CFP （Certified Financial Planner）即國際金融理財師。金融理財師是遵循金融理財規範流程的六大步驟、幫助客戶實現人生目標的專業人士。
基本介紹
- 中文名：CFP國際金融理財師
- 外文名：Certified Financial Planner)
- 重要理念：以客戶利益為行為導向
- 創立時間 ：1969年
職業介紹,認證體系,教育,考試,從業經驗,職業道德,考試科目,考試方式,考試地點,考試費用,成績查詢,考生須知,
職業介紹
國際金融理財師CFP資格認證，金融理財全球卓越標準。恪守“以客戶利益為行為導向”的重要理念。1969年，美國金融諮詢業的一些專業人士創立了第一個金融理財專業協會——國際金融理財協會（IAFP）。經過10餘年的努力，1985年，美國金融理財學院（CollegeforFinancialPlanning）和CFP協會（ICFP）共同設立了國際CFP標準和實踐委員會（IBCFP）。1994年，IBCFP更名為著名的美國CFP標準委員會（CFPBoardofStandards）。發端於美國的CFP資格認證制度，於1990年前後開始了其國際化的歷程。先後有澳大利亞、日本、加拿大等國家與美國CFP標準委員會簽署了CFP商標國際許可協定。
這些協定允許當地唯一獲得授權的組織參照美國CFP標準委員會的模式，向達到教育（Education）、考試(Examination)、從業經驗(Experience)和職業道德(Ethics)等嚴格要求(即“4E”標準)的當地金融 理財師頒發CFP™資格證書。如今，全世界的CFP™持證人總數已超過13萬人。國際金融理財標準委員會（中國）（英文為FPSBChina，簡稱標委會）是唯一取得國際金融理財標準委員會（FinancialPlanningStandardsBoard，簡稱FPSB）授權在中國大陸進行國際金融理財師CFP認證和CFP商標管理的機構。CFP資格認證被《華爾街日報》譽為國際金融理財業界最高榮耀。CFP商標為：CFP、CERTIFIEDFINANCIALPLANNER。
認證體系
CFP系列資格認證體系由教育（Education），考試（Examination），從業經驗（Experience）和職業道德（Ethics）四部分組成，即“4E”認證標準。
教育 作為認證申請人必須完成FPSB規定的核心金融理財課程及會員國或地區規定的本土化相關課程，掌握金融理財規劃的理論和實際操作知識。這些課程包括的內容十分廣泛，主要有金融理財原理，投資規劃，保險規劃，員工福利，退休規劃和稅務籌劃等。
考試 申請人必須通過綜合性的CFP系列認證考試以考察其對金融理財相關知識的實際套用能力。CFP考試除了考核候選人在教育培訓階段所學的理論知識之外，還要考察其運用所掌握的金融理財知識解決實際生活中複雜問題的能力。CFP系列認證考試涵蓋了金融理財規劃的各個方面，包括金融理財原理，投資規劃，保險規劃，員工福利，退休規劃和稅務籌劃等。
從業經驗 申請人申報的從業經驗由有資質的專業人士進行驗證。現代國際金融理財標準（上海）有限公司要求申請人需具備在下列機構從事金融理財或與金融理財相關的從業經驗：金融機構，會計師事務所，律師事務所以及現代國際金融理財標準（上海）有限公司認定的其他機構。
CFP國際金融理財師 - CFP考試科目 分為四門專業科目和一門綜合科目。專業科目為《投資規劃》、《員工福利與退休計畫》、《個人稅務與遺產籌劃》、《個人風險管理與保險規劃》，綜合科目為《綜合案例分析》。
特別提示：
報考CFP資格認證考試的考生，可任意選擇報考科目。
考試範圍：考試範圍以現代國際金融理財標準（上海）有限公司網站公布的《CFP資格認證教學與考試大綱（2011）》為準；
