零售金融風險管理概論

內容簡介

《零售金融風險管理概論》總結作者多年在國際、國內零售金融行業包括傳統銀行中信用卡、個人信貸、和新型網際網路金融中消費金融公司、小額貸款公司、電商金融等從業經驗和體會，結合先進的量化分析技術和計算機技術，揭示零售金融風險管理本質及其遵循的核心邏輯，使在風險管理職業上時間、實踐、思考的投入惠及更多的人，為中國零售金融行業整體風險管理水平的提高盡一絲綿薄之力。揭示風險管理本背才整質及其遵循的內在邏輯，以求讓讀者達到知其然，也知其所以然，使更多的人“頓悟”得“道”，在中國金融市場上施展其風險管理才華。讀者將充分領會國際先進的科學量化分析方法在零售金融風險管理的套用，同時，又能感受到中華博大精深的文化和貫通天地的古老智慧在風險管理上的指導意義。

圖書目錄

引言　金融為何物? 風險為何物? / 1

第一章　零售金融簡述/ 14

　一、零售金融的定義和形態/ 14

　二、零售金融業務運作和度量/ 21

　三、零售金融的盈利能力、發展目標和取勝之道/ 29

第二章　零售金融風險簡述/ 45

　一、風險的認知/ 45

　二、金融風險/ 49

　三、零售金融風險/ 53

　四、零售金融風險的基本度量指標/ 59

第三章　零售金融風險管理基礎/ 64

　一、零售金融風險劃分/ 65

　二、各類風險表現和基本管理原則/ 71

　三、風險管理基礎熱戀踏要求/ 77

第四章　信貸風險管理基礎/ 98

　一、信貸和信貸風險管理核心邏輯/ 99

　二、信貸產品生命周期介紹/ 107

　三、產品設計環節/ 113

　乃棵組台四、貸前環節/ 117

　五、審查審批環節/ 126

　六、客戶管理環節/ 136

　七、催收和不良資產處置/ 145

　八、案例剖析——流通領域小微企業信貸/ 154

第五章　零售金融風險管理技術/ 169

　一、量化科學技術的套用是風險管理的內在需求甩兆判/ 170

　二、《巴塞爾協定》簡介及其發展歷程/ 174

　三、《巴塞爾協定》的核心邏輯及RWA 參數K 和R 的確定/ 180

　四、量化科學技術推動零售風險管理髮展/ 188

　五、決策分析技術在信貸授信環節的套用/ 202

　六、決策分析技術在信貸客戶管理環節的套用/ 226

　七、決策分悼重膠您析技術在催收管理環節的套用/ 248

第六章　零售金融欺詐風險全流程管理/ 256

　一、零售金融欺詐的分類/ 257

　二、零售金融常見欺詐手段/ 267

　三、內部欺詐風險管理/ 272

　四、零去甩售信貸欺詐風險管理體系/ 280

第七章　零售金融風險管理體系/ 294

　一、零售金融風險管理的必由之路——體系化管理/ 295

　二、零售金融風險體系化管理的內在邏輯/ 296

　三、“道、天、地、將、法”“五位一體”風險管理體系介紹/ 303

　四習巴悼、“道、將”的詳解/ 311

　五、“天、地”的詳解/ 324

　六、“法”的詳解/ 331

第八章　信用卡業務及風險管理套用簡述/ 375

　一、信用卡業務發展簡史/ 375

　二、信用卡業務的發展目標/ 378

　三、動因分析法/ 381

　四、風險管理助力業務發展/ 385

第九章　新零售金融及風險管理/ 398

　一、新零售金融/ 399

　二、為什麼新零售金融能發生/ 401

　三、大數據零售金融/ 406

四、新零售金融暢想/ 422

　五、新零售金融的風險管理/ 427

附錄/ 434

附錄1　決策分析技術/ 434

附錄2　重要名詞解釋/ 476

附錄3　中國銀(保) 監會重要檔案/ 493

附錄4　其他重要監管檔案/ 496

參考文獻/ 498

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