2012年3月15日，據央視3.15晚會報導，招商銀行信用卡中心風險管理部貸款審核員胡斌就曾向作案人出售個人信息300多份；中國工商銀行客戶經理曹曉軍，通過中介向作案人提供了多達2318份個人信息，他是通過工行跟銀行接口的徵信查詢系統查詢到了大量的個人信息。向朱凱華出售個人徵信報告、銀行卡信息的，還有中國農業銀行無錫榮龍支行員工董某、中國工商銀行福州鼓樓支行員工陳某。
個人徵信報告、銀行卡信息，本屬該被嚴格保密的個人信息，在這些銀行工作人員手中，卻被以一份十元到幾十元的低廉價格，大肆兜售。這樣的隱患讓人擔憂：這一份份詳盡的個人信息，又會給多少心懷叵測的人留下可乘之機。
基本介紹
- 中文名：銀行員工出售客戶信息事件
- 曝光時間：2012年3月15日
- 對象：中國工商銀行客戶經理曹曉軍
- 事件：出售客戶信息
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案發
2011年2月下旬起，上海警方連續接到幾十起報案，涉及招商銀行、工商銀行、農業銀行等多家銀行，被盜金額最高的達到233萬多元。警方發現，作案人極其狡猾，在通過網銀進入受害人的賬戶後，並不是直接將錢划走，而是利用目前銀行對水電煤氣等公共事業費繳費不提供簡訊通知服務這一點，先給賬戶開通公共事業費繳費功能，之後通過淘寶網店，使用受害人的銀行賬戶，以低折扣代繳電話費、水電費等方式轉手套現，而受害人毫無察覺。要完成這些操作，除了銀行卡號，必須要有賬號密碼。
上海市閘北區公安分局經偵支隊，在江西南昌將犯罪嫌疑人朱凱華抓獲。據朱凱華交代，在網上聯絡尋找專門販賣個人信息的販子，以每份幾十到一百元的價格，從這些人手上購買目標車主的個人銀行卡信息和個人徵信報告。朱凱華得到的信息包括：車主在各家銀行的銀行卡卡號和賬戶餘額。而個人徵信報告中包含了更為詳盡的個人信息，包括銀行客戶的收入、詳細住址、手機號、家庭電話號碼、甚至配偶和子女的職業、生日等等，正是藉助這些信息，朱凱華篩選編排出最有可能的六位數密碼。之後，朱凱華逐個登錄網銀，用編制的密碼嘗試進入受害人賬戶。他交待，成功的機率能達到20%左右。
朱凱華共購買了3000多份車主的銀行卡信息和個人徵信報告，到被抓獲時，共造成受害人損失300多萬元。
內鬼
胡斌，網名“夜光杯”，真實身份是招商銀行信用卡中心風險管理部貸款審核員，向朱凱華出售個人銀行信息300多份。胡斌通過中間人拿到朱凱華要求查詢的名單後，通過銀行內部系統查詢這些客戶的銀行卡信息及個人徵信報告。他交待，自己在上班的電腦上查好後列印出來，掃描好後發給客戶。
曹曉軍，網名“四一人生”，真實身份中國工商銀行武漢黃陂支行客戶經理。僅他一人，通過中介向朱凱華出售個人徵信報告多達2318份。
向朱凱華出售個人徵信報告、銀行卡信息的，還有中國農業銀行無錫榮龍支行員工董某、中國工商銀行福州鼓樓支行員工陳某。
回應
3月16日凌晨，招商銀行官方微博就此表示：“招商銀行對央視“315”晚會所報導的內容非常重視，特向所有關心、支持招行的客戶、朋友表示深深歉意！招商銀行一直以來高度重視客戶信息及用卡安全，對個別員工的違法違規問題絕不姑息！此前，我行已嚴肅處理了相關責任人，並積極配合公安機關的偵破工作。我們將繼續加強信息安全管理，為客戶提供優質的金融服務。感謝媒體及廣大客戶朋友對我們的監督！”
律師說法
某律師事務所孫律師認為，客戶與銀行間是儲蓄契約關係，在這一關係中，銀行的義務之一就是為儲戶個人信息保密，即使在雙方契約條款中沒有約定，這個義務也屬於契約中的附隨義務。就這點而言，客戶賬戶信息從銀行渠道泄密，銀行就應當承擔賠償責任。再從犯罪嫌疑人角度來看，胡某屬於銀行工作人員職務性行為，作為銀行，面對第三人損失，不能免責，應當承擔責任在先，然後再對內追究個人責任。
