《2016銀行業專業人員職業資格考試輔導教材：個人理財》是2015年電子工業出版社出版的圖書，作者是銀行業專業人員職業資格考試命題研究院。
基本介紹
- 書名：2016銀行業專業人員職業資格考試輔導教材：個人理財
- 作者：銀行業專業人員職業資格考試命題研究院
- ISBN：9787121274541
- 頁數：268
- 出版社：電子工業出版社
- 出版時間：2015-11
- 開本：16
內容簡介,目錄,
內容簡介
"2016銀行業專業人員職業資格考試輔導教材”是根據最新版《銀行業專業人員職業資格考試大綱》和指定參考教材編寫的，包括該考試涉及的5個科目，使考生能夠更有效地系統學習指定教材，了解其命題規律，把握複習的重點和難點，同時通過真題和預測試卷的練習，鞏固所學知識，幫助考生通過考試。 本書作為一本正式出版的"銀行業專業人員職業資格考試輔導教材”，內容新穎，形式活潑，功能實用，是幫助廣大考生輕鬆通過考試的有效工具。
目錄
第1章 個人理財概述 1
1.1 個人理財相關定義 1
考點1 個人理財相關定義 1
考點2 個人理財業務相關主體 2
考點3 銀行個人理財業務分類 3
1.2 個人理財業務的發展及原因 5
考點4 個人理財業務的發展 6
考點5 國內個人理財業務迅速發展的原因 6
1.3 理財師的執業資格和要求 7
考點6 理財師隊伍狀況 7
考點7 理財師的職業特徵 8
考點8 理財師的執業資格 9
考點9 合格理財師的標準 10
考點10 理財師的社會責任 11
1.4 本章系統自測 12
答案與解析 16
第2章 個人理財業務相關法律法規 20
2.1 理財師的法律法規基礎知識 20
考點1 法律知識的重要性 20
考點2 中國的法律體系 21
考點3 民事法律關係 21
考點4 契約法律關係 23
2.2 理財規劃中的法律法規 25
考點5 物權法 25
考點6 婚姻法 26
考點7 個人獨資企業法和合夥企業法 26
2.3 理財產品及銷售相關法律法規 27
考點8 商業銀行理財產品涉及的重要法律法規 27
考點9 基金代銷業務涉及的法律法規 29
考點10 保險代理業務涉及的相關法律法規 32
考點11 銀信理財業務涉及的法律法規 33
考點12 黃金期貨交易業務涉及的法律法規 34
考點13 個人外匯管理涉及的法律法規 35
2.4 本章系統自測 38
答案與解析 41
第3章 理財投資市場概述 45
3.1 金融市場概述 45
考點1 金融市場的概念 45
考點2 金融市場的特點 46
考點3 金融市場的構成要素 46
考點4 金融市場的功能 47
3.2 金融市場分類 48
考點5 有形市場和無形市場 48
考點6 發行市場和流通市場 49
考點7 貨幣市場和資本市場 49
考點8 直接融資市場和間接融資市場 50
3.3 理財投資市場介紹 51
考點9 貨幣市場 51
考點10 債券市場 53
考點11 股票市場 55
考點12 金融衍生品市場 57
考點13 外匯市場 60
考點14 保險市場 61
考點15 貴金屬市場及其他投資市場 63
考點16 房地產市場 64
考點17 收藏品市場 65
3.4 本章系統自測 66
答案與解析 76
第4章 理財產品概述 87
4.1 銀行理財產品 87
考點1 銀行理財產品概述 87
考點2 銀行理財產品分類及特點 89
考點3 銀行理財產品風險及法律約束 91
4.2 銀行代理理財產品 92
考點4 銀行代理理財產品概述 92
考點5 基金的概念及特點 93
考點6 基金的分類 93
考點7 特殊類型基金 95
考點8 基金的流動性及收益情況 96
考點9 基金的風險 97
4.3 銀行代理保險概述 98
考點10 銀行代理保險的概念與特點 98
考點11 銀行代理保險產品主要類型 98
考點12 銀行代理保險產品的風險及法律約束 99
考點13 銀行代理國債的概念及種類 100
考點14 國債的流動性及收益情況 100
