家族辦公室(富裕家族管理財富的專業服務機構)

家族辦公室最早起源於古羅馬時期的大“Domus”（家族主管）以及中世紀時期的大“Domo”（總管家）。現代意義上的家族辦公室出現於19世紀中葉，一些抓住產業革命機會的大亨將金融專家、法律專家和財務專家集合起來，研究的核心內容是如何管理和保護自己家族的財富和廣泛的商業利益。

這樣就出現了只為一個家族服務的單一家族辦公室(Single Family Office，SFO)。1882年，約翰·D·洛克菲勒建立了世界上第一個家族辦公室。

在中國經濟繼續保持較快發展的背景下，中國富裕家族會呈現繼續快速增長的趨勢，隨著中國富裕家族財富意識的覺醒，尋找合適的財富管理模式已成為他們面臨的最為緊迫的任務。以專家顧問團的形式，為中國家族提供更貼心的服務，如：資產管理、遺產規劃、日常財務、企業管理、上市諮詢等，這其中不僅擁有利於家族生意發展的金融服務，且更加注重對家族成員生活細節的專屬服務。

基本介紹

• 中文名：家族辦公室
• 外文名：Family Office
• 創立時間：1882年
• 創立人：約翰·D·洛克菲勒

概念

家族辦公室最早起源於古羅馬時期的大“Domus”(家族主管)以及中世紀時期的大“Domo”(總管家)。現代意義上的家族辦公室出現於19世紀中葉，一些抓住產業革命機會的大亨將金融專家、法律專家和財務專家集合起來，研究的核心內容是如何管理和保護自己家族的財富和廣泛的商業利益。這樣就出現了只為一個家族服務的單一家族辦公室(Single Family Office，SFO)。1882年，約翰·D·洛克菲勒建立了世界上第一個家族辦公室。家族辦公室從富有家族的考慮出發，為其提供各種專業的管理諮詢和操作服務，其中包括：律師、註冊會計師、投資管理、股票經紀人、保險代理、銀行、還有獨立信託實體。家族“助理”的職責也被家族辦公室擔當起來了，規劃家族後代教育、考慮家族安全、慈善安排、遺產規劃等服務也屬於家族辦公室服務的範疇。

《家族辦公室》

家族辦公室，屬於私密組織。

Family Office起源於19世紀富裕的歐美家庭，中文釋義為“家庭辦公室”，因其服務對象的特殊而更多的被譯為“家族辦公室”是為富裕家族管理財富的私人機構。

家族辦公室在提供廣泛的高度專業化和定製的服務方面有著悠久的歷史，它像管家一樣，由涉及不同領域行業的專家組成，監督及管理整個家族的財務、健康、風險管理、教育發展等狀況，以協助家族獲得成功以及順利發展為目標，同時家族辦公室有著公正的意見和客觀性，他們與家族的其他顧問提供的服務的整合與協調，為同一個家族的幾代人提供高度個性化的服務。

起源

追根溯源，家族辦公室最早出現在19世紀的歐洲。一些抓住產業革命機會的大亨將金融專家、法律專家和會計專家集合起來，專門研究管理和保護其家族的財富和廣泛的商業利益。

世界各地富豪越來越多，家族資產規模越來越大，家族成員關係越來越複雜，使家族辦公室得以在歐美和澳大利亞等國家逐漸盛行。

興起原因

富裕家族為了能夠世代傳承下去，使稅務能得到很好的監管，並且緩解家庭內部的衝突，對家庭的財富進行管理。

功能

家族辦公室已成為投資界一股不可小覷的力量。當前，全球億萬富翁控制了近9萬億美元的資產，其中約4萬億美元放在家族辦公室中，這一數字甚至超過全球對沖基金管理的資產總額，相當於全球證券市場6%的投資額。大的家族辦公室在重大交易上能與全球性大銀行以及私募公司匹敵。

家族辦公室從家族產業中發芽並持續為一個家族服務，這就是它最純粹的形式，即“單一家庭辦公室”（SFO）。一家SFO約有十多位雇員，擁有至少1億至1.5億美元資產的家族才能負擔起它的運轉費用。

