光大保德信貨幣市場基金

光大保德信貨幣市場基金是光大保德信發行的一個貨幣型的基金理財產品

基本介紹

• 基金簡稱：光大保德信貨幣
• 基金類型：貨幣型
• 基金狀態：正常
• 基金公司：光大保德信
• 基金管理費：0.33%
• 首募規模：14.40億
• 託管銀行：招商銀行股份有限公司
• 基金代碼：360003
• 成立日期：20050609
• 基金託管費：0.10%

投資目標

本基金通過投資於高信用等級、高流動性的短期金融工具,為投資者提供流動性儲備；並在保持基金資產本金安全和高流動性的前提下,獲得穩健的超越業績比較基準的當期收益。

投資範圍

本基金的投資方向為具有良好流動性的短期金融工具,目前主要包括現金；一年以內(含一年)的銀行定期存款、大額存單；剩餘期限在397天以內(含397天)的債券；期限在一年以內(含一年)的債券回購；期限在一年以內(含一年)的中央銀行票據；中國證監會、中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。

投資策略

本基金按照自上而下的方法對基金資產進行動態的大類資產配置，類屬資產配置和證券選擇。一方面根據整體配置要求通過積極的投資策略主動尋找風險中蘊藏的投資機會，發掘價格被低估的且符合流動性要求的適合投資的品種；另一方面通過風險預算管理、平均剩餘期限控制和個券信用等級限定等方式有效控制投資風險，從而在一定的風險限制範圍內達到風險收益最佳配比。

收益分配

1.收益分配原則遵循國家有關法律規定並符合基金契約的有關規定。

2.本基金根據每日基金收益公告,以每萬份基金份額收益為基準,為投資者每日計算當日收益並分配。投資者當日收益的精度為0.01元,第三位採用去尾的方式。因去尾形成的餘額進行再次分配,直到分完為止。若當日淨收益大於零時,為投資者記正收益；若當日淨收益小於零時,為投資者記負收益；若當日淨收益等於零時,當日投資者不記收益。

3.每月累計收益支付方式採用紅利再投資(即紅利轉基金份額)方式,投資者可通過贖回基金份額獲得現金收益；若投資者在每月累計收益支付時,其累計收益為負值,則將縮減投資者基金份額。若投資者贖回時,收益為負值,則將從投資者贖回基金款中扣除。如採用其他收益分配方式,則另行公告。

4.基金收益分配採用複利分配的方式,即投資者當日分配的收益,在下一日享受收益分配。

5.本基金契約生效後,每月集中結轉當前累計收益,基金契約生效不滿一個月不結轉。每一基金份額享有同等分配權。另外除了每月的例行收益結轉外,每天對涉及有贖回等交易的賬戶進行提前收益結轉,處理方式跟例行收益結轉完全一致。

6.當日申購的基金份額自下一個工作日起享有基金的分配權益；當日贖回的基金份額自下一個工作日起不享有基金的分配權益。

7.在符合相關法律、法規及規範性檔案的規定,並且不影響投資者利益情況下,經與基金託管人協商一致並得到批准後,基金管理人可酌情調整基金收益分配方式,此項調整不需要基金份額持有人大會決議通過。

8.法律法規或監管機關另有規定的,從其規定。

風險收益

VaR和流動性指標