澳大利亞證監會:簡介,ASIC的性質,ASIC的監管對象,ASIC對外匯市場的監管

澳大利亞證券和投資委員會（Australian Securities and Investment Commission---ASIC）。澳大利亞證券和投資委員會ASIC於2001年根據澳大利亞《證券投資委員會法案》（ASIC法案）成立。該機構是一個獨立政府部門，並依法獨立對公司、投資行為、金融產品和服務行使監管職能。澳大利亞證券和投資委員會是澳大利亞銀行、證券、外匯零售行業的監管者。隨著2001年澳大利亞《證券投資委員會法案》的出台，ASIC從此把零售外匯交易市場納入日常監管範圍，與銀行、證券、保險等金融行業一同監管，成為了澳大利亞國家金融體系的重要組成部分。

基本介紹

中文名：澳大利亞證監會
外文名：Australian Securities and Investment Commission
基本職能：維護市場誠信
要求包括：定期提交客戶交易報告

簡介,ASIC的性質,ASIC的監管對象,ASIC對外匯市場的監管,ASIC實施的監管要求包括,ASIC的優勢,ASIC保護投資者的措施,ASIC關於外匯交易商開設隔離賬戶的要求,ASIC監管企業經營範圍要求,ASIC的常見編號,ASIC監管查詢方法,

簡介

ASIC的基本職能體現在維護市場誠信和保護消費者權益方面。市場誠信是指防止市場的人為操縱、欺詐和不公平競爭, 保護市場參與者免受金融欺詐和其他不公平行為的影響, 從而增強投資者對金融市場的信心, 維護金融市場的穩定保護消費者權益體現在通過充分、及時的市場信息披露, 確保公司、證券和期權市場的誠信和公正確保中、小投資者能夠獲取充足且確切的信息當投資者權益受到不公正的對待而遭受損失時, 可以通過適當的途徑得到補償。

ASIC是澳大利亞金融服務和市場的法定監管機構簡單的說就是監管機構和和叫監管局，澳大利亞證券和投資委員會於2001年根據澳大利亞《證券和投資委員會法》成立。該機構依法獨立對公司、投資行為、金融產品和服務行使監管職能。澳大利亞證券和投資委員會是澳大利亞外匯零售行業的監管者,澳大利亞證券及投資事務監察委員會（ASIC）是澳大利亞金融服務和市場監管的機構。ASIC致力於保障澳大利亞經濟的名譽及健康以此來確保澳大利亞金融市場公平與透明，並得到了自信、專業的投資者和消費者的大力支持。ASIC是一個完全獨立的聯邦政府機構，對公司及企業進行設立及管理，並依法監管其大部分的運營工作。

●維護、推進和提升金融體系和金融實體的執行力；

●提升投資者及消費者對於金融體系的信心及促進對於公開信息的參與；

●最簡便的程式流程及最有效地執行法律政策；

●強制法律實施；

●儘快地的向公眾披露有關公司及其他機構的信息；

●服務及保護金融市場中的零售投資者和消費者；

●建立完整的澳大利亞資本市場信心；

●促進國際資本流動和國際執法力度；

●處理協調全球金融風暴在國內和國際上的影響；

所有的澳大利亞提供金融服務的實體必須持有有效的澳大利亞金融服務許可證（AFSL）,許可證將授權你和你所代表的公司為客戶提供金融方面的服務。許可證持有人有義務在s912A和912B的公司法規定下應遵循的原則為：

●必須有效、誠實、公正的進行商務運作；

●在許可範圍內維持有序的組織能力來提供金融服務；

●確保他們提供金融服務的代表有足夠的能力，並且受到過充足的專業訓練；

●具備雄厚的資金實力、專業技術、和人力資源儲備；

●具備完善的風險管理體系；

●合理的利益衝突管理模式；

●遵守金融服務中的相關法律來確保他們的代表也可以依法辦事

在澳大利亞從事金融交易服務的眾多知名機構，都是在ASIC的嚴格監管下為澳洲乃至全球投資者提供服務的，包括中國銀行澳洲分行（BOC）、澳大利亞聯邦銀行（CBA）等。

澳大利亞證券投資委員會ASIC完善的金融監管體系和嚴格的執行力度，受到了各國投資者和監管同行的一致認可，一直以來都被公認為世界上最嚴格、最健全、最能保護投資者權益的金融監管體系之一,我們來了解下他的性質

