《信貸業務與風險管理》是2021年清華大學出版社出版的圖書，作者是魏敏。
基本介紹
- 書名：信貸業務與風險管理
- 作者：魏敏
- 出版社：清華大學出版社
- 出版時間：2021年1月1日
- 定價：58.00 元
- 開本：16 開
- 裝幀：平裝
- ISBN：9787302569534
內容簡介,圖書目錄,
內容簡介
《信貸業務與風險管理》以我國商業銀行信貸業務運行為主線，力求對信貸業務和信貸風險管理中涉及的基本概念、基本理論進行詳細的闡述，並結合銀行信貸業務的實際運作情況，著重介紹個人消費貸款業務、公司信貸業務、外匯貸款業務的基本理論與實踐操作知識，以及商業銀行客戶信用分析、貸款風險管理和不良貸款管理的知識。此外，《信貸業務與風險管理》結合有關案例、實訓任務和思考練習，使學生全面了解商業銀行信貸業務與風險管理的理論知識，並掌握信貸業務操作技能。 《信貸業務與風險管理》既可作為高等院校“信貸業務與風險管理”課程的教材，也可作為商業銀行信貸崗位從業人員的參考用書。
圖書目錄
第一章 信貸業務基礎知識 1
節 信貸業務概述 2
一、信貸與授信 3
二、商業銀行主要信貸業務品種 3
第二節 信貸資金及信貸資金運動 6
一、信貸資金及其特點 6
二、信貸資金運動 6
第三節 信貸業務的基本要素 8
一、信貸業務雙方當事人 8
二、信貸業務金額的確定 8
三、信貸業務期限 9
四、信貸業務的貸款方式 9
五、信貸業務貸款的償還方式 9
六、還款日期的確定 11
七、信貸業務的價格、利率與費用 11
第四節 信貸業務的基本操作流程 13
一、申請受理 14
二、調查評價 14
三、審議審批 14
四、貸款發放 14
五、貸後管理 15
六、不良信貸資產管理 15
本章小結 16
思考練習 17
第二章 信貸業務的基本制度 19
節 貸款原則 20
一、安全性原則 20
二、流動性原則 21
三、效益性原則 21
四、依法合規原則 22
五、平等誠信原則 22
六、公平競爭原則 22
第二節 貸款制度 23
一、審貸委員會 23
二、貸款分級審批制 23
三、貸款“三查”制與審貸分離制 23
四、信貸工作崗位責任制 24
五、離職審計制 25
第三節 信貸政策與貸款政策 25
一、信貸政策與貸款政策的定義 25
二、信貸政策與貸款政策的主要內容 26
三、貸款政策的制定 30
本章小結 32
思考練習 32
第三章 個人消費貸款業務 35
節 個人消費貸款業務概述 36
一、個人消費貸款的概念 36
二、個人消費貸款的特點 37
三、個人消費貸款的種類 38
第二節 個人住房貸款 40
一、個人住房貸款的概念和特點 40
二、個人住房貸款的種類 41
三、個人住房貸款的還款方式 42
四、個人住房按揭貸款操作流程 43
五、個人住房貸款風險及其防範措施 47
第三節 個人汽車貸款 48
一、個人汽車貸款的含義及特點 48
二、個人汽車貸款的原則和運行模式 49
三、個人汽車貸款操作流程 50
四、個人汽車貸款風險及其防範措施 53
第四節 個人信用卡貸款 54
一、個人信用卡貸款的概念 54
二、個人信用卡貸款的種類 54
三、個人信用卡貸款的相關要素 56
四、個人信用卡貸款操作流程 59
五、個人信用卡貸款風險及其防範措施 61
第五節 個人助學貸款 64
一、個人助學貸款的含義和種類 64
二、個人助學貸款的要素 65
三、國家助學貸款操作流程 67
四、國家助學貸款風險及其防範措施 69
本章小結 70
思考練習 71
第四章 公司信貸業務 75
節 流動資金貸款 76
一、流動資金貸款的定義與種類 76
二、流動資金貸款的條件 77
三、流動資金貸款操作流程 77
第二節 固定資產貸款 83
一、固定資產貸款的定義與種類 83
二、固定資產貸款的條件 84
三、固定資產貸款操作流程 84
第三節 銀團貸款 87
一、銀團貸款的定義與特點 87
二、銀團貸款的組織結構 88
三、銀團貸款操作流程 89
