基本介紹
- 中文名：集合資產管理
- 性質：管理
- 屬性：集合資產
- 由專業的：投資者（券商）進行管理
相關資料
集合資產管理業務顧名思義是集合客戶的資產，這是獲準創新試點的證券公司為投資者提供的一種增值理財服務。只有創新類證券公司有資格開展此項業務。創新類證券公司要求綜合類券商的淨資本要在8億元以上，經紀類券商的淨資本要在1億元以上，可以在通過審批的前提下有資格從事各項創新活動。
集合資產管理計畫與普通投資基金的區別是什麼？
集合資產管理計畫與普通投資基金的最大區別是可以投資於各類證券投資基金，包括股票型、債券型和貨幣型基金。
集合資產管理計畫與投資者自己購買債券等低風險資產相比有什麼優勢？
①有些優質債券，投資者自己不容易買得到。集合資產管理計畫憑藉證券公司的債券業務優勢，可獲得比普通投資者更多的機會。 ②一般投資者沒有足夠的精力進行債券的組合最佳化投資。集合資產管理計畫由從業多年的專業人士專門管理，可進行充分、科學的債券組合最佳化投資。 ③有些市場如銀行間債券市場，一般投資者的進入受到限制。而集合資產管理計畫的管理人擁有多種市場交易資格，可進行多品種投資，獲得一般投資者所無法獲得的收益。④集合資產管理計畫的管理人在購買債券時憑藉其資金量大的優勢，可以在更低的費率下購買。
購買集合資產管理計畫和直接購買封閉式基金相比有何優勢？
與直接投資封閉式基金相比，投資集合資產管理計畫有四個優勢。 ①分散風險，集合資產管理計畫可投資的封閉式基金多種多樣，單個客戶選擇面較窄，不能保證一定會有持有到期收益； ②大額資金談判能力強。單個投資者持有份額較少，而集合資產管理計畫可以充分發揮大額資金的優勢，在申購（認購）和贖回基金時獲得優惠費率；③同時，集合資產管理計畫的管理人可以代表參與人參加基金持有人大會的決議，在諸如封閉式基金的清算、封轉開事宜等事件上維護參與人利益； ④管理人實力強，當發生封轉開事宜時，如果有類似股票發行戰略投資者的鎖定條款，相關公司會考慮以淨值全額接受集合資產管理計畫持有的封閉式基金。
根據2013年6月28日的《證券公司集合資產管理業務實施細則》，集合計畫募集資金規模要求在50億元人民幣以下；單個客戶參與金額不低於100萬元人民幣；且客戶人數在200人以下。由此，集合資產管理轉為非公開募集基金。
