基金投資組合

基金投資組合是指由各種資產所組合而成，其中可能包括銀行存款、短期票券、股票、債券及衍生性金融商品等金融工具。

基本介紹

• 中文名：基金投資組合
• 類型：經濟術語

分類

1、固定比例基金投資組合

是指對不同風險程度的基金採取恆定比例組合，如我們經常提到的基金投資組合（積極型、穩健型、防禦型），通常建立組合後就不再進行比例調整。

固定比例基金投資組合的優勢：避免人們過於自信或者過於敏感而頻繁調整投資組合，既節省時間和精力，又鎖定較長時間的風險收益特性，特別適合那些對證券市場沒有明確判斷或者不願、不能作出明確判斷的投資者。

固定比例基金投資組合的劣勢：可能將錯失某一市場上漲的良機。例如，防禦型組合在牛市中錯失股市大漲的機會，相對絕對收益率較低。在證券市場單邊下跌時，固定比例基金投資組合又會喪失改變各類型基金投資比例降低損失的機會。

2、浮動比例基金投資組合

是指根據對市場趨勢進行判斷，在不同的市場時期對不同風險特徵的基金採取不同比例組合，如在市場處於高位、風險加大時，降低風險資產的比例，提高低風險、無風險資產的比例，降低這個投資的風險；在市場處於低位、估值偏低時，增大風險資產的比例，降低低風險、無風險資產的比例，從而提高潛在收益率。

浮動比例基金組合的優勢：可以根據對股票市場、債券市場、貨幣市場的收益和風險大市的及時研判，定期調整組合，達到較高收益或者降低損失。其劣勢在於，需要投入較多的時間、精力甚至財力，甚至存在做錯方向的風險。

選擇

1.選擇績效好的基金：投資者選出績效在同類型中表現比較優秀的基金，並在適當的時候購買它。好的基金應該是當市場空頭來臨時，能發揮抗跌的績效，且跌幅小於大盤；而當多頭來臨時，漲幅高於大盤的基金。

2.關注投資組合報告:投資者定期關注手中的基金投資組合報告。經常為基金做“健康檢查”，遇到不良的基金時，及時剔除。

3.觀察基金的服務狀況