四、銀團貸款的利率與費用 90
第四節 房地產開發貸款 92
一、房地產開發貸款概述 92
二、房地產開發貸款操作流程 94
第五節 其他信貸品種 96
一、內保外貸 96
二、出口退稅賬戶質押貸款 98
三、法人賬戶透支 100
本章小結 102
思考練習 102
第五章 外匯貸款業務 107
節 進出口信貸 108
一、進出口信貸的定義 108
二、進出口信貸的主要形式 108
第二節 福費廷業務 110
一、福費廷業務概述 110
二、福費廷業務的費用 111
三、福費廷業務的申請條件 112
四、辦理福費廷業務的申請資料 112
五、福費廷業務的操作流程 112
第三節 保理業務 114
一、國內保理業務 114
二、國際保理業務 116
第四節 打包放款 120
一、打包放款概述 120
二、打包放款業務操作 121
三、打包放款審批要點 122
第五節 其他信貸品種 122
一、提貨擔保 123
二、匯款融資 124
本章小結 125
思考練習 126
第六章 客戶信用分析 129
節 法人客戶的非財務因素分析 130
一、行業因素分析 130
二、貸款目的與用途分析 133
三、擔保分析 135
四、經營因素分析 137
五、管理風險因素分析 138
六、還款意願分析 139
第二節 法人客戶的財務因素分析 140
一、財務報表分析 140
二、財務比率分析 144
三、現金流量分析 149
第三節 個人客戶的信用分析 151
一、判斷式信用分析 151
二、經驗式信用分析 153
三、判斷式信用分析與經驗式信用分析的比較 154
本章小結 155
思考練習 155
第七章 貸款風險管理 159
節 貸款風險管理概述 160
一、貸款風險的概念和特徵 160
二、貸款風險的類型和表現形式 162
三、貸款風險管理的程式 164
第二節 貸款信用風險 164
一、貸款信用風險的概念 164
二、影響商業銀行貸款信用風險的因素 165
三、貸款信用風險的組成 166
四、貸款信用風險控制方法 167
第三節 貸款操作風險 169
一、貸款操作風險的概念及特點 169
二、貸款操作風險必須重視的問題 170
三、貸款操作風險的類型 171
四、貸款操作風險的形成原因 174
五、防範貸款操作風險的措施 175
第四節 貸款風險分類 176
一、貸款風險分類的含義 176
二、貸款風險分類的意義 177
三、貸款風險分類的程式 178
四、不同類別貸款的風險分類 181
第五節 貸款風險的防範與控制 182
一、建立貸款風險管理部門，明確貸款風險管理責任 183
二、完善信貸風險分析評價機制 183
三、完善信貸風險決策機制 183
四、建立貸款風險的控制機制 184
五、建立貸款風險預警機制 185
六、建立貸款風險補償機制 185
本章小結 186
思考練習 187
第八章 不良貸款管理 191
節 不良貸款概述 192
一、不良貸款的定義及分類 192
二、不良貸款的成因 193
三、不良貸款的監控和考核 195
四、不良貸款的處置方式 196
第二節 不良貸款的清收 197
一、不良貸款清收的原則 197
二、不良貸款的清收準備 198
三、常規清收 198
四、依法清收 199
第三節 不良貸款的重組 201
一、貸款重組的概念 201
二、貸款重組的原因 202
三、貸款重組的主要情形及條件 202
四、貸款重組的申請資料 203
五、貸款重組的重組方案 203
六、常用的貸款重組的方法及流程 204
七、貸款重組應注意的問題 206
第四節 以資抵債 207
一、以資抵債的條件及抵債資產的範圍 207
二、抵債資產的接收 208
三、抵債資產的管理 209
四、抵債資產管理的檢查和考核 210
第五節 呆賬貸款的核銷 211
一、呆賬的認定 211
二、呆賬核銷的申報與審批 213
三、呆賬核銷的管理 216
四、呆賬核銷制度的發展方向 217
本章小結 218
思考練習 219
參考文獻 221
