創金合信貨幣市場基金是創金合信基金髮行的一個貨幣型的基金理財產品
基本介紹
- 基金簡稱：創金合信貨幣
- 基金類型：貨幣型
- 基金狀態：正常
- 基金公司：創金合信基金
- 基金管理費：0.15%
- 首募規模：2.00億
- 託管銀行：招商銀行股份有限公司
- 基金代碼：001909
- 成立日期：20151022
- 基金託管費：0.10%
投資目標,投資範圍,投資策略,收益分配原則,
投資目標
在有效控制投資風險和保持高流動性的基礎上，力爭獲得高於業績比較基準的投資回報。
投資範圍
本基金的投資範圍為具有良好流動性的金融工具，包括現金，通知存款，一年以內（含一年）的銀行定期存款和大額存單，短期融資券，剩餘期限在397天以內（含397天）的債券、中期票據、資產支持證券，期限在一年以內（含一年）的債券回購，剩餘期限在一年以內（含一年）的中央銀行票據以及法律法規或中國證監會允許貨幣市場基金投資的其他金融工具。
投資策略
1、資產配置策略
基金管理人根據市場情況和可投資品種的容量，在嚴謹深入的研究分析基礎上，綜合考量市場資金面走向、存款銀行的信用資質、信用債券的信用評級以及各類資產的收益率水平、流動性特徵等，確定各類資產的配置比例。
2、槓桿投資策略
本基金將對回購利率與短期債券收益率、存款利率進行比較，並在對資金面進行綜合分析的基礎上，判斷是否存在利差套利空間，以確定是否進行槓桿操作。
3、銀行存款及大額存單投資策略
銀行存款及大額存單是本基金重要的投資對象。對於銀行存款及大額存單的投資，本基金將根據巨觀經濟指標分析債券類資產和銀行存款的預期收益率水平，制定和調整銀行存款及大額存單投資比例、存款期限等。
4、利率品種的投資策略
本基金在對國內、國外經濟趨勢進行分析和預測基礎上，結合利率期限結構變化趨勢和債券市場供求關係變化，確定利率品種的平均久期。在確定平均久期後，本基金對債券的期限結構進行分析，選擇合適的期限結構配置策略，在合理控制風險的前提下，綜合考慮組合的流動性，決定投資品種。
5、信用品種的投資策略
本基金從市場上公開發行的信用債券中篩選投資備選券，形成信用債券投資備選庫。從信用債券投資備選庫中，本基金結合本基金的投資與配置需要，通過分析比較到期收益率、剩餘期限、流動性等特徵，挑選適當的信用債券進行投資。
6、資產支持證券投資策略
本基金將採取“自上而下”和“自下而上”相結合的投資策略參與資產支持證券投資。“自上而下”投資策略指本基金在平均久期配置策略與期限結構配置策略基礎上，結合對資產支持證券的利率風險、提前償付風險、流動性風險溢價、稅收溢價等因素進行分析，對收益率走勢及其收益和風險進行判斷；“自下而上”投資策略指本基金運用數量化或定性分析方法對資產池信用風險進行分析和度量，選擇風險與收益相匹配的更優品種進行配置。
7、其他金融工具投資策略
本基金將密切跟蹤銀行承兌匯票、商業承兌匯票等商業票據以及各種衍生產品的動向，如監管機構允許基金參與前述金融工具的投資，本基金可在不改變投資目標的前提下，遵循法律法規的規定，相應調整或更新投資策略，並在招募說明書更新中公告。
基金管理人根據市場情況和可投資品種的容量，在嚴謹深入的研究分析基礎上，綜合考量市場資金面走向、存款銀行的信用資質、信用債券的信用評級以及各類資產的收益率水平、流動性特徵等，確定各類資產的配置比例。
2、槓桿投資策略
本基金將對回購利率與短期債券收益率、存款利率進行比較，並在對資金面進行綜合分析的基礎上，判斷是否存在利差套利空間，以確定是否進行槓桿操作。
3、銀行存款及大額存單投資策略
銀行存款及大額存單是本基金重要的投資對象。對於銀行存款及大額存單的投資，本基金將根據巨觀經濟指標分析債券類資產和銀行存款的預期收益率水平，制定和調整銀行存款及大額存單投資比例、存款期限等。
4、利率品種的投資策略
本基金在對國內、國外經濟趨勢進行分析和預測基礎上，結合利率期限結構變化趨勢和債券市場供求關係變化，確定利率品種的平均久期。在確定平均久期後，本基金對債券的期限結構進行分析，選擇合適的期限結構配置策略，在合理控制風險的前提下，綜合考慮組合的流動性，決定投資品種。
5、信用品種的投資策略
