上投摩根民生需求股票型證券投資基金是上投摩根發行的一個股票型的基金理財產品
基本介紹
- 基金簡稱：上投摩根民生需求股票
- 基金類型：股票型
- 基金狀態：正常
- 基金公司：上投摩根
- 基金管理費：1.50%
- 首募規模：17.14億
- 託管銀行：中國建設銀行股份有限公司
- 基金代碼：000524
- 成立日期：20140314
- 基金託管費：0.25%
投資目標,投資範圍,投資策略,收益分配原則,
投資目標
本基金主要投資於民生需求相關行業的上市公司，分享中國經濟成長模式轉變帶來的民生需求行業的投資機會，在控制風險的前提下力爭實現基金資產的穩定增值。
投資範圍
本基金的投資範圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內依法發行上市的股票、債券（含中期票據、可轉換債券、分離交易可轉債、中小企業私募債等）、貨幣市場工具、權證、資產支持證券、股指期貨以及法律法規或中國證監會允許基金投資的其他金融工具(但須符合中國證監會相關規定)。
如法律法規或監管機構以後允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程式後，可以將其納入投資範圍。
投資策略
1、資產配置策略
本基金對大類資產的配置是從巨觀層面出發，採用定量分析和定性分析相結合的手段，綜合巨觀經濟環境、巨觀經濟政策、行業政策、行業景氣度、證券市場走勢和流動性的綜合分析，積極進行大類資產配置。
影響資產收益的關鍵驅動因素主要包括基本面和流動性。基本面驅動，主要指在經濟周期和通脹周期影響下，業績增長、利率環境、通脹預期等因素的變動；流動性驅動主要體現為貨幣市場環境變動的影響，具體包括匯率變動、流動性結構變動等。隨著各類資產風險收益特徵的相對變化，本基金將適時動態地調整股票、債券和貨幣市場工具的投資比例。
2、股票投資策略
本基金將通過系統和深入的基本面研究，重點投資於與民生相關行業的上市公司，分享中國經濟成長模式轉變帶來的投資機會。本基金將不低於80%的非現金基金資產投資於民生需求相關行業。
根據本基金投資理念及投資目標，在申銀萬國23個一級行業中，與民生需求主題相關的行業包括：農林牧漁、建築建材、金融服務、電子、信息設備、家用電器、食品飲料、紡織服裝、醫藥生物、公共事業、商業貿易、餐飲旅遊；與民生需求主題相關的申銀萬國二級行業分類則包括：化工新材料、化學纖維、化學原料、化學製品、塑膠、橡膠、包裝印刷、造紙、其他輕工製造、傳媒、通信運營、網路服務及房地產開發等。
這些行業內的上市公司將作為本基金的主要投資方向。另外，本基金將通過對民生需求變化和行業發展趨勢的跟蹤研究，適時調整民生需求主題所覆蓋的行業範圍。此外，本基金將對申銀萬國行業分類標準進行密切跟蹤，若日後該標準有所調整或出現更為科學的行業分類標準，本基金將在審慎研究的基礎上，採用新的行業分類標準並重新界定民生需求主題所覆蓋的行業範圍。
在具體操作上，本基金將主要採用“自下而上”的方法，在備選行業內部通過定量與定性相結合的分析方法，綜合分析上市公司的業績質量、成長性和估值水平等，精選具有良好成長性、估值合理的個股。本基金將首先採用定量的方法分析公司的財務指標，考察上市公司的盈利能力、盈利質量、成長能力、運營能力以及負債水平等方面，初步篩選出財務健康、成長性良好的優質股票。此外，本基金將從公司所處行業的投資價值、核心競爭力、主營業務成長性、公司治理結構、經營管理能力、商業模式、受益於經濟轉型的程度等多角度對股票進行定性分析。