而衍生的“多家族辦公室”（MFO）則服務於多個僱主，龐大的MFO可以服務上百個家族，費用均攤後，擁有2500萬美元以上資產的家族即可負擔。

除了管理資金外，家族辦公室還承擔著各種服務，包括稅務和法律服務，監管網路安全等。有的還能處理敏感的家族事務，例如擬定婚前協定或離婚協定，幫助繼承人上任等。因而被稱為“超級富翁的超級幫手”。

家族辦公室還幫助不少家族打破了“富不過三代”的魔咒。追根溯源，家族辦公室是隨著19世紀美國“強盜式資本家”的發家而誕生，美國標準石油公司創始人約翰·洛克菲勒率先在1882年成立了他的家族辦公室；摩根大通創始人約翰·皮爾龐特·摩根隨後效仿。而法國歐尚超市集團的穆里耶茲家族，綿延五代已有600多名家族成員，如此龐大的家族事務正是由其家族辦公室維持著。在美國和歐洲，幾百個家族辦公室已經服務了三代以上的家族成員。

兩種類型

家族辦公室的兩種基本類型：單一家族辦公室和多家族辦公室。廣義上而言，單一家族辦公室是這樣一種有組織的機構，只為單個家族監管財務以及生活方面的事務。因為單一家族辦公室的業務只是建立在相關富豪家族的需求和喜好基礎上，所以這種類型的家族辦公室並沒有一種統一的組織結構，在全球呈現出千姿百態。

有些單一家族辦公室屬於精簡型企業，它們由一些專業人士組成，只專事於投資事務。而另一些單一家族辦公室是大規模的團隊，它們有各種類型的內部員工以及眾多的供應商關係，並搭建了內容全面的服務平台。富豪家族組建單一家族辦公室的目的通常在於使其對財務以及私人事務進行掌控，這種類型家族辦公室的準確數量還不清楚，據估計全球範圍的大概數字在數千家到上萬之間。

家族辦公室星際圖

多家族辦公室的結構是對一種廣泛存在的財富管理模式的有益延展。因此，多家族辦公室會與其富豪客戶之間發展出相對更少見、更深入和更持久的關係，它們一般提供多種專業技術方面的服務。跟單一家族辦公室比較起來，多家族辦公室主要著眼於利潤和財富增值。

兩者區別

私人銀行可以為您打理100萬美元的淨資產；但家族辦公室則為您打理一億美元以上的淨資產。

私人銀行眼下已成為內地富裕人士理財的主要機構，但並不能使服務盡善盡美，在歐美，家族辦公室才是富豪與超級富豪的最佳選擇。

私人銀行作為一種高端銀行業務，對於那些擁有巨額資產的客戶提供專屬且隱秘的金融服務，通過全球性的財務諮詢、投資顧問和稅務規劃，為客戶提供度身定製的金融服務，以幫助客戶達到資產保值增值的目的。

然而，大部分私人銀行所提供的服務內容，仍是從個人角度出發，這對於那些極度富有的家族來說是遠遠不夠的，例如家族企業的經營和繼承、家族成員的資產分配、慈善基金會的設立和整個家族內部所衍生的各項生意、生活等事務，都是普通的私人銀行顧問所無法提供的。換句話說，頂級的大富之家需要的是一個家族賬戶的財務總管，將家族可能面對的投資、保險、法律、稅務和慈善機構設立等事務都統籌起來，而家族辦公室便是基於這樣的需求而誕生。

國際辦公室

家族的財富往往經歷了許多代的積累。傳統的家族辦公室提供個性化的服務，主要管理家族成員的金融方面的服務，其他特色服務包括物業管理、日常財務事務及法律事務管理。同時提供家族辦公室管理服務，包括家族治理、財務和投資教育、慈善事業協調和繼任計畫。由於家族辦公室的運轉花費可以超過100萬美元，因此家族的財富淨值通常超過1億美元。“家族辦公室”主要用來表示對富裕家族主要提供金融服務的機構，也是較為傳統的歐美的家族辦公室的模式。

國際Family Office的服務對象

Family Office（家族辦公室）的服務對象是擁有淨資產達1億美元以上的家族，基於家族永續經營的立場，Family Office（家族辦公室）跳脫了純粹以個人或家庭理財的範式，服務範圍涵蓋家庭生活、人際關係各個方面。高度專注於客戶的個性化需求，更加需要服務對象的配合與信賴。