銀行貸款擔保實務詳解與法律風險防範（第2版）

《銀行貸款擔保實務詳解與法律風險防範（第2版）》是2017年9月中國法制出版社出版的圖書，作者是江丁庫、金永熙、夏宗明。

基本介紹

• 書名：銀行貸款擔保實務詳解與法律風險防範（第2版）
• 作者：江丁庫、金永熙、夏宗明
• 出版社：中國法制出版社
• 出版時間：2017年9月
• 頁數：505 頁
• 定價：86 元
• 開本：16 開
• 裝幀：平裝
• ISBN：9787509387627

內容簡介

　　擔保問題是銀行貸款業務中非常重要的環節，也是容易滋生風險的地方。

　　本書針對這一問題進行詳細講解，對實踐中的疑難問題進行解答，並結合大量真實案例對銀行貸款擔保相關法律風險進行揭示和防範。

　　本書第1版自2015年出版以來即受到廣大讀者的青睞，為了適應國家法規政策的新變化，體現銀行貸款擔保業務的新發展，解決近年來業務實踐中出現的新問題，作者進行了全面的修訂與升級。

　　本書融法理性與實務操作性於一體，既對實務原理進行解析，又對操作規範進行指引，是實務人員辦理相關業務的必備參考。

作者簡介

江丁庫，北京德恆（溫州）律師事務所合伙人，中國政法大學法學院博士研究生、兼職教授。浙江省優秀律師，溫州市人民政府法律顧問，溫州市政協委員。主要著作有《民間借貸法律規範與操作實務》《銀行貸款擔保實務精解與法律風險防控》《房地產抵押融資實務：風險防範與案例解析》等。其設計的危機企業債權人重組模式為破解溫州民間借貸困局提供了有力的借鑑。江丁庫律師擅長為企業提供投資、融資、規範運營管理、企業危機救濟、金融機構法律風險防控等民商事訴訟和非訴訟法律服務。

圖書目錄

第一章銀行貸款擔保與法律風險環境1

第二章銀行貸款擔保法律主體和法律適用10

第三章銀行貸款擔保方式和擔保責任範圍37

第四章銀行貸款擔保契約51

第五章銀行貸款保證擔保90

第六章銀行貸款抵押擔保162

第七章銀行貸款質押擔保283

第八章銀行貸款擔保訴訟327

第九章銀行貸款擔保的幾種特殊訴訟375

第十章貸款擔保案件的執行程式401

第一章銀行貸款擔保與法律風險環境

第一節銀行貸款擔保的基本內容

一、銀行貸款擔保的基本內容

二、銀行貸款擔保契約是借款契約的從契約

三、貸款擔保與擔保貸款的區別

第二節銀行貸款擔保的意義和作用

一、保障貸款債權實現

二、促進借款人償還貸款

三、提高信貸資金使用效率

四、有利於促進市場經濟發展

第三節銀行貸款擔保的環境風險評估

一、地方政府干涉

二、經濟環境影響

三、企業盲目貸款及擔保

四、銀行非法操作和操作失誤

五、違法違約使用貸款

第二章銀行貸款擔保法律主體和法律適用

第一節貸款擔保法律關係主體

[實務難題]

1如何確認自然人的擔保資格

2 如何認定是否成年的年齡爭議

3如何認定擔保人在提供擔保時的精神狀態

4如何認定監護人提供被監護人財產擔保的效力

5如何理解法人擔保主體資格

6如何理解非法人組織的擔保主體資格

7個體工商戶提供保證要注意哪些問題

8法律禁止哪些人提供擔保

[案例精析]

1父親提供未成年兒子的房產抵押是否有效

2不具備法人資格的集團提供保證擔保無效

第二節銀行貸款擔保法律適用

[實務難題]

9銀行貸款擔保由哪些法律構成

10銀行貸款擔保適用法律有哪些規則

11物權擔保契約約定獨立擔保適用《擔保法》還是《物權法》

12抵押契約是否以登記為生效條件

13以交通運輸工具抵押未登記的可否對抗善意第三人

14物的擔保是否優於人的擔保

15抵押物轉讓是否須經抵押權人同意

16行使抵押權在訴訟時效上需要注意哪些風險

[案例精析]

3善意取得抵押權的認定適用擔保法還是物權法

第三章銀行貸款擔保方式和擔保責任範圍

第一節貸款擔保方式

[實務難題]

17銀行貸款可否適用留置方式擔保

18銀行貸款可否適用定金方式擔保

19銀行貸款可否適用保證金擔保

[案例精析]

4保證金質押因未特定化致使質權不能設立

第二節貸款擔保責任範圍

[實務難題]

20如何理解法定保證責任範圍

21如何理解物權擔保的法定責任範圍

22如何理解約定擔保責任範圍

23保證責任範圍沒有約定或約定不明確如何處理

24 沒有約定主債權種類、抵押財產或者約定不明如何處理

25未約定擔保利息如何處理

26未約定擔保違約金如何處理

27損害賠償金擔保如何處置

28 如何處置實現債權費用的擔保問題

[案例精析]

5約定擔保債權與登記擔保債權不一致如何處理

第四章銀行貸款擔保契約

第一節貸款擔保契約的性質和形式

[實務難題]

29如何理解貸款擔保契約的法律性質

30貸款擔保契約有哪些形式

31採用口頭契約有哪些法律風險

32採用數據電文有何風險

[案例精析]

6質押契約無效是否必然導致借款契約隨之無效

第二節貸款擔保格式契約

[實務難題]

33免責、限責如何提示及不提示有何法律後果

34對格式擔保條款理解發生爭議如何處理

35如何理解非格式條款及法律效力

36銀行擬定和使用格式條款需要注意哪些事情

[案例精析]