ASIC的性質

ASIC政府性質和法律地位　ASIC是澳大利亞金融服務和市場的法定監管機構，ASIC是澳大利亞一個獨立的聯邦政府機構，經聯邦政府批准，根據2001年議會審核通過的澳大利亞《證券投資委員會法案》的規定，該機構依法獨立對全澳金融體系、各金融機構和專業從業人員行駛金融監管的職能。

ASIC的監管對象

1、廣泛的養老金、保險、存款和貸款行業從業機構

2、本土各銀行金融機構和在澳洲開展業務的國際銀行分支機構

3、證券、期貨、外匯、金融衍生品等金融交易機構

4、所有涉及金融產品信息諮詢和服務的從業機構

5、所有金融行業從業者需持證上崗，並按規定從事金融業務

ASIC對外匯市場的監管

外匯市場是澳大利亞最重要的金融交易市場之一，與澳大利亞證券交易所（Australian Stock Exchange---ASX）、各銀行體系、外匯和其他金融衍生品交易商均是ASIC最重要的監管範圍。

根據ASIC法案的規定，任何在澳洲從事金融交易的金融機構均需接受ASIC的認證，並申請獲得金融服務牌照（AFS Licence），外匯市場也不例外。在澳洲從事外匯市場的金融機構有：銀行、外匯交易商、經紀商、外匯信息提供商等。

正規的平台是必須具備（AFSL：澳大利亞金融業務許可證號）這個號碼的，只有具備了這個號碼才會具有做金融衍生品的資格。只有單獨的（ABN：澳大利亞商業註冊代碼，ACN：澳大利亞公司代碼）的公司是沒有資格做金融衍生品的。擁有了AFSL號碼的都會有相應的ABN，ACN代碼；但是只擁有ABN，ACN代碼的不一定擁有AFSL號碼。

ASIC實施的監管要求包括

1、須申請獲得AFS Licence，並獲準許可指定的經營許可權

2、須為客戶辦理專業責任強制保險（PI Insurance）

3、公司股東和管理層以及規定的持證代表均需按ASIC規定進行備案

4、須建立整套客戶投訴解決方案，加入FOS糾紛解決機構

5、須按監管要求在指定銀行開立客戶資金專屬賬戶，與公司自有資金分離管理

6、定期提交公司經營財務報告，定期進行會計審計，提交ASIC備案

7、定期提交客戶交易報告，提交ASIC備案

除此之外，ASIC建立了一整套的針對外匯市場的監督管理機制，凡是有任何客戶投訴外匯市場參與者的，ASIC都要求被投訴者按流程參與糾紛解決，對損壞客戶利益的行為，要求交易商進行賠償。如果受監管企業有違規操作，將受到ASIC的嚴重處罰或起訴，甚至吊銷金融服務牌照和普通經營執照。

同時，ASIC對在澳洲金融機構進行投資的國際投資者進行了有效的權益保護，享受與澳洲本土投資者一樣的法律權益。

ASIC的優勢

1、完善的政府職能，獨立管理金融市場

2、全方位的監管體系，監督與管理兩手並重

3、在金融運作中，協助和保護零售商和客戶

4、注重對投資者的權益保護，設立了FOS糾紛解決機構

5、對任何違反法律的行為有著嚴格的處罰措施

6、更加公開公正的信息發布，確保公眾利益

7、通過新技術和流程提高服務水平

ASIC保護投資者的措施

（一）所有經營金融產品的機構首先需要申請金融服務牌照(AFS Licence)

（二）所有申請AFSL金融服務牌照的機構均需為客戶辦理專業責任強制保險（PI Insurance）

（三）ASIC要求投訴部門及時處理客戶投訴，並對違規交易商進行嚴格處罰，甚至吊銷金融服務牌照AFSL

（四）更嚴格的客戶風險披露，要求金融機構必須毫無保留地告訴客戶公司經營風險、市場交易風險等

ASIC關於外匯交易商開設隔離賬戶的要求

根據ASIC官網中的監管法規（章節RG-212《場外衍生品交易的客戶資金》），受監管的外匯交易商必須開設隔離賬戶或信託賬戶用於存放客戶資金。RG-212對隔離賬戶的規定和操作規範做了明確的要求，對受ASIC正規監管的外匯交易商在處理客戶資金時進行了明確規定，使得參與外匯投資交易的客戶資金得到了有效的保障。ASIC作為一個有效的監管機構，在客戶資金安全保障方面，全面實行了“日審計”制度，確保外匯交易商能夠準時提交經營報告，並執行有效的第三方審計制度。

原文RG-212第一節如下：

RG212.1

The client money provisions protect the interests of clients of AFS licenseesby:

(a) separating client money from money belonging to licensees;

(b) generally requiring that licensees hold client money on trust;

(d) limiting the circumstances in which client money may be withdrawnfrom client money accounts;

(e) specifying how client money may be dealt with if a licensee ceases tobe licensed or becomes insolvent;

(f) requiring auditors to verify licensees’ compliance with the client moneyprovisions; and

(g) imposing sanctions on licensees who fail to comply with the clientmoney provisions.

