基金份額不享有T日分紅權益，T日贖回的基金份額仍享有T日分紅權益。當日買入的E類基金份額自買入當日起享有基金的分紅權益；當日賣出的E類基金份額自賣出當日起，不享有基金的分紅權益。
7．相同類別的基金份額享有同等收益分配權。
8. 在不影響基金份額持有人利益的前提下，基金管理人可在中國證監會允許的條件下調整基金收益的分配原則和支付方式，不需召開基金份額持有人大會。
9．法律法規或監管機關另有規定的，從其規定。
2. 本基金每日將E類基金份額的基金已實現收益分配給相應的基金份額持有人，並記入E類份額持有人的收益賬戶（該收益將於下一工作日會計確認為實收基金），當日收益參與下一日的收益分配。若E類基金份額持有人收益賬戶內的累計收益不低於100元時，則100元整數倍的累計收益將兌付為相應E類基金份額。投資者當日收益的精度為0.01元，第三位採用去尾的方式，因去尾形成的餘額進行再次分配。
3. 本基金的分紅方式限於紅利再投資。對按月支付收益的情形，如A類基金份額和B類基金份額當月累計分配的基金收益為正，則為持有人增加相應的基金份額；如當月累計分配的基金收益為負，則為持有人縮減相應的基金份額。對按日支付收益的情形，如A類基金份額和B類基金份額當日分配的基金收益為正，則為持有人增加相應的基金份額；如當日分配的基金收益為負，則為持有人縮減相應的基金份額。投資者可通過贖回基金份額獲取現金收益。
4．對按月支付收益的情形，在A類基金份額持有人或B類基金份額持有人全部贖回基金份額時，其賬戶在本月累計的基金收益將立即結算，並隨贖回款項一起支付給投資者，如本月累計的基金收益為負，則扣減贖回金額；在A類基金份額持有人和B類基金份額持有人部分贖回基金份額時，不結算基金收益，而是待全部贖回時再一併結算基金收益。對按日支付收益的情形，在A類基金份額持有人或B類基金份額持有人全部贖回基金份額時，其賬戶在當日的基金收益將立即結算，並隨贖回款項一起支付給投資者，如當日的基金收益為負，則扣減贖回金額；在A類基金份額持有人和B類基金份額持有人部分贖回基金份額時，不結算基金收益，而是待全部贖回時再一併結算基金收益。在E類基金份額持有人贖回基金份額時，其對應比例的累計收益將立即結清，以現金支付給投資人，如累計的基金收益為負，則扣減贖回金額。
5. 基金份額持有人部分賣出E類基金份額時，不支付對應的收益，全部賣出E類基金份額時，以現金方式將全部累計收益與基金份額持有人結清。若累計收益為負，則投資人應當以現金方式全額彌補，否則基金管理人有權向基金份額持有人追索相應收益及損失。
6．T日申購的基金份額不享有T日分紅權益，T日贖回的基金份額仍享有T日分紅權益。當日買入的E類基金份額自買入當日起享有基金的分紅權益；當日賣出的E類基金份額自賣出當日起，不享有基金的分紅權益。
7．相同類別的基金份額享有同等收益分配權。
8. 在不影響基金份額持有人利益的前提下，基金管理人可在中國證監會允許的條件下調整基金收益的分配原則和支付方式，不需召開基金份額持有人大會。
9．法律法規或監管機關另有規定的，從其規定。
風險收益特徵
本基金管理人利用易方達基金投資績效與風險評估系統，對投資組合的風險進行綜合評估，並針對各類風險，制定了相應的風險防範措施與流程。
