《信用卡理財實戰》是2016年1月清華大學出版社出版的圖書，作者是安佳理財。
基本介紹
- 中文名：信用卡理財實戰
- 作者：安佳理財
- ISBN：9787302420415
- 定價：39元
- 出版社：清華大學出版社
- 出版時間：2016年1月
內容簡介,圖書目錄,
內容簡介
本書主要為讀者講解信用卡理財實戰中的各種操作技巧，屬於信用卡理財實戰技巧類型的書籍。本書一共14章，包括關於信用卡你了解多少、深入認識信用卡、選擇適合自己的信用卡、全面了解各銀行的信用卡、申領屬於自己的信用卡、善用信用卡理財消費、如何償還信用卡以及信用卡網上支付等知識。
通過本書的學習，讀者可以較快地了解信用卡的基礎知識和一些實用的信用卡理財實戰操作方法，最終達到能夠套用專業的方法進行信用卡理財，從而通過信用卡用好錢、省錢甚至賺錢。
本書適合準備申請或使用信用卡的所有用戶閱讀和使用，更可以作為信用卡理財分析的入門參考書，幫助剛剛領取信用卡的持卡人提高理財水平。
圖書目錄
Chapter 01 關於信用卡你了解多少 1
1.1 信用卡的神奇之處 2
1.1.1 先消費，後還款 2
1.1.2 享折扣，得優惠 3
1.1.3 輕鬆出行，全國通行無礙 3
1.1.4 專用ETC，信用卡為你加速 4
1.1.5 積累信用，展現個人信譽 4
1.1.6 積分兌換，獲取更多好處 5
1.1.7 小額貸款，以應不時之需 6
1.2 領略信用卡的“別樣風光” 6
1.2.1 信用卡的微信銀行 6
1.2.2 信用卡“容差容時” 7
1.2.3 便捷的“臨時凍結” 8
1.2.4 信用卡卡片的安全升級 9
1.3 信用卡的分類方式 10
1.3.1 根據發卡機構分類 11
1.3.2 根據發卡人群分類 11
1.3.3 根據卡片等級分類 12
1.3.4 根據流通範圍分類 12
1.3.5 根據幣種數目分類 13
1.3.6 根據從屬關係分類 13
1.3.7 根據卡片外形分類 14
1.3.8 根據償還方式分類 15
1.4 信用卡的特色和優勢 15
1.4.1 安全、便利 15
1.4.2 乾淨、衛生 15
1.4.3 隨時獲得信貸 16
1.4.4 獲取增值服務 16
1.4.5 刷卡拒付率低 16
1.4.6 獨享高級服務 17
1.5 信用卡的劣勢 17
1.5.1 盲目消費 17
1.5.2 過度透支 17
1.5.3 利息較高 18
1.5.4 影響信用 19
1.5.5 需交年費 19
1.5.6 惡意盜刷 19
Chapter 02 深入認識信用卡 21
2.1 了解信用卡的一般外觀 22
2.1.1 信用卡卡號 23
2.1.2 持卡人姓名 23
2.1.3 發卡銀行標誌 23
2.1.4 信用卡有效期 23
2.1.5 信用卡組織標誌 24
2.1.6 持卡人簽名欄 25
2.1.7 CVV2碼 25
2.1.8 境內服務電話 25
2.1.9 其他信息 26
2.2 熟悉信用卡的專業術語 27
2.2.1 持卡人 27
2.2.2 信用額度 27
2.2.3 可用額度 27
2.2.4 取現額度 28
2.2.5 交易日 28
2.2.6 記賬日 28
2.2.7 賬單日 29
2.2.8 到期還款日 29
2.2.9 免息還款期 29
2.2.10 賬單金額 30
2.2.11 最低還款額 31
2.2.12 超限費 31
2.2.13 滯納金 31
2.2.14 溢繳款 32
2.3 全面挖掘信用卡的用途 32
2.3.1 輕鬆節省生活開支 32
2.3.2 購買大件更輕鬆 33
2.3.3 有效提高信用形象 33
2.3.4 免費獲取贈送的優惠 34
2.3.5 獲得額外的利益 35
2.3.6 獲得物美價廉的旅遊 35
Chapter 03 選擇適合自己的信用卡 37
3.1 根據日常需求，選擇信用卡 38
3.1.1 空中飛人——選擇航空聯名卡 38
3.1.2 商旅人士——選擇酒店聯名卡 44
3.1.3 消費購物——選擇百貨聯名卡 45
3.1.4 時尚女性——選擇女性卡 48
3.1.5 有車一族——選擇車友卡 51
3.1.6 青年學生——選擇學生卡 54
3.1.7 閒暇時光——休閒娛樂卡 56
3.1.8 外出旅遊——選擇旅遊卡 59
3.1.9 收藏愛好者——特色主題信用卡 61
