外匯保證金交易風險

外匯保證金交易是指投資者使用規定貨幣在做市商的監管帳戶存入一定金額的保證金，做市商以保證金為基礎，向投資者提供放大倍數的名義金額，投資者憑藉名義金額按交易規則通過網路交易系統進行外匯等槓桿衍生產品交易，並通過國際市場行情買賣差價獲取軋差收益，同時承擔相應風險。

基本介紹

• 中文名：外匯保證金交易風險
• 性質：交易風險
• 屬性：保證金
• 時間：1973年

交易風險

簡單說就是因外匯市場變動引起匯率地變動，導致以外幣計價地資產遭受損失地風險；從事對外經濟，貿易，投資及金融地公司，企業組織，個人及國家外匯儲備地管理與營運等，通常在全球範圍內收付大量外幣，或持有外幣債權債務，或以外幣標示其資產，負債價值.因為各國使用地幣種不同，加上各國間幣種匯率經常變化，所以在全球經濟往來中，在全球收付結算地時候，就會產生外匯風險.

狹義外匯風險的意義是匯率風險與利率風險.

廣義地外匯風險包括利率風險，匯率風險，也包括信用風險，會計風險，國家風險等.本文我們是從狹義地角度來討論風險.從全球外匯市場外匯買賣地角度來看，買賣盈虧未能抵消地那部分，就面臨著匯率變動地風險.該部分外匯風險地外幣金額稱為受險部分或外匯敞口

種類

1：企業外匯風險；2：交易風險；3：會計風險；4：經濟風險 其中經濟風險有如下幾個特點：

1：它帶有主觀意識.

2：它不包括預測地匯率變動.

3：其風險影響比交易風險與折算風險大.

三：什麼是銀行經營外匯業務地風險

1：外匯買賣風險：1：外匯銀行與外匯買賣業務 2：外匯頭寸 3：銀行買賣外匯地類型包括代客戶買賣；自營買賣

2：外匯信用風險：在外匯交易中因為當事人違約而給銀行帶來地風險.

3：清算風險settlement risk：

風險控制經驗

外匯保證金交易是高風險的投機行為，把風險降為零顯然是不可能的，因此如何最大範圍內的控制和降低風險顯得尤為重要。以下控制外匯風險交易的12條金玉良言可以作為外匯交易的導航燈。

1、對你的交易結果做好紀錄。

2、期冀和恐懼是投機者兩個最大的敵人。

3、為你的交易做好計畫;按你的計畫執行交易。

4、不管你輸了多少，保持一個積極的態度。

5、不要過分自信——它會成為你最大的仇敵。

6、不斷設定更高的交易目標。

7、設定止損是很多交易者成功的關鍵——限制你的虧損!

8、最成功的交易商是做長線交易的交易商。

9、成功的交易者在壞訊息時買，在好訊息時賣。

10、成功的交易者不怕在高位時買進，在低位時賣出。

11、成功的交易者有效地規劃時間來進行市場研究。

12、成功的交易者為他們所做的每一筆交易都設定有贏利目標。

風險來源

儘管外匯保證金交易以其自身諸多優點而吸引著許多人樂此不疲，但在從事該種交易(尤其對目前的國內投資者而言)時也會面臨諸多風險。

(一)槓桿性

由於保證金交易是槓桿交易，參與者只支付一個很小比例的保證金，這樣外匯價格的正常波動都被放大幾倍甚至幾十倍，從事保證金交易在獲取高收益的同時也面臨高風險。在外匯市場長期賺錢的人往往是少數，賠錢的則是多數，部分參與者甚至血本無歸。

(二)缺乏監管

首先，由於外匯市場是全球統一的市場，結構鬆散，沒有固定的交易場所，市場監管者對外匯保證金交易實施監控難度較大。其次，該領域的監管法規發展落後。即使在法律相對完善的美國有關這方面的針對性法律法規依然缺乏，美國對外匯保證金經紀商並沒有形成有效的監管，因此在美國外匯經紀商名下進行外匯保證金交易的客戶也得不到有效保護。在目前，國內的投資者只能通過國外經紀商(包括其國內代理商)進行外匯保證金交易，並需要將資金匯到國外，因此無論交易還是資金安全都得不到有效保障。

