系統重要性金融機構規制的法律問題研究

《系統重要性金融機構規制的法律問題研究》是2018年8月法律出版社出版的圖書，作者是陽建勛。

基本介紹

• 中文名：系統重要性金融機構規制的法律問題研究
• 作者：陽建勛
• 出版社：法律出版社
• 出版時間：2018年8月
• 頁數：216 頁
• 定價：56 元
• 開本：16 開
• 裝幀：平裝
• ISBN：9787519724306

內容簡介

2008年全球金融危機之後，為了解決金融機構“太大而不能倒”的道德風險問題，維護全球金融穩定，金融穩定理事會提出了“系統重要性金融機構”（Systemically Important Financial Institutions，SIFIs）的概念，並著力研究SIFIs的規制問題。《系統重要性金融機構規制的法律問題研究》不局限於從金融監管視角研究SIFIs規制問題，而是從反壟斷、金融消費者保護、公司治理及全球金融治理等多個視角對SIFIs規制的法律問題進行系統和較為深入的研究。這些研究是對先前關於SIFIs監管制度的法理構造之研究的具體化，是對以往基礎性法理研究的部門法制度構建與理論的回應。就部門法的具體研究路徑而言，首先是探討SIFIs部門法規制的基本原理，然後重點比較分析後危機時代歐美各國規制SIFIs的部門法制度創新及其對我國的借鑑意義，*後結合我國實際情況提出完善我國SIFIs規制的部門法對策。

作者簡介

陽建勛，男，1974年生，湖南衡南人。現任廈門大學法學院副教授、碩士研究生導師、經濟法學教研室主任，兼任中國法學會經濟法學研究會理事、中國法學會銀行法學研究會理事。2010年9月畢業於廈門大學法學院經濟法學專業，獲得博士學位。主要從事經濟法的教學與研究，研究領域主要為金融法、財稅法與經濟法基礎理論。在《現代法學》《法學》《法學評論》《投資研究》等核心期刊發表論文二十餘篇；主持國家社科基金一般項目一項，教育部人文社會科學研究規劃基金項目及青年項目各一項，法務部國家法治與法學理論研究一般項目一項，福建省社會科學規劃一般項目一項，中國法學會部級法學研究項目一項；獲得2007年、2010年全國經濟法年會中青年優秀論文三等獎、第5期中國法學青年論壇優秀論文二等獎。

