工銀瑞信消費服務行業混合型證券投資基金是工銀瑞信發行的一個混合型的基金理財產品。
基本介紹
- 基金簡稱：工銀消費服務混合
- 基金類型：混合型
- 基金狀態：正常
- 基金公司：工銀瑞信
- 基金管理費：1.50%
- 首募規模：26.51億
- 託管銀行：中國農業銀行股份有限公司
- 基金代碼：481013
- 成立日期：20110421
- 基金託管費：0.25%
投資目標,投資範圍,投資策略,收益分配原則,
投資目標
通過投資消費服務類行業股票，追求基金資產長期穩定增值，在合理風險限度內，力爭持續實現超越業績基準的超額收益。
投資範圍
本基金的投資範圍限於具有良好流動性的金融工具，包括國內依法發行上市的股票（包括創業板股票、中小板股票以及其他經中國證監會核准上市的股票）、債券、央票、回購，以及法律法規允許或經中國證監會批准允許基金投資的其它金融工具，但需符合中國證監會相關規定。
如法律法規或監管機構以後允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程式後，可以將其納入投資範圍。
投資策略
1、類別資產配置策略
本基金運用國際化的視野審視中國經濟和資本市場，依據定量和定性相結合的方法，考慮經濟情景、類別資產收益風險預期等因素，在股票與債券等資產類別之間進行資產配置。
（1）經濟前景分析
本基金定期評估巨觀經濟和投資環境，確定未來市場發展的主要推動因素，預測關鍵的經濟變數，判斷未來巨觀經濟的三個可能的情景（正面，中性，負面），並給出每個情景發生的機率。
（2）類別資產收益風險預期
針對巨觀經濟未來三個可能的預期情景，分別預測股票和債券類資產未來的收益和風險，並對每類資產未來收益的穩定性進行評估。將每類資產的預期收益與目前的市場情況進行對比，揭示未來收益可能發生的結構性變化，並對這一變化進行評估。
結合上述分析的結果，擬定基金資產在股票及債券等資產類別之間的配置方案。
2、股票選擇策略
本基金建立系統化、紀律化的投資流程，遵循初選投資對象、公司治理評估、行業地位與競爭優勢評估、公司財務分析、投資吸引力評估、組合構建及最佳化等過程，選擇具有投資價值的股票，構造投資組合。
（1）初選投資對象
本基金的股票投資對象為國內依法發行上市的股票，其中投資於消費服務行業股票的資產占本基金股票資產的比例不低於80％。
本基金所指的消費服務行業包括根據全球行業分類標準（GICS）界定的日常消費行業、可選消費行業、醫療保健及金融四個行業板塊。日常消費行業包括食品與主要用品零售行業、家庭與個人用品行業、食品與飲料行業；可選消費行業包括汽車與汽車零部件行業、耐用消費品與服裝行業、酒店、餐館與休閒行業，媒體行業和零售業；醫藥保健行業包括醫療保健設備與服務行業，製藥與生物科技行業；金融行業包括銀行業、多元金融業、保險業和地產業。本基金投資於上述日常消費行業、可選消費行業、醫療保健行業和金融行業的比例不低於股票資產的80％。
如果GICS行業分類標準調整，或者基金管理人認為有更適當的消費服務行業劃分標準，基金管理人在履行適當程式後有權對消費服務行業的界定方法進行調整並及時公告。
如因基金管理人界定消費服務行業的方法調整或者上市公司經營發生變化等，本基金持有消費服務行業股票的比例低於股票資產的80％，本基金將在三十個工作日之內進行調整。