7格式條款有兩種以上解釋何如處理

第三節貸款擔保契約附效力條件

[實務難題]

37如何理解附生效擔保條件

38如何理解附解除擔保條件

39期待期間有無法律拘束力

40不正當阻止擔保條件成就產生何種法律後果

41不正當促成條件成就產生何種法律後果

[案例精析]

8擔保條件未成就暫不承擔擔保責任

第四節貸款擔保契約附效力期限

[實務難題]

42如何理解擔保契約附生效期限

43如何理解擔保契約附終止期限

44附效力期限與附效力條件有什麼區別

[案例精析]

9本案是附期限擔保還是附條件擔保

第五節貸款擔保契約生效

[實務難題]

45擔保契約成立與生效有何區別

46擔保契約有效與生效有何區別

47擔保契約生效與擔保物權設立有何關聯與區別

[案例精析]

10保證契約已成立為什麼不生效

第六節貸款擔保契約無效

[實務難題]

48如何理解無效貸款擔保契約

49貸款擔保契約有哪些無效情形

50貸款擔保契約無效承擔什麼責任

51無效擔保有哪些賠償方式

52無效擔保如何賠償

[案例精析]

11總經理擅自以公司名義為他人貸款提供保證擔保無效

第五章銀行貸款保證擔保

第一節貸款保證人資格

[實務難題]

53如何理解保證人“代為清償債務能力”

54無代為清償債務能力的保證人應否承擔保證責任

55第三人的“信用”是不是保證擔保的必備條件

[案例精析]

12保證人沒有代償能力也要承擔保證責任

第二節貸款保證契約效力

[實務難題]

56貸款保證契約的生效有哪些情形

57貸款保證契約生效產生什麼法律效果

58貸款保證契約無效有哪些情形

59貸款保證契約無效有哪些法律責任

60貸款保證契約無效有哪些法律後果

[案例精析]

13銀行的分支機構提供保證擔保無效

第三節貸款一般保證

[實務難題]

61借款人“不能履行債務”有哪些具體情形

62如何理解一般保證人的先訴抗辯權

63先訴抗辯權在什麼情形下喪失

64法院審理借款契約糾紛案件如何處理先訴抗辯權

65一般保證與連帶責任保證混淆如何處理

[案例精析]

14本案一般保證人為什麼喪失先訴抗辯權

第四節貸款連帶保證

[實務難題]

66連帶責任保證有何特點

67連帶責任保證與一般保證有哪些區別

[案例精析]

15一般保證變更為連帶保證如何處理

第五節貸款共同保證

[實務難題]

68保證人如何承擔按份共同保證責任

69保證人如何承擔連帶共同保證責任

70如何防範“沒有約定保證份額”爭議

71口頭約定與契約約定不一致怎么辦

72保證人之間將“連帶”變更為“按份”怎么處理

[案例精析]

16保證人之間將連帶責任改變為按份責任不能對抗債權人

第六節最高額貸款保證

[實務難題]

73如何理解債權餘額

74最高額貸款決算日與確定日發生爭議如何處理

75最高額保證人通知銀行終止保證契約發生爭議如何處理

76最高額貸款因保證期間發生爭議如何處理

[案例精析]

17保證人對超過最高擔保額的債權不承擔擔保責任

第七節貸款混合擔保

[實務難題]

77貸款混合擔保的清償責任適用擔保法還是物權法

78借款人提供物權擔保是否先予清償

79 混合擔保人如何承擔擔保責任

80銀行放棄物權擔保有何法律風險

[案例精析]

18物保優於人保如何適用法律

第八節貸款保證期間

[實務難題]

81如何理解約定保證期間和法定保證期間

82約定保證期間超過訴訟時效如何處理

83約定保證期間早於或等於債務履行期如何處理

84保證期間為債務清償完畢止如何處理

85如何防範保證期間上的法律風險

[案例精析]

19債權人超過保證期間起訴 保證人不再承擔保證責任

第九節貸款契約內容變更所涉保證責任

[實務難題]

86貸款契約內容變更未經保證人同意如何處理保證責任

87還貸期限變更對保證責任有何影響

88保證人同意變更應當採取什麼表示形式

[案例精析]

20銀行同意延長還貸時間，保證期間如何處理

第十節貸款債務轉移所涉保證責任

[實務難題]

89如何理解貸款債務的約定轉移

90如何理解貸款債務的法定轉移

91貸款債務的法定轉移與約定轉移有何區別

92企業因合併、分立轉移債務後由誰清償

93保證人對約定債務轉移是否繼續承擔保證責任

94保證人對法定債務轉移是否繼續承擔保證責任

[案例精析]

21保證人對未經其同意的債務轉移不再承擔保證責任

22保證人企業被兼併，兼併方是否承擔其保證責任

第十一節借款企業破產所涉保證責任

[實務難題]

95保證人如何申報求償債權

96連帶保證人如何申報預先求償權

97一般保證人是否需要申報債權

98借款企業破產後保證人是否繼續承擔保證責任

99和解整頓階段保證人是否承擔保證責任

[案例精析]

23破產債權申報後可否對保證人提起訴訟

第十二節以新貸還舊貸所涉保證責任

[實務難題]

100如何認定以新貸還舊貸

101如何認定以新貸還舊貸的保證責任

[案例精析]

24保證人不知道以新貸償還舊貸是否繼續承擔保證責任

第十三節貸款保證人行使抗辯權

[實務難題]

102 貸款保證人的抗辯權有哪些特點

103貸款保證人在什麼時候行使抗辯權

104免責抗辯權與先訴抗辯權有何區別

105貸款保證人免責抗辯有哪些具體事由

[案例精析]

25保證人以新貸還舊貸為由提出免責抗辯為什麼不成立

第六章銀行貸款抵押擔保

第一節貸款抵押物

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