諮詢顧問類業務是指商業銀行依靠自身在信息、人才、信譽等方面的優勢，收集和整理有關信息，並通過對這些信息以及銀行和客戶資金運作的記錄和分析，並形成系統的資料和方案，提供給客戶的服務活動。
諮詢顧問類業務種類
商業銀行提供的諮詢顧問服務分為日常諮詢服務和專項顧問服務兩大類。
(一)日常諮詢服務——為基本服務，按年度收取一定的顧問年費。
1、政策法規諮詢：商業銀行利用本行財務顧問網路及時發布與資本運營相關的國家政策、法律法規等，並為企業資本運營提供相關的法律、法規、政策諮詢服務，幫助企業正確理解與運用。
2、企業項目發布：商業銀行利用自身全國性商業銀行的資源優勢，及時發布各類政府和企業有關產權交易與投融資等資本運營方面的項目需求信息，同時會員客戶可以利用商業銀行的網路平台進行項目的發布和推介。
3、財務諮詢：為會員客戶提升財務管理能力、降低財務成本、稅務策劃、融資安排等提供財務諮詢，推介銀企合作的創新業務品種，為客戶資金風險管理和債務管理提供財務諮詢。
4、投融資諮詢：當會員客戶進行項目投資與重大資金運用時，或者企業直接融資時機成熟以及產生間接融資需求時，商業銀行提供基本的投融資諮詢服務。
5、產業、行業信息與業務指南：商業銀行利用本行財務顧問網提供巨觀經濟、產業發展的最新動態以及行業信息和有關研究報告，並為客戶提供商人銀行業務所涉及的業務指南。
(二)專項顧問服務——為選擇性服務，是在日常諮詢服務的基礎上，根據客戶需要，利用商業銀行專業優勢，就特定項目所提供的深入財務顧問服務。
1、年度財務分析報告：公司財務狀況垂直比較分析和行業比較分析；年度財務指標預測和敏感性分析；年度資本運營和經營管理情況分析。
2、獨立財務顧問報告：為企業(上市公司)關聯交易、資產或債務重組、收購兼併等涉及公司控制權變化的重大事項出具獨立財務顧問報告。
3、直接融資顧問：包括企業融資和項目融資，以及對股權或債權融資方式進行比較、選擇、建議和實施。
4、企業重組顧問：為企業股份制改造、資產重組、債務重組設計方案，編寫改制和重組檔案，在方案實施過程中提供顧問服務，並協調其他中介機構。
5、兼併收購顧問：為企業兼併收購境內外上市公司(或非上市公司)物色篩選目標公司；實施盡職調查；對目標公司進行合理評估，協助分析和規避財務風險、法律風險；協助制定和實施併購方案；設計和安排過橋融資；協助與地方政府、證監會、財政部的溝通和協調，協助有關檔案的報備和審批。
6、管理層收購(MBO)及員工持股計畫(ESOP)：管理層和員工持股方案的設計；收購主體的設計和組建；收購融資方案設計和支持；相關部門的溝通和協調，協助有關檔案的報備和審批。
7、投資理財：為企業項目投資提供方案策劃、項目評價和相關中介服務；幫助企業進行資本運作和投資理財，實現一級市場和二級市場聯動收益；
8、管理諮詢：針對企業的行業背景和發展現狀，為企業可持續發展提供長期戰略規劃和管理諮詢；協助企業建立健全法人治理結構、完善內部管理。