3.1.10 境外消費——選擇外幣信用卡 62
3.2 根據個人特點，選擇信用卡 63
3.2.1 價格優先型 63
3.2.2 福利敏感型 66
3.2.3 品牌導向型 66
3.2.4 外觀追求型 67
3.2.5 便利優先型 67
Chapter 04 全面了解各銀行的信用卡 69
4.1 中國銀行信用卡 70
4.1.1 長城環球通信用卡 70
4.1.2 中銀都市繽紛卡 70
4.1.3 長城環球通自由行信用卡 71
4.1.4 全幣種國際晶片卡 71
4.1.5 鳳凰知音國航中銀白金卡 72
4.1.6 長城公務卡 72
4.1.7 長城環球通白金信用卡 73
4.1.8 中銀速通信用卡 73
4.2 工商銀行信用卡 74
4.2.1 國航知音牡丹信用卡 74
4.2.2 牡丹中油信用卡 74
4.2.3 工銀東航聯名卡 75
4.2.4 工銀攜程信用卡 75
4.2.5 工銀JCB信用卡 76
4.2.6 工銀多幣種信用卡 76
4.2.7 逸貸信用卡 77
4.2.8 牡丹聯通信用卡 77
4.3 農業銀行信用卡 78
4.3.1 金穗攜程旅行信用卡 78
4.3.2 悠然白金卡 79
4.3.3 金穗公務卡 79
4.3.4 金穗匯通卡 79
4.3.5 優卡 80
4.3.6 金穗QQ聯名IC信用卡 80
4.3.7 金穗信用卡 81
4.4 交通銀行信用卡 81
4.4.1 交通銀行標準信用卡 82
4.4.2 白金信用卡 82
4.4.3 航空秘書信用卡 83
4.4.4 交通銀行錦江之星信用卡 83
4.4.5 交通銀行太平洋沃爾瑪信用卡 84
4.4.6 交通銀行永達汽車信用卡 84
4.5 建設銀行信用卡 85
4.5.1 龍卡雙幣種信用卡 85
4.5.2 知音龍卡 85
4.5.3 龍卡全球支付信用卡 86
4.5.4 南航龍卡 86
4.5.5 龍卡變形金剛主題信用卡 87
4.5.6 歐洲旅行信用卡 87
4.5.7 藝龍暢行龍卡 88
4.5.8 世界旅行信用卡 88
4.6 招商銀行信用卡 89
4.6.1 國航知音信用卡 89
4.6.2 南航明珠信用卡 89
4.6.3 QQ會員聯名信用卡 90
4.6.4 Crayon Shinchan冬粉信用卡 90
4.6.5 Car Card汽車信用卡 91
4.6.6 YOUNG卡(青年版) 91
4.6.7 攜程旅行信用卡 92
4.7 興業銀行信用卡 92
4.7.1 東方航空聯名信用卡 93
4.7.2 淘寶網聯名信用卡 93
4.7.3 新車友信用卡 94
4.7.4 睿白金信用卡 94
4.7.5 南航明珠信用卡 95
4.8 中信銀行信用卡 95
4.8.1 中信銀聯標準IC信用卡 95
4.8.2 中信騰訊QQ會員聯名卡 96
4.8.3 中信銀行鳳凰網聯名卡 97
4.8.4 中信銀行國航知音信用卡 97
4.8.5 中信家樂福聯名卡 98
4.8.6 中信攜程聯名信用卡 98
4.9 廣發銀行信用卡 99
4.9.1 廣發真情信用卡 99
4.9.2 廣發攜程信用卡 99
4.9.3 廣發7天聯名信用卡 100
4.9.4 廣發車主信用卡 100
4.9.5 廣發留學生信用卡 101
4.9.6 廣發淘寶信用卡 101
4.9.7 廣發DIY信用卡 102
4.9.8 廣發標準信用卡 102
4.10 光大銀行信用卡 102
4.10.1 嘉人香水信用卡 103
4.10.2 “福”信用卡 103
4.10.3 陽光商旅信用卡 103
4.10.4 時尚先生聯名信用卡 104
4.10.5 龍鳳信用卡 104
4.11 民生銀行信用卡 105
4.11.1 車車信用卡 105
4.11.2 東航聯名信用卡 106
4.11.3 女人花信用卡 106
4.11.4 民生公務金卡 106
4.11.5 民生in卡 107
4.11.6 民生留學生多幣種信用卡 107
4.12 浦發銀行信用卡 108
4.12.1 標準IC信用卡 108
4.12.2 浦發尊尚白金信用卡 108
4.12.3 加速積分卡 109
4.12.4 東航·浦發聯名信用卡 109
4.12.5 日航·浦發聯名信用卡 110
4.13 華夏銀行信用卡 110
4.13.1 華夏易達金卡 110
