平衡基金

平衡基金是採用固定方式對普通股、優先股和債券進行投資的一種保證基金。利用平衡基金的基本依據是普通股價格波動的相對頻繁，優先股和債券價格的相對穩定，或者是普通股價格波幅相對較大。優先股和債券價格的波幅相對較小。當普通股價格上升時，基金大部分轉移投資到優先股和債券上，以防止股市逆轉;當股市下降時，則出售債券併購進股票，以期在股市上升時實現利潤。

基本介紹

• 中文名：平衡基金
• 外文名：balanced fund
• 採用：採用固定方式對普通股投資
• 性質：一種保證基金
• 分類：兩種

分類

平衡型基金大體上可分為兩種，一種是在投資風格上追求平衡的基金，另一種是在資產配置結構上追求平衡的基金。

根據投資目標和投資風格的不同，基金可分為成長型、價值型和平衡型三類。成長型基金是指以追求資本增值為基本目標，較少考慮當期收入的基金。價值型基金是指以追求穩定的經常性收入為基本目標的基金。平衡型基金則是指在資本增值和當期收入之間，亦即在長期收益和短期收益之間尋求平衡的基金。一般而言，成長型基金風險大、收益高，價值型基金風險小、收益較低，平衡型基金風險和收益介於二者之間。