CFP國際金融理財師 - CFP考試方式和地點 1.考試方式：統考，閉卷，機考。
2.考試地點：北京、廣州、上海、成都、瀋陽、武漢、杭州、濟南、南京、西安 CFP國際金融理財師 - CFP考試報名費用 CFP資格認證考試的全科考試費用為人民幣1780元，其中：
《投資規劃》考試費為人民幣450元；
《員工福利與退休計畫》考試費為人民幣225元；
《個人稅務與遺產籌劃》考試費為人民幣225元；
《個人風險管理與保險規劃》考試費為人民幣370元；
《綜合案例分析》考試費為人民幣510元；
教育
作為認證申請人必須完成FPSB規定的核心金融理財課程及會員國或地區規定的本土化相關課程，掌握金融理財規劃的理論和實際操作知識。這些課程包括的內容十分廣泛，主要有金融理財原理，投資規劃，保險規劃，員工福利，退休規劃和稅務籌劃等。
考試
申請人必須通過綜合性的CFP系列認證考試以考察其對金融理財相關知識的實際套用能力。CFP考試除了考核候選人在教育培訓階段所學的理論知識之外，還要考察其運用所掌握的金融理財知識解決實際生活中複雜問題的能力。CFP系列認證考試涵蓋了金融理財規劃的各個方面，包括金融理財原理，投資規劃，保險規劃，員工福利，退休規劃和稅務籌劃等。
從業經驗
申請人申報的從業經驗由有資質的專業人士進行驗證。現代國際金融理財標準（上海）有限公司要求申請人需具備在下列機構從事金融理財或與金融理財相關的從業經驗：金融機構，會計師事務所，律師事務所以及現代國際金融理財標準（上海）有限公司認定的其他機構。
職業道德
作為認證的最後一步，申請人必須承諾遵守《金融理財師道德準則和專業責任》及《金融理財執業標準》。金融理財師必須揭示所有與其職業和業務行為相關的調查和訴訟等，承諾公平、勤勉和正直地為客戶提供服務，做到客觀並符合客戶需求。金融理財師必須以書面形式向客戶說明薪酬支付方式以及揭示利益衝突。
考試科目
分為四門專業科目和一門綜合科目。專業科目為《投資規劃》、《員工福利與退休計畫》、《個人稅務與遺產籌劃》、《個人風險管理與保險規劃》，綜合科目為《綜合案例分析》。
特別提示：
報考CFP資格認證考試的考生，可任意選擇報考科目。
考試範圍：考試範圍以《CFP資格認證教學與考試大綱（2011）》為準；員工福利與退休計畫》、《個人稅務與遺產籌劃》、《個人風險管理與保險規劃》，綜合科目為《綜合案例分析》。
特別提示：
報考CFP資格認證考試的考生，可任意選擇報考科目。
考試範圍：考試範圍以現代國際金融理財標準（上海）有限公司網站公布的《CFP資格認證教學與考試大綱（2011）》為準；
CFP國際金融理財師 - CFP考試方式和地點
考試方式
統考，閉卷，機考。
考試地點
CFP國際金融理財師 - CFP考試報名費用
考試費用
CFP資格認證考試的全科考試費用為人民幣1780元，其中：
《投資規劃》考試費為人民幣450元；
《員工福利與退休計畫》考試費為人民幣225元；
《個人稅務與遺產籌劃》考試費為人民幣225元；
《個人風險管理與保險規劃》考試費為人民幣370元；
《綜合案例分析》考試費為人民幣510元；
CFP國際金融理財師 - CFP考試成績查詢 考試成績一般在考試後的2周公布。考生可登錄“標委會網站”查看相應的考試結果公告，並自行登錄“考試認證系統”點擊“考試結果查詢”查詢考試結果。
成績查詢
CFP國際金融理財師 - CFP考生須知
考生須知
1.請考生在報名前認真閱讀《金融理財師資格認證辦法》及本簡章的有關內容，並自覺遵守。
2.請考生在列印准考證後，仔細核對考點地址準確與否，注意查看考場編號，以便考試當天準確找到相應考場。
3.請考生確保列印的准考證上有本人照片，否則將無法參加考試。
4.考試當日，考生須憑本人有效身份證件及准考證方能進入考場。