4.13.2 暢行華夏信用卡 111
4.13.3 華夏SMART信用卡 111
4.13.4 華夏ETC信用卡 111
4.13.5 華夏漢莎航空Miles & More聯名信用卡 112
4.13.6 華夏鈦金麗人信用卡 112
Chapter 05 申領屬於自己的信用卡 115
5.1 申請信用卡的多種途徑 116
5.1.1 門市申請最安全 116
5.1.2 網上申請最方便 116
5.1.3 代理申請最簡單 120
5.1.4 手機申請最便捷 121
5.2 申請信用卡的詳細流程 123
5.2.1 確認申請條件並提出申請 123
5.2.2 閱讀並理解信用卡領用契約 127
5.2.3 填寫申請表 128
5.2.4 遞交證明材料 129
5.2.5 核實用戶身份並印發信用卡 131
5.3 信用卡領取流程 132
5.3.1 信用卡辦卡進度的查詢 132
5.3.2 信用卡的領取和簽收 134
5.4 信用卡激活流程 135
5.4.1 營業網點激活信用卡 136
5.4.2 電話激活信用卡 136
5.4.3 網上銀行激活信用卡 137
5.4.4 其他激活方式 138
Chapter 06 善用信用卡理財消費 141
6.1 信用卡的多種支付方式 142
6.1.1 網上支付 142
6.1.2 POS機刷卡 142
6.1.3 RFID機拍單 144
6.1.4 手工壓單 144
6.1.5 電話支付 145
6.1.6 微信支付 146
6.2 實現信用卡價值的最大化 146
6.2.1 免息期長短的計算方法 147
6.2.2 如何享受到最長免息期 148
6.2.3 巧妙延長免息期 149
6.3 妙用信用卡也能省錢 150
6.3.1 多刷信用卡，輕鬆免年費 150
6.3.2 異地存取款，節約手續費 151
6.3.3 兩卡合用，聯合節息 152
6.3.4 小額刷卡消費，輕鬆獲積分 153
6.4 一卡在手，走遍全球 153
6.4.1 選擇適合目的地幣種的信用卡 153
6.4.2 境外購物如何免稅 153
6.4.3 認清商戶受理標識進行交易 154
6.4.4 境外消費境內可簡訊提醒 154
Chapter 07 如何償還信用卡 157
7.1 什麼是信用卡賬單 158
7.1.1 了解賬單金額的計算方式 158
7.1.2 信用卡賬單的償還方式 158
7.1.3 最低還款額的計算方式 159
7.1.4 查詢賬單金額 160
7.2 信用卡常用的還款途徑 163
7.2.1 營業網點櫃檯還款 163
7.2.2 關聯借記卡自動還款 164
7.2.3 通過ATM機轉賬還款 164
7.2.4 CDM/CRS機現金還款 164
7.2.5 電話銀行轉賬還款 165
7.2.6 網上銀行轉賬還款 165
7.3 第三方還款途徑 167
7.3.1 拉卡拉還款 167
7.3.2 支付寶還款 168
7.3.3 快錢線上還款 169
7.3.4 微信還款 169
7.3.5 財付通還款 171
7.3.6 銀聯線上還款 172
7.3.7 櫃面通還款 174
7.4 選擇適合自己的還款方式 174
7.4.1 櫃檯還款最安全 174
7.4.2 關聯卡自動還款最省心 174
7.4.3 ATM機轉賬還款最放心 176
7.4.4 網上銀行還款最方便 178
7.4.5 第三方支付平台還款最實惠 178
7.5 信用卡分期，輕鬆購物 178
7.5.1 信用卡分期的幾種模式 179
7.5.2 了解各銀行的分期業務 180
7.5.3 信用卡分期付款哪家強 188
Chapter 08 信用卡網上支付 191
8.1 信用卡網上支付的優勢 192
8.1.1 實現便捷支付 192
8.1.2 歷史消費有足跡 192
8.1.3 交易安全有保障 192
8.1.4 消費交易有監控 192
8.1.5 交易金額有限制 193
8.1.6 網購折扣大 194
8.1.7 免息期很划算 194
8.2 信用卡網上支付的方式 195
8.2.1 支付寶快捷支付與信用卡綁定 195
8.2.2 財付通快捷支付與信用卡綁定 197
8.2.3 信用卡通過銀聯線上支付 199
8.2.4 信用卡直接線上支付 200
8.3 網上購物，支付更便捷 202
