基本介紹
- 書名：高職高專金融保險專業精品教材:個人理財
- 作者：宋曉薇 黃良傑
- 出版社：清華大學出版社
- 出版時間：2014年9月1日
- 頁數：312 頁
- 開本：16 開
- ISBN：9787302361879
- 語種：簡體中文
內容簡介,圖書目錄,
內容簡介
《高職高專金融保險專業精品教材:個人理財》可作為本科院校、高職高專院校投資與理財專業以及相關財經專業的教材，也可作為理財規劃師資格考試、銀行從業資格考試、理財類崗位培訓、函授教育的參考教材或自學用書。
圖書目錄
第一章個人理財規劃概述
第一節個人理財規劃的內涵
第二節個人理財業務的發展和影響因素
第三節理財規劃師及其資格認證
本章小結
思考練習
第二章個人理財規劃理論基礎
第一節生命周期理論和理財規劃內容
第二節會計基礎與個人（家庭）財務分析
第三節客戶的風險屬性分析
本章小結
思考練習
第三章 個人理財計算原理和實務
第一節貨幣的時間價值
第二節 理財計算工具簡介和財務計算操作實務
第三節機率與統計基礎
第四節投資風險和收益
本章小結
思考練習
第四章現金規劃
第一節分析客戶現金需求
第二節制訂現金規劃方案
第三節現金規劃的工作流程
本章小結
思考練習
第二節制訂住房消費方案
第三節制訂汽車消費方案
第四節制訂消費信貸方案
本章小結
思考練習
第六章教育規劃
第一節客戶教育需求分析
第二節制訂客戶教育規劃方案
本章小結
思考練習
第七章保險規劃
第一節人身保險產品介紹
第二節財產保險產品介紹
第三節保險規劃流程
本章小結
思考練習
第八章稅收籌劃
第一節我國主要稅種
第二節稅收籌劃的方法
本章小結
思考練習
第九章投資規劃
第一節投資規劃概述
第二節客戶信息的收集與整理
第三節投資工具
本章小結
思考練習
第十章退休養老規劃
第一節影響退休養老需求的因素
第二節社會養老保險
第三節企業年金
第四節商業養老保險和退休養老的其他工具
第五節 國家基本醫療保障體系
第六節退休養老規劃流程
本章小結
思考練習
第十一章 財產分配與傳承規劃
第一節分析客戶財產狀況
第二節制訂財產分配方案
第三節分析客戶財產傳承需求
第四節制訂並調整財產傳承規劃
本章小結
思考練習
第十二章綜合理財規劃
第一節綜合理財規劃書的基礎知識
第二節客戶綜合理財規劃書的製作流程
第三節綜合理財規劃建議書的制訂案例
本章小結
思考練習
附錄
附錄1複利終值係數表
附錄2複利現值係數表
附錄3年金終值係數表
附錄4年金現值係數表
參考文獻