圖書目錄

第一章 緒論

第二章 反壟斷法視角下的SIFIs規制

第一節 後危機時代SIFIs反壟斷規制的興起及其原因

一、後危機時代SIFIs反壟斷規制的興起

（一）歐盟調查高盛等壟斷CDS市場案

（二）操控倫敦銀行同業拆息及匯率案

（三）全球十大銀行操縱貴金屬市場案

二、後危機時代加強SIFIs反壟斷規制的原因

（一）維護金融市場的公平競爭和保護金融消費者利益

（二）防範和化解SIFIs“大而不倒”所致的道德風險

（三）彌補全球金融治理體系的缺陷，維護全球金融市場穩定

（四）以反壟斷維護美國在全球金融治理體系中的霸權地位

第二節 反壟斷法規制SIFIs的重點問題剖析

一、SIFIs反壟斷規制的管轄權配置

（一）反壟斷執法機構與行業監管機構之間的管轄權配置

（二）美國對SIFIs的反壟斷規制模式

（三）歐盟對SIFIs的反壟斷規制模式

二、SIFIs反壟斷規制中的相關市場界定

（一）相關市場界定的基本原理

（二）危機前典型金融業反壟斷案件中的相關市場界定

（三）危機後典型金融業反壟斷案件中的相關市場界定

（四）美國SIFIs反壟斷案件體現的相關市場界定趨勢

三、反壟斷法上的SIFIs：SIFIs評估標準與市場支配地位間的關聯

（一）國際金融組織關於SIFIs的評估標準

（二）SIFIs評估標準的法律性質：國際金融軟法

（三）SIFIs評估標準的反壟斷法闡析：基於市場支配地位的視角

四、SIFIs參與經營者集中的反壟斷法規制：以美國銀行業為例

（一）危機前美國銀行業合併的反壟斷法規制

（二）危機之後美國控制金融業集中度的法律規制

第三節 歐美SIFIs反壟斷規制對我國的借鑑意義

（一）我國SIFIs反壟斷規制的必要性分析

（二）我國SIFIs反壟斷規制的現狀分析

（三）歐美SIFIs反壟斷規制之於我國的借鑑意義

本章小結

第三章 金融消費者保護視角下的SIFIs規制

第一節 危機前的金融消費者保護立法與危機後金融消費者保護的凸顯

一、危機前歐美日金融消費者保護的主要立法

（一）危機前歐盟的金融消費者保護立法

（二）危機前美國的金融消費者保護立法

（三）危機前日本的金融消費者保護立法

二、金融機構與金融消費者間的權義失衡是危機產生的重要原因

三、加強金融消費者保護有助於實現金融公平和維護金融穩定

第二節 危機後金融消費者保護立法的域外考察

一、國際社會關於金融消費者保護的規則

二、美國《多德—弗蘭克法案》中的金融消費者保護制度

三、危機後歐盟加強金融消費者保護的主要立法

第三節 金融消費者保護視角下的我國SIFIs規制

一、從金融消費者保護視角加強我國SIFIs規制的必要性分析

（一）加強SIFIs規制中的消費保護者是我國金融業的現實需求

（二）加強SIFIs規制中的金融消費者保護有利於維護我國金融穩定

二、我國金融消費者保護制度的現狀分析與反思

（一）我國金融消費者保護制度的現狀分析

（二）我國金融消費者保護法律制度的反思

三、完善金融消費者保護法律制度以加強SIFIs規制

（一）我國金融消費者保護立法模式的選擇

（二）界定統一的“金融消費者”概念

（三）建立統一的金融消費者保護義務規則體系

（四）建立統一規制SIFIs的金融消費者保護機構

本章小結

第四章 公司治理視角下的SIFIs規制

第一節 SIFIs公司治理的失衡與全球金融危機的產生

一、公司治理的涵義與金融機構公司治理的特殊性

（一）公司治理的涵義

（二）金融機構公司治理的特殊性：以銀行為例

二、從“大而不倒”看SIFIs公司治理的特殊性

（一）“大而不倒”加劇了SIFIs與其管理層之間的利益衝突

（二）“大而不倒”誘發SIFIs股東及其債權人的道德風險

三、SIFIs公司治理失衡是危機產生的重要原因

第二節 後危機時代SIFIs公司治理失衡的制度矯正

一、SIFIs管理層之道德風險的制度矯正

（一）歐美國家SIFIs管理層薪酬控制的制度與實踐

（二）矯正SIFIs管理層道德風險的制度演變：公司治理與金融監管的融合

二、SIFIs股東之道德風險的制度矯正：以股東許可權制為中心

（一）限制SIFIs股東權的正當性分析

（二）矯正SIFIs股東之道德風險的主要措施

三、SIFIs債權人之道德風險的制度矯正

（一）SIFIs自救安排的相關規定與實踐

（二）歐美國家減記債的損失吸收機制

（三）歐美國家減記債的觸發機制

第三節 公司治理視角下我國SIFIs規制的制度完善

一、我國SIFIs管理層薪酬制度的現狀、反思與完善

（一）我國SIFIs管理層薪酬制度的現狀分析

（二）我國SIFIs管理層薪酬制度的幾點反思

（三）我國SIFIs管理層薪酬制度的完善建議

二、我國SIFIs股東許可權制的法律制度現狀、反思與完善

（一）我國SIFIs股東許可權制的法律制度現狀

（二）對我國SIFIs股東許可權製法律制度的反思

（三）我國SIFIs股東許可權製法律制度的完善

三、我國SIFIs債權人限制的法律制度現狀、反思與完善

（一）我國SIFIs債權人限制的法律制度現狀

（二）契約式自救：金融創新中的私法自治之限度及其效力分析

（三）強制性自救：公司治理與金融監管互動融合中的國家強制

（四）我國SIFIs債權人限制制度的反思與完善

本章小結

第五章 全球金融治理視角下的G SIFIs規制

第一節 金融全球化趨勢下G SIFIs的興起及其風險特徵

一、金融全球化與G SIFIs的興起

（一）全球化的迷思與悖論

（二）金融全球化趨勢下SIFIs的興起

二、G SIFIs風險特徵的經濟學與社會學分析

（一）G SIFIs具有全球系統性風險

（二）G SIFIs的風險具有國際負外部性

（三）G SIFIs的風險具有自反性

（四）G SIFIs風險分配的平等性與不平等性

第二節 G SIFIs規制與全球金融治理體系變革

一、危機前的全球金融治理體系概述

（一）“治理”與“全球治理”的含義

（二）危機前全球金融治理體系的建立與演變

二、危機前的全球金融治理體系對G SIFIs風險規制的主要不足

（一）未將G SIFIs的系統性風險納入全球金融治理體系

（二）“大而不倒”與風險的負外部性加劇了全球金融治理體系的脆弱性

（三）G SIFIs風險的自反性、不平等性與全球金融治理體系的解構

（四）G SIFIs風險責任制度缺失與全球金融治理體系的“有組織地不負責任”

三、危機後加強SIFIs規制的全球金融治理體系變革

（一）治理理念的變革：從新自由主義到內嵌自由主義的回歸

（二）治理目標的變革：從金融自由到全球金融穩定

（三）治理主體的變革：作為全球經濟金融治理主要平台的G20

第三節 全球金融治理體系變革與我國SIFIs規制的完善

一、秉承全球化理念完善對我國SIFIs的風險規制

二、以金融穩定為中心完善對SIFIs的巨觀審慎監管

三、以合作與對等原則完善SIFIs監管國際協調製度

本章小結

主要參考文獻