出口托收

出口商出運貨物後,將出口項下的商業票據或金融票據交給委託銀行,委託銀行通過進口地銀行向進口商收取貨款。

基本介紹

  • 中文名:出口托收
  • 性質:托收
  • 屬性:出口
  • 委託銀行:通過進口地銀行向進口商收取貨款
基本操作流程,適用情況,典型案例,主要問題,業務種類,益處,

基本操作流程

1. 出口商填寫《出口托收申請書》。
2. 出口商向我行提供出口單據進出口契約、營業執照等材料。
3. 款項到達後,出口商根據外管政策及時辦理結匯手續。

適用情況

(1)了解進口商的資信狀況,並且有足夠的資金用於備貨和發運;
(2)當出口商處於賣方市場的時候,宜選擇付款交單(D/P)方式;
(3)當出口商處於買方市場,且進口商要求給予融資便利,可選擇承兌交單(D/A)方式。較賒銷方式而言,有一定付款保證

典型案例

出口商A公司出運貨物後委託我行以承兌交單方式向美國進口商B公司收取金額為USD500萬的貨款,並將出口單據匯票交與我行。我行按國家外管規定審查出口商業務資格、貿易背景等,並審核出口托收申請書。審查無誤後,我行為A公司選擇B公司的賬戶行美一銀行為代收行,並向美一銀行寄出委託書和全套單據。B公司承兌匯票後,美一銀行向我行發來SWIFT承兌電,經審核無誤後,我行及時通知A公司。匯票到期後,美一銀行借記B公司賬戶並將款項付至我行。我行確認款項無誤後,根據國家外管政策貸記A公司賬戶。

主要問題

1. 問:工行如何選擇代收行?
答:若委託人指定了代收行,原則上按委託人的指示辦理;若委託人未指定代收行,我行將為其選擇信譽良好、操作規範的代收行。
2. 問:工行對出口托收申請書的填制有何要求?
答:申請書內容清楚、要素齊全、付款人地址詳細完整;明確規定交單方式(付款交單、承兌交單),並對手續費和相關費用承擔等事項做出明確規定;申請書上公章和有權人簽字須與我行預留印鑑相符。

業務種類

跟單托收受理  受理客戶委辦的出口跟單托收(D/P或D/A方式)業務,負責向國外銀行寄單托收,以及出單後有關往來函電的處理。
跟單托收項下收匯  辦理跟單托收項下款項的結匯/入帳,催收及查詢等。
光票托收及收匯  接受客戶的委託辦理貿易項下票據(包括匯票本票支票)的托收及結匯業務。
首次委託業務的客戶應提交:工商營業執照(副本)原件;進出口業務的營業許可證;法定代表人授權書作為資格審查資料。

益處

(1)與信用證方式相比,操作簡單、方便易行;  (2)銀行費用較低,有利於出口商節約費用、控制成本
(3)進口商只有承兌或付款後才能提取貨物,與賒銷方式相比,出口商承擔的風險較小。

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