本基金從市場上公開發行的信用債券中篩選投資備選券，形成信用債券投資備選庫。從信用債券投資備選庫中，本基金結合本基金的投資與配置需要，通過分析比較到期收益率、剩餘期限、流動性等特徵，挑選適當的信用債券進行投資。
6、資產支持證券投資策略
本基金將採取“自上而下”和“自下而上”相結合的投資策略參與資產支持證券投資。“自上而下”投資策略指本基金在平均久期配置策略與期限結構配置策略基礎上，結合對資產支持證券的利率風險、提前償付風險、流動性風險溢價、稅收溢價等因素進行分析，對收益率走勢及其收益和風險進行判斷；“自下而上”投資策略指本基金運用數量化或定性分析方法對資產池信用風險進行分析和度量，選擇風險與收益相匹配的更優品種進行配置。
7、其他金融工具投資策略
本基金將密切跟蹤銀行承兌匯票、商業承兌匯票等商業票據以及各種衍生產品的動向，如監管機構允許基金參與前述金融工具的投資，本基金可在不改變投資目標的前提下，遵循法律法規的規定，相應調整或更新投資策略，並在招募說明書更新中公告。
收益分配原則
1.本基金每份基金份額享有同等分配權；
2.本基金收益分配方式為紅利再投資，免收再投資的費用；
3.本基金根據每日基金收益情況，以基金已實現收益為基準，為投資人每日計算當日收益並分配（該收益將會計確認為實收基金，參與下一日的收益分配）。通常情況下，本基金的收益支付方式為按月支付，對於可支持按日支付的銷售機構，本基金的收益支付方式經基金管理人和銷售機構雙方協商一致後可以按日支付。不論何種支付方式，當日收益均參與下一日的收益分配，不影響基金份額持有人實際獲得的投資收益。投資人當日收益分配的計算保留到小數點後2位，小數點後第3 位按去尾原則處理，因去尾形成的餘額進行再次分配，直到分完為止；
4.本基金根據每日收益情況，將當日收益全部分配，若當日已實現收益大於零時，為投資人記正收益；若當日已實現收益小於零時，為投資人記負收益；若當日已實現收益等於零時，當日投資人不記收益；
5.本基金每日進行收益計算並分配時，收益支付方式只採用紅利再投資(即紅利轉基金份額)方式，投資人可通過贖回基金份額獲得現金收益；若投資人在收益支付時，其累計收益為正值，則為投資人增加相應的基金份額，其累計收益為負值，則縮減投資人基金份額；
6.當日申購的基金份額自下一個工作日起，享有基金的收益分配權益；當日贖回的基金份額自下一個工作日起，不享有基金的收益分配權益；
7．在不違反法律法規且對基金份額持有人利益無實質不利影響的前提下，基金管理人可調整基金收益的分配原則和支付方式，不需召開基金份額持有人大會審議；
8.法律法規或監管機構另有規定的從其規定。
2.本基金收益分配方式為紅利再投資，免收再投資的費用；
3.本基金根據每日基金收益情況，以基金已實現收益為基準，為投資人每日計算當日收益並分配（該收益將會計確認為實收基金，參與下一日的收益分配）。通常情況下，本基金的收益支付方式為按月支付，對於可支持按日支付的銷售機構，本基金的收益支付方式經基金管理人和銷售機構雙方協商一致後可以按日支付。不論何種支付方式，當日收益均參與下一日的收益分配，不影響基金份額持有人實際獲得的投資收益。投資人當日收益分配的計算保留到小數點後2位，小數點後第3 位按去尾原則處理，因去尾形成的餘額進行再次分配，直到分完為止；
4.本基金根據每日收益情況，將當日收益全部分配，若當日已實現收益大於零時，為投資人記正收益；若當日已實現收益小於零時，為投資人記負收益；若當日已實現收益等於零時，當日投資人不記收益；
5.本基金每日進行收益計算並分配時，收益支付方式只採用紅利再投資(即紅利轉基金份額)方式，投資人可通過贖回基金份額獲得現金收益；若投資人在收益支付時，其累計收益為正值，則為投資人增加相應的基金份額，其累計收益為負值，則縮減投資人基金份額；
6.當日申購的基金份額自下一個工作日起，享有基金的收益分配權益；當日贖回的基金份額自下一個工作日起，不享有基金的收益分配權益；
7．在不違反法律法規且對基金份額持有人利益無實質不利影響的前提下，基金管理人可調整基金收益的分配原則和支付方式，不需召開基金份額持有人大會審議；
8.法律法規或監管機構另有規定的從其規定。
