《商業銀行信貸實務（第2版）》是2017年清華大學出版社出版的圖書，作者是唐友清。
基本介紹
- 書名：商業銀行信貸實務（第2版）
- 作者：唐友清
- 出版社：清華大學出版社
- 出版時間：2017年06月01日
- 定價：58.00 元
- ISBN：9787302470113
- 印次：2-1
- 印刷日期：2017.05.31
內容簡介,圖書目錄,
內容簡介
本書分為三篇，共13章內容。第一篇為理論與制度篇，主要介紹商業銀行信貸運行、商業銀行信貸業務制度等方面的基本理論知識；第二篇為信貸業務篇，主要介紹商業銀行存款業務、企業流動資金貸款業務、項目融資貸款業務、個人消費信貸業務和票據貼現及表外業務的基本理論與實務的知識；第三篇為信貸業務管理篇，主要介紹信貸業務基礎管理、貸款擔保與契約管理、客戶信用分析管理、貸款風險管理、不良貸款管理與信貸業務的行銷等方面的基本理論知識。本書內容完整、結構合理、條理清晰、語言通俗、突出實用，體現了現實性和時代感的特點。本書可以作為高職高專金融專業學生的教材，也可以作為銀行信貸工作人員以及對信貸知識感興趣的人士的自學參考用書。
圖書目錄
第一篇商業銀行信貸理論與制度篇
第一章商業銀行信貸業務的
基本知識 3
第一節信貸業務概述 4
一、商業銀行信貸的概念 4
二、商業銀行信貸業務 5
三、商業銀行的主要信貸業務品種 6
第二節銀行信貸資金來源與運用 11
一、信貸資金的含義、來源與運用 11
二、信貸資金的運動過程及規律 14
第三節銀行信貸業務基本要素 18
一、商業銀行信貸業務雙方當事人 18
二、商業銀行信貸業務金額的確定 18
三、信貸業務期限、貸款方式與
償還方式 19
四、信貸業務的價格確定 23
五、信貸業務擔保 26
第四節信貸業務基本操作流程 26
一、申請受理階段 26
二、調查評價階段 26
三、審議審批階段 27
四、貸款發放的程式 27
五、貸後管理 27
六、不良信貸資產管理 28
本章小結 30
複習思考題 31
第二章信貸業務管理制度與
組織體系 32
第一節信貸業務的基本管理制度 33
一、審貸分離制度 33
二、主責任人、經辦責任人制度 35
三、信貸業務授權授信管理制度 36
四、責任追究制度 41
五、信貸業務報備制度 43
六、其他信貸制度 44
第二節信貸業務管理的組織體系 45
一、客戶部 45
二、信貸業務管理部 46
三、貸款審查委員會 46
四、風險部 48
五、法律部 50
第三節銀行信貸業務原則與政策 51
一、銀行信貸業務基本原則 51
二、銀行信貸業務的基本政策 53
本章小結 56
複習思考題 56
第二篇商業銀行的信貸業務篇
第三章存款業務 59
第一節商業銀行存款業務概述 59
一、商業銀行存款業務的
概念與性質 59
二、商業銀行存款業務的
意義和作用 60
三、商業銀行存款的特點 62
第二節商業銀行存款業務的經營 63
一、商業銀行存款業務的分類 63
二、我國商業銀行存款的創新 65
三、商業銀行業務的經營 67
第三節商業銀行存款業務的管理 69
一、商業銀行存款業務的管理目標 69
二、商業銀行存款業務的管理
制度與方法 72
本章小結 81
複習思考題 82
第四章企業流動資金貸款業務 83
第一節企業流動資金貸款概述 84
一、企業流動資金貸款的定義 84
二、企業流動資金貸款的
對象與申請條件 84
三、企業流動資金貸款的種類 86
第二節企業主要流動資金貸款的
經營管理 89
一、短期流動資金貸款的管理 89
二、中期流動資金貸款的管理 90
三、打包貸款管理規定 91
四、出口信貸管理規定 93
五、流動資金貸款的發放管理 97
本章小結 103
複習思考題 103
第五章企業項目融資貸款業務 104
第一節企業項目融資貸款的概述 104
一、企業項目融資貸款的概念 104
二、項目融資的特徵 106
三、項目融資的典型模式 109
第二節項目貸款的種類與基本規則 119
一、工商企業項目貸款及其規則 119
二、房地產開發貸款及其
操作程式 133
三、併購項目貸款及其規則 137
四、項目臨時周轉貸款 141
第三節項目融資的操作流程與規則 142
一、項目融資的操作流程 142
二、項目融資的貸款流程 144
本章小結 151
複習思考題 151
第六章個人消費貸款業務 152
第一節個人消費貸款概述 152
一、個人消費信貸的概念 153
二、個人消費信貸的特點 153
三、個人消費貸款的種類 154
第二節個人住房貸款 158
一、個人住房貸款的概念和特點 158
二、個人住房貸款的種類 158
三、個人住房貸款的還款方式 160
四、個人住房按揭貸款的
操作流程 162
五、個人住房貸款的風險種類
及其防範 168
第三節汽車消費貸款 170
一、個人汽車貸款的含義及特點 170
二、個人汽車貸款的原則和
行銷模式 171
三、辦理汽車貸款的流程 172
四、汽車消費信貸業務風險及其
控制與防範 175
第四節信用卡消費貸款 176
一、信用卡消費貸款的概念 176
二、信用卡消費貸款的種類 176
三、信用卡消費貸款的相關要素
構成 178
四、信用卡業務的操作流程 182
五、信用卡業務風險及其
控制與防範 184
第五節助學貸款 188
一、助學貸款的含義和種類 188
二、助學貸款的構成要素 189
三、國家助學貸款的業務流程 192
四、國家助學貸款的風險防範 194
本章小結 196
複習思考題 197
