基本介紹
- 中文名：代客外匯買賣
- 類型：經濟術語
分類,意義,基本要求,
分類
1．即期外匯買賣
2．遠期外匯買賣
遠期外匯買賣是指買賣雙方先簽定契約，契約中規定買賣外匯的數量、匯率、幣種和交割日期，到交割日按契約規定進行交割的外匯交易。約定的期限一般為1年以內，1—3個月的遠期交易最為常見。遠期外匯交易中所使用的匯率稱為遠期匯率，遠期匯率是以即期匯率為基礎，通過加減遠期與即期匯率的差額來確定的，如果遠期匯率高於即期只鍵煮己匯率稱為升水，如果遠期匯率低於即期匯率稱為貼水。升貼水額是由兩種貨幣之間的利率差所決定的。
3．擇期外匯買賣
擇期外匯買賣是指遠期外匯的購買炒頸葛者(或出賣者)在契約有效期內的任何一天，有權要求銀行實行交割的一種外匯業務。
4．掉期外匯買賣
5．期權外匯買賣
期權外匯買賣是指遠期外匯的買方(或賣方)與對方簽訂購買(或出賣)遠期外匯契約，並支付一定金額的保證金後，在契約的有效期內，榆頌立或在規定的到期日，有權按契約規定的協定價格履行契約，進行實際的貨幣交割，也可根據市場情況有權不再履行契約。這種擁有履行或不履行購買(或出賣)遠期契約選擇權的外匯業務，稱為外匯期權業務。
以上幾種代客外匯買賣的具體操作如下：銀行辦理以上幾種外匯買賣業務要經過國家外匯管理局的批准，而且除經總行授權可與境外銀行直接開展外匯買賣業務(系指境外平盤)外，其餘分行的代客外匯買賣平盤業務必須通過總行辦理。可買賣的幣種包括美元、港元、德國馬克、日元、英鎊、瑞士法郎、法國法郎、比利時法郎、荷蘭盾、奧地利先令、澳大利亞元、加拿大元、義大利里拉、瑞典克朗、丹麥克朗、新加坡元、紐西蘭元、歐元等可自由兌換貨幣。
分行代客外匯買賣要求客戶遞交《代客外匯買賣申請書》，申請書中寫明買賣幣種、匯率、外匯買賣的種類、期限、起息日等，並要求加蓋公司法人章。對中資企業的客戶要求提交商貿契約，不允許做投機交易；對三資企業和銀行同業不需要提交商貿契約，只需要提交委託書即可。如果通過總行已經成交，要給客戶成交通知。
意義
代客外匯買賣業務的意義在於：
1、可避免匯價風險，使持有一種外匯而需支付另一種外匯的客戶，在支付日能夠持有足夠的支付數額，解除後顧之憂；
4、有利於維護國家整體利益，節約外匯支出。目前河南中行的代客外匯買賣業務種類範圍包括即期外匯買賣、遠期外匯買賣、調期外匯買賣、擇期外匯買賣和期權外匯買賣5種，貨幣包括美元、英鎊、馬克、日元、瑞士法朗、法國法朗、比利時法朗、荷蘭盾、澳大利亞元、義大利里拉、港幣、加拿大元等茅拘淚多種可自由兌換貨幣。
基本要求
(三)按期交割。遠期外匯交易一嬸阿經成交，便不可撤銷，必須按期辦理交割手續。如遇特殊情況，需要提前或推遲交割者，應於交割日前規定的幾個工作日提出修改申請書，經雙方協商同意，重新確定新的交割日期。由此產生的一切額外支出，均由修改申請人負擔。
(四)代客外匯買賣的收費。代客外匯買賣業務收費的方式，可按國際外匯市場慣用的做法，採取買賣差價方式，或另收手續費。無論採用何種方式，都不能超過成交額的千分之一。