考點15 銀行代理國債的風險 101
考點16 信託產品 101
考點17 信託類產品的流動性及收益情況 102
考點18 貴金屬 103
考點19 券商資產管理計畫 104
4.4 其他理財產品 105
考點20 股票 105
考點21 中小企業私募債制度介紹 106
考點22 中小企業私募債投資要求 107
考點23 基金子公司產品 108
考點24 合夥制私募基金 109
考點25 合夥制私募基金的運作機制 110
考點26 合夥制私募基金內部治理機制 110
4.5 本章系統自測 111
答案與解析 115
第5章 客戶分類與需求分析 118
5.1 了解客戶需求的重要性 118
考點1 企業經營理念發展的趨勢 118
考點2 理財師工作職責的要求 119
考點3 理財服務規範和質量的要求 119
考點4 銀監會關於商業銀行理財業務的規定 120
5.2 了解客戶的主要內容 121
考點5 了解客戶 122
考點6 客戶需求分析 122
5.3 客戶分類與客戶需求分析 124
考點7 客戶分類方法 124
考點8 生命周期與客戶需求的關係 126
5.4 了解客戶的方法 127
考點9 開戶資料 127
考點10 調查問卷 127
考點11 面談溝通 128
考點12 電話溝通 128
5.5 本章系統自測 129
答案與解析 136
第6章 理財規劃計算工具與方法 143
6.1 貨幣時間價值的基本概念 143
考點1 貨幣時間價值概念與影響因素 143
考點2 時間價值的基本參數 144
考點3 現值與終值的計算 145
考點4 72法則 146
考點5 有效利率的計算 146
6.2 規則現金流的計算 147
考點6 期末年金與期初年金 147
考點7 永續年金 148
考點8 增長型年金 148
6.3 不規則現金流的計算 149
考點9 淨現值（NPV） 149
考點10 內部回報率（IRR） 149
6.4 理財規劃計算工具 150
考點11 複利與年金係數表 150
考點12 財務計算器 151
考點13 Excel的使用 151
考點14 金融理財工具的特點及比較 152
6.5 本章系統自測 153
答案與解析 159
第7章 理財師的工作流程和方法 165
7.1 概述 165
7.2 接觸客戶、建立信任關係 166
考點1 接觸客戶 166
考點2 建立信任關係 166
考點3 需要告知客戶的理財服務信息 167
7.3 分析客戶家庭財務現狀 168
考點4 收集客戶信息的必要性和基本技巧 168
考點5 客戶信息的內容 169
考點6 客戶信息的整理 169
考點7 分析客戶財務現狀 170
7.4 明確客戶的理財目標 170
考點8 理財目標的內容 170
考點9 理財目標確定的原則 171
考點10 確定理財目標的步驟 172
7.5 制定理財規劃方案 173
考點11 理財規劃方案的內容 173
考點12 制定和提交書面理財規劃方案 174
7.6 理財規劃方案的執行 175
考點13 執行理財規劃方案的原則 175
考點14 執行理財規劃方案的注意因素 175
考點15 客戶檔案管理 176
7.7 後續跟蹤服務 176
考點16 後續跟蹤服務的必要性 176
考點17 實施方案跟蹤和評估服務 177
考點18 不定期評估和方案調整 177
考點19 從跟蹤服務到綜合規劃的螺旋式提升 178
7.8 本章系統自測 178
答案與解析 183
附錄 理財師金融服務技巧 187
第一部分 理財師的商務禮儀與溝通技巧 187
第二部分 工作計畫與時間管理 190
第三部分 電話溝通技巧 192
第四部分 金融產品服務推薦流程與話術 195
銀行業從業資格考試最後衝刺模擬試卷個人理財（一） 196
銀行業從業資格考試最後衝刺模擬試卷個人理財（二） 213
銀行業從業資格考試最後衝刺模擬試卷個人理財（一）參考答案及解析 230
銀行業從業資格考試最後衝刺模擬試卷個人理財（二）參考答案及解析 241