第七章票據貼現及表外業務 199
第一節銀行承兌匯票及票據貼現 199
一、銀行承兌匯票業務 199
二、票據貼現業務 202
第二節貸款承諾 207
一、貸款承諾的含義及其特點 207
二、貸款承諾的種類 208
三、貸款承諾的對象和條件 209
四、貸款承諾業務流程 211
五、貸款承諾風險及其防範 213
第三節保函業務 214
一、銀行保函業務的含義及特點 214
二、保函的基本種類 215
三、銀行保函業務的辦理程式 217
四、保函業務的風險及其
控制與防範 218
第四節保理業務 221
一、保理業務的概念及特點 221
二、保理業務的種類 222
三、保理業務辦理流程 223
四、保理業務的風險及防範 226
第五節信用證業務 227
一、信用證的含義和特徵 227
二、信用證業務流程 228
三、信用證項下貿易融資 230
四、信用證業務風險的防範 232
本章小結 235
複習思考題 237
第三篇商業銀行信貸業務管理篇
第八章信貸業務基礎管理 241
第一節信貸業務基礎管理概述 242
一、信貸業務基礎管理的含義 242
二、信貸業務基礎管理的
作用和範圍 242
第二節商業銀行信貸管理信息系統 244
一、信貸管理信息系統概述 244
二、系統管理的結構與職責 245
三、信貸登記、查詢管理及
系統安全管理 247
第三節信貸業務的檔案管理 250
一、信貸檔案管理的概念 250
二、信貸檔案的分類 250
三、信貸檔案的管理 251
第四節信貸業務的台賬管理制度 255
一、信貸業務台賬的概念 255
二、信貸業務台賬的設定 255
三、信貸業務台賬的登記要求 255
第五節信貸業務統計報表與報告 256
一、信貸業務統計報表與報告的
概念 256
二、信貸業務統計報表的
基本要求 256
三、信貸分析報告的內容與
基本要求 257
四、格式及時限要求 258
本章小結 260
複習思考題 261
第九章貸款擔保與契約管理 262
第一節貸款擔保概述 262
一、貸款擔保的含義和性質 262
二、貸款擔保的作用 263
三、貸款擔保的分類和特點 263
四、貸款擔保的特殊形式 267
第二節貸款擔保的具體運作 268
一、保證擔保 268
二、抵押擔保 273
三、質押擔保 279
第三節貸款契約 283
一、貸款契約概述 283
二、貸款契約的內容 283
三、貸款協定草案審查與貸款
契約的鑑證 285
本章小結 288
複習思考題 290
第十章客戶信用分析的管理 291
第一節法人客戶的非財務因素分析 292
一、行業因素分析 292
二、貸款目的與用途分析 295
三、擔保分析 296
四、經營因素分析 299
五、管理風險因素分析 300
六、還款意願分析 301
第二節法人客戶的財務分析 302
一、財務報表分析 302
二、財務比率分析 307
三、現金流量分析 312
第三節個人客戶的信用分析 314
一、判斷式信用分析方法 314
二、經驗式信用分析方法 316
三、判斷式與經驗式信用分析
方法的比較 317
本章小結 320
複習思考題 321
第十一章貸款風險管理 322
第一節貸款風險管理概述 322
一、貸款風險的概念及特徵 322
二、貸款風險的類型和表現 324
三、貸款風險管理 326
第二節貸款風險分類 327
一、貸款分類的含義 327
二、貸款分類的意義 328
三、貸款風險分類的程式 329
四、不同類別貸款分類 336
第三節貸款風險的防範與控制 338
一、建立貸款風險管理部門，
明確貸款風險管理責任 338
二、完善信貸風險分析評價機制 338
三、完善信貸風險決策機制 339
四、建立貸款風險的控制機制 339
五、建立貸款風險預警機制 340
六、建立貸款風險補償機制 341
本章小結 344
複習思考題 345
第十二章不良貸款管理實務 346
第一節不良貸款概述 346
一、不良貸款的定義及其分類 346
二、不良貸款的成因 347
三、不良貸款的監控和考核 350
四、不良貸款的處置方式 351
第二節不良貸款的清收 352
一、不良貸款清收的原則 352
二、不良貸款的清收準備 352
三、常規清收 353
四、依法清收 354
第三節不良貸款的重組 356
一、貸款重組的概念 356
二、貸款重組的原因 356
三、貸款重組的主要情形及
必備條件 357
四、貸款重組的申請資料 358
五、貸款重組方案 358
六、常用的貸款重組方法及流程 359
七、貸款重組應注意的問題 361
第四節以資抵債 362
一、以資抵債的條件及抵債資產的
範圍 362
二、抵債資產的接收 363
三、抵債資產的管理 363
四、抵債資產管理的檢查和考核 365
第五節呆賬貸款的核銷 366
一、呆賬的認定 366
二、呆賬核銷的申報與審批 369
三、呆賬核銷的管理 371
四、呆賬核銷制度的發展方向 373
本章小結 374
複習思考題 376
第十三章商業銀行信貸業務的行銷 377
第一節市場行銷的基本原理 377
一、市場行銷的相關內容 377
二、市場行銷管理是企業戰略
規劃的組成部分 379
三、市場行銷管理的哲學理念 384
第二節商業銀行業務的市場行銷 386
一、商業銀行的行銷目標與
市場區隔 386
二、商業銀行的產品定價策略 391
三、商業銀行的產品行銷策略 393
四、商業銀行產品行銷的意義 400
本章小結 406
複習思考題 406
參考文獻 407