ASIC監管企業經營範圍要求

根據ASIC對受監管的實體機構有相應的經營範圍要求，只有具有AFSL監管編號，且在ASIC規定的經營範圍內從事金融業務的企業，才是符合ASIC監管要求的，否則則屬於典型的超範圍經營，ASIC有權對違反其監管規定，從事不符合監管的經營範圍的企業將進行從重處罰，輕則吊銷ASIC的監管編號，重則以司法手段處於法律責任，並對責任人進行行業禁入的處罰。

一家受監管的銀行，比如中國銀行澳洲分行，在不具備證券或保險資質的情況下，只能從事銀行業務，如從事證券或者保險業務，則是超範圍經營，將收到ASIC的嚴重處罰。

因此在中國市場上比較普通的是從事外匯交易商行為的澳洲金融機構，根據ASIC法規，受監管企業只有具有AFSL編號，且經營範圍中具有外匯交易商資質的，才可以從事該類業務，否則屬於超範圍經營。由於外匯交易商在經營過程中承擔較大的交易風險，且存在做市商MM和銀行直通交易STP等不同交易模式，ASIC對其沒有區分地監管行為，因此，ASIC將MM和STP交易模式不區分對待，也就造就了包括ASIC、英國FCA等監管機構對外匯交易商的一視同仁，在經營範圍規定中不加以區分。而受監管企業有權根據自身發展狀況選擇合適的經營模式。因此ASIC從監管層面，會從更高的標準來要求企業，即企業只有具備了行業公認的最高級別的MM的資質，才可以從事外匯交易商行為，在此基礎上，企業才可自主選擇MM、STP或ECN等交易模式。

根據ASIC官網對受監管企業的經營範圍的規定，一家典型的受正規監管的澳大利亞外匯交易商，其經營範圍中必須包含這一條關鍵的資質，如下：

(i) foreign exchange contracts; and

(ii) derivatives;

to retail and wholesale clients.

即：面向零售和渠道客戶建立交易市場，提供如下金融產品：（i）外匯；（ii）金融衍生品；

在澳洲ASIC的監管體系中，外匯和金融衍生品為兩個獨立的監管範疇，因此只有兩個同時具備，才可以從事包括外匯、貴金屬、能源、股指等批量的CFD產品。

ASIC的常見編號

（一）ACN

ACN = Australian Company Number，此編號為9位數字，凡是在澳洲註冊的公司都將得到此9位數的唯一編號。

（二）ABN

ABN = Australian Business Number，此編號為11位數字，即2位數+ACN編號，用於報稅。

（三）AFSL

AFSL=Australian Financial Services Licence，也稱為AFS Licence，即金融服務牌照，此編號為6位數字，所有接受ASIC監管的交易商必須得到此牌照才有資格做金融衍生品，反之則不然。

交易商必備的AFS Licence金融牌照

1、提供金融產品建議

2、交易金融產品

3、為金融產品做市

4、經營一個註冊過的金融業務

5、提供託管或者存款服務

凡是涉及以上五種業務的公司必須在ASIC申請並獲得ASIC的牌照(或縮寫為AFSL)。因此作為交易商而言，僅僅在ASIC進行公司ABN，ACN的註冊是遠遠不夠的，還須獲得AFSL牌照，具體可在ASIC網站上詳細查詢該交易商的牌照信息和經營許可權。

ASIC監管查詢方法

要查詢某交易商是否受ASIC監管，僅需查詢該公司是否持有AFSL牌照，凡是持有AFSL牌照的交易商，必定擁有ACN和ABN編號，反之則不然。

如何查詢某一家經紀商是否持有AFSL牌照

1、登入ASIC的官網，在網頁右下角點擊Professional registers（專業註冊查詢）。

2、彈出AFSL查詢頁面。

3、輸入公司名稱或AFSL編號，例如：中國銀行澳洲分行（Bank Of China）牌照編號：287322，可在Family of Organisation Name中輸入Bank Of China或者在Licence or Registration Number中直接輸入中國銀行澳洲分行的監管編號：287322，並在Select Register下拉選擇點擊Australian Financial Services Licence即選擇查詢AFSL號碼，在頁面右下角點擊Search查詢中國銀行澳洲分行的AFSL編碼。