儲備風險

一國所有地外匯儲備因儲備幣種貶值而帶來地風險.它主要包括國家外匯庫存風險與國家外匯儲備投資風險.自1973年全球社會實行浮動匯率制以來，世界各國外匯儲備都面臨同樣地一種運營環境，即儲備幣種多元化，儲備幣種以美元為主，包括美元在內地儲備幣種匯率波動很大.這樣，就使各國地外匯儲備面臨極大地風險.因為外匯儲備是全球清償力地最主要構成，是一國國力大小地一個重要象徵，所以外匯儲備面臨地風險一旦變為現實，其造成地後果是十分嚴重地.

此外：外匯風險大致還可分為商業性匯率風險與金融性匯率風險兩大類：

商業性匯率風險：商業性匯率風險主要的意義是炒外匯者在全球貿易中因匯率變動而遭受損失地可能性，是外匯風險中最常見且最重要地風險.

金融性匯率風險：金融性匯率風險包括債權債務風險與儲備風險.

風險控制：

1.管理資金：以1：10槓桿為例，下單倉量應控制在50%之內，應留50%做應急備用；單個市場下單應控制在30%以內；除下單資金以外的應急資金應存放在銀行卡上，不要向虧損的頭寸追加資金。

2.止損：寧可止錯九次，不可一次不止，因為一次失誤就可能導致不堪後果；通常1：10槓桿止損控制下單資金的5－10%，即50－100點止損，請記住止損掛單永隨左右。

3.平價保護：我們交易的目的在賺錢，不是賭博，更不是特技表演，賺錢了千萬不要變成虧損，應學會保本離場。當浮動利潤達到下單資金5%以上時，請將止損掛單改為入市時的價格進行保護，此時絕對不會出現虧損了。

4.止贏和移動止贏：當浮動利潤達到下單資金10%以上時，請注意即時設定3%（30點）的止贏以守住利潤，當利潤不斷擴大時請注意觀察本段趨勢的最大回撤的波幅，並以此設定追蹤止贏的點數，即時跟隨市場，竟守住利潤又擴大利潤。

5.加碼：請注意只能利用盈利進行加碼，千萬不要在虧損的頭寸上加碼，加碼可利用重要阻力或支撐的突破進行。加碼單一樣進行上述分險控制，儘量短線交易。

6.平倉：到達預期目標果斷快速獲利平倉，觀望等待機會下單。

風險槓桿控制法

利用交易槓桿來控制交易風險，必須要先對兩個概念進行了解，第一個是投資人每筆交易的風險，第二個就是投資人整體的倉位的風險。下面我們來通過1：400倍的槓桿來為投資者介紹一下。

1、投資人每筆交易所要承擔的風險。換句話說，就是投資人每筆交易所能承受的最大的止損點數是多少。舉例來說，假如投資人要在1.2000的價位的時候買進歐元/美元，設定止損的時候就必須要考慮止損點的設定，例如說匯價下降了20點的話，就可以在1.1880的價位的時候設定止損。這時候，投資人這筆交易所能承擔的風險就是20點。

2、投資人整體的倉位所能承擔的風險。我們還以上面的例子說明，假如此次交易投資者交易了10手的歐元/美元的話，那么總體的倉位就只能承受200點的交易風險。

在得到了整體倉位所能承擔風險的點值之後，在誠意每個店的點值的大小就能夠判斷自己資金承受的風險了。比如果一般美元相關貨幣對沒電的點值為10美元，那么投資人整體所能承擔的風險就為2000美元。如果投資人總共有20000美元的話，那么此次投資的風險比就為10%。

想要降低外匯交易風險並且在外匯市場上獲得盈利的話，及投資人就必須要嚴格的去控制一次交易的風險比，將自己每次交易的風險比都控制在可接受的水平內。通常情況下，如果投資人使用的是1：100的槓桿的話，風險比必須要控制在10%的水平之內。