個人理財（初級）過關必備（名師講義+歷年真題+考前預測）

銀行業專業人員職業資格考試輔導系列，名師講義+歷年真題+考前預測

作者：聖才學習網
定價：49.80元
印次：1-1
ISBN：9787302447542
出版日期：2016.09.01
印刷日期：2016.08.19

本書是銀行業專業人員職業資格考試《個人理財(初級)》的學習輔導用書，具體包括四部分內容：第一部分介紹了銀行業專業人員職業資格考試制度，總結了近幾年真題的命題規律，並針對考試提出了有效的複習應試策略；第二部分在對歷年考試真題進行研究的基礎上全面講解考試重點、難點內容；

目錄
第一部分備考指南
考試制度解讀 3
一、考試簡介 3
二、報名條件 3
三、考試科目、範圍和題型 3
四、考試方式 3
五、考試時間和考試地點 3
六、成績認定 4
命題規律總結 5
一、以填空形式考查教材原文 5
二、通過具體情況考查知識點 6
三、不同形式、多種角度考查
同一考點 7
四、多個考點在同一題目中考查 7
五、計算題考查知識點集中，注意
理解運用 8
六、考察概念、屬性 9
七、考查法律法規中的具體條款 10
複習應試策略 12
一、學習方法 12
二、應試技巧 13
第二部分核心講義
第一章個人理財概述 17
【考查內容】 17
【備考方法】 17
【框架結構】 17
【核心講義】 18
一、個人理財相關定義 18
二、個人理財業務的相關主體 18
三、銀行個人理財業務的分類 19
四、個人理財業務的發展與狀況 20
五、理財師的隊伍狀況和職業特徵 21
六、理財師的執業資格要求 23
七、合格理財師的標準及理財師的
社會責任 25
【過關練習】 26
第二章個人理財業務相關法律法規 30
【考查內容】 30
【備考方法】 30
【框架結構】 30
【核心講義】 31
一、中國的法律體系 31
二、《民法通則》中與個人理財業務
相關的規定 31
三、《契約法》中與個人理財業務
相關的規定 35
四、《物權法》中與個人理財業務
相關的規定 37
五、《婚姻法》中與個人理財業務
相關的規定 41
六、《個人獨資企業法》
《合夥企業法》中與個人理財
業務相關的規定 42
七、商業銀行理財產品及與銷售
相關的法律法規 44
【過關練習】 63
第三章理財投資市場概述 67
【考查內容】 67
【備考方法】 67
【框架結構】 67
【核心講義】 68
一、金融市場概述 68
二、貨幣市場及其在個人理財中的
運用 71
三、債券市場及其在個人理財中的
運用 72
四、股票市場及其在個人理財中的
運用 74
五、金融衍生品市場及其在個人
理財中的運用 75
六、外匯市場及其在個人理財中的
運用 77
七、保險市場及其在個人理財中的
運用 78
八、貴金屬市場和其他投資市場
及其在個人理財中的運用 79
【過關練習】 81
第四章理財產品概述 85
【考查內容】 85
【備考方法】 85
【框架結構】 85
【核心講義】 86
一、銀行理財產品 86
二、基金 89
三、保險 93
四、國債 96
五、信託產品 97
六、貴金屬 99
七、券商資產管理計畫 100
八、股票 100
九、中小企業私募債 102
十、基金子公司產品 104
十一、合夥制私募基金 104
【過關練習】 108
第五章客戶分類與需求分析 112
【考查內容】 112
【備考方法】 112
【框架結構】 112
【核心講義】 112
一、理財師了解客戶的重要性及
主要內容 112
二、不同的客戶分類方法 115
三、生命周期理論及其與客戶
需求的關係 117
四、理財師了解客戶的方法 119
【過關練習】 120
第六章理財規劃計算工具與方法 124
【考查內容】 124
【備考方法】 124
【框架結構】 124
【核心講義】 125
一、貨幣時間價值及其影響因素 125
二、貨幣時間價值的基本參數及
相關的計算 125
三、規則現金流與不規則現金流的
計算及運用 128
四、複利與年金係數表的計算
方法及運用 129
五、財務計算器和Excel在理財
規劃中的使用 131
六、不同理財工具的特點及比較 133
七、貨幣時間價值在理財規劃中的
套用 133
【過關練習】 133
第七章理財師的工作流程和方法 137
【考查內容】 137
【備考方法】 137
【框架結構】 137
【核心講義】 138
一、理財師工作流程的基本步驟 138
二、接觸客戶、獲得客戶信任的
要點 138
三、理財師應該告知客戶的相關
信息 139
四、了解客戶信息的心態和技巧 139
五、確定客戶目標的內容、原則及
步驟 141
六、理財規劃方案的制定和提交 143
七、理財規劃方案的執行 145
八、客戶檔案管理 146
九、後續跟蹤服務 146
十、實施方案跟蹤和評估服務 147
十一、不定期評估和方案調整 147
十二、從跟蹤服務到綜合規劃的
螺旋式提升 148
【過關練習】 148
第八章理財師金融服務技巧 152
【考查內容】 152
【備考方法】 152
【框架結構】 152
【核心講義】 152
一、理財師的商務禮儀與
溝通技巧 152
二、工作計畫與時間管理 157
三、電話溝通技巧 160
四、金融產品服務推薦流程與
話術 162
【過關練習】 163
第九章相關法律法規解讀 167
【考查內容】 167
【備考方法】 167
【框架結構】 167
【核心講義】 168
一、商業銀行個人理財業務管理暫行
辦法(中國銀行業監督管理委員
會令2005年第2號) 168
二、商業銀行個人理財業務風險管理
指引(銀監發〔2005〕63號) 177
三、關於商業銀行開展個人理財業務
風險提示的通知(銀監辦發
〔2006〕157號) 184
四、關於調整商業銀行個人理財業務
管理有關規定的通知(銀監辦發
〔2007〕241號) 186
五、關於進一步規範商業銀行個人
理財業務有關問題的通知
(銀監辦發〔2008〕47號) 186
六、銀行與信託公司業務合作
指引 189
七、關於進一步規範商業銀行個人
理財業務報告管理有關問題的
通知(銀監辦發〔2009〕
172號) 192
八、關於進一步規範商業銀行個人
理財業務投資管理有關問題的
通知(銀監發〔2009〕65號) 193
九、關於進一步規範銀信合作有關
事項的通知(銀監發〔2009〕
111號) 195
十、關於規範銀信理財合作業務
有關事項的通知(銀監發〔2010〕
72號) 197
十一、關於進一步規範銀信理財合
作業務的通知(銀監發〔2011〕
7號) 198
十二、商業銀行理財產品銷售管理
辦法(銀監會令〔2011〕5號) 198
十三、關於進一步加強商業銀行理
財業務風險管理有關問題的
通知(銀監發〔2011〕91號) 209
十四、中國銀監會關於規範商業
銀行理財業務投資運作有關
問題的通知(銀監發〔2013〕
8號) 211
十五、中國銀監會關於完善銀行理財
業務組織管理體系有關事項的
通知(銀監發〔2014〕35號) 212
【過關練習】 214
第三部分歷年真題及詳解
2015年下半年銀行業專業人員職業資格考試《個人理財(初級)》真題 221
答案及詳解 236
第四部分考前預測及詳解
銀行業專業人員職業資格考試《個人理財(初級)》考前預測(一) 259
答案及詳解 276
銀行業專業人員職業資格考試《個人理財(初級)》考前預測(二) 293
答案及詳解 309

個人理財（初級）過關必備（名師講義+歷年真題+考前預測）

基本介紹

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