8.3.1 信用卡刷火車票，回家無憂 202
8.3.2 淘寶購物，暢刷信用卡 206
8.3.3 京東商城，輕鬆買大件 207
8.4 網上支付陷阱多，安全防護很重要 209
8.4.1 如何識別真假支付網站 209
8.4.2 不法分子慣用的詐欺伎倆 210
8.4.3 防範網上支付風險的小妙招 211
Chapter 09 使用積分獲取更多優惠 213
9.1 消費積分的用途 214
9.1.1 小積分大里程 214
9.1.2 小積分做慈善 214
9.1.3 積分換代駕 215
9.1.4 積分當錢刷 215
9.1.5 積分抵折扣 216
9.1.6 積分兌換集分寶 216
9.1.7 積分抵扣年費 216
9.2 信用卡積分的累計規則 217
9.2.1 信用卡的積分規則 217
9.2.2 不計積分的項目 218
9.3 信用卡積分的計算方式 221
9.3.1 信用卡積分的計算方法 221
9.3.2 多家發卡機構的信用卡積分詳情 221
9.4 了解積分的使用規則 223
9.4.1 信用卡積分的有效期 223
9.4.2 積分的查詢方法 223
9.4.3 信用卡積分的兌換 224
Chapter 10 信用卡額度的提高 227
10.1 信用卡額度的提高周期 228
10.1.1 信用卡永久額度的提高周期 228
10.1.2 信用卡臨時額度的提高周期 229
10.2 提高信用卡額度的方式 229
10.2.1 申請提高永久額度的條件 230
10.2.2 提高信用卡額度的多種方式 230
10.3 信用卡提額有技巧 231
10.3.1 注意刷卡金額和利用臨時提額 232
10.3.2 堅持和抓住時機申請 232
10.3.3 利用銷卡威脅或休眠暫停 232
10.3.4 持續或頻繁刷卡消費 233
10.4 避免失信，注意細節 233
10.4.1 信用卡還款日別忘記 233
10.4.2 信用卡年費別忘交 234
10.4.3 信用卡零頭數別忘還 234
10.4.4 刷卡消費記錄需保存 235
10.4.5 選擇合理的還款方式 235
10.4.6 關聯卡看準時間 235
10.5 提高信用額度也有風險 235
10.5.1 臨時額度不能享受永久額度的待遇 236
10.5.2 小心盲目透支消費 237
10.5.3 防止信用卡被盜刷 238
10.5.4 切莫貪圖積分獎勵 239
Chapter 11 如何用信用卡“薅羊毛” 241
11.1 信用卡常見的“羊毛” 242
11.1.1 申辦就有好禮送 242
11.1.2 刷卡有禮 243
11.1.3 推薦他人辦卡有禮 244
11.1.4 刷卡返現金 245
11.1.5 不定期的折扣活動 245
11.1.6 薅機票的“羊毛” 246
11.2 巧賺積分，薅取更多“羊毛” 247
11.2.1 賬單分期，積分獎勵 247
11.2.2 推薦人樂享積分，多推多送 247
11.2.3 快捷支付，滿額送積分 248
11.2.4 預訂機票，享高倍積分 248
11.2.5 生日雙卡，享多倍積分 248
11.2.6 推薦客戶端，賺取積分 250
11.2.7 幫人刷卡，多賺積分 250
11.3 愛車也能“薅羊毛” 250
11.3.1 維修保養優惠 250
11.3.2 加油折扣優惠 251
11.3.3 免費洗車 251
11.3.4 開卡送保險 252
11.3.5 免費停車 252
11.3.6 緊急救援服務 253
11.3.7 代辦年審、車檢服務 253
11.3.8 酒後代駕服務 254
11.4 如何避免“薅羊毛”風險 256
11.4.1 強迫自己找“羊毛” 256
11.4.2 不要反被“羊”薅了 256
Chapter 12 避免產生個人信用記錄污點 259
12.1 了解個人徵信記錄 260
12.1.1 什麼是個人徵信系統 260
12.1.2 什麼是信用污點 260
12.1.3 徵信信息的來源 261
12.1.4 良好信用記錄的好處 261
12.1.5 如何查詢個人信用報告 262
12.1.6 如何擁有良好的個人信用記錄 267
12.2 如何避免信用記錄污點 267
12.2.1 信用記錄污點是如何產生的 267
12.2.2 信用記錄污點不會伴隨終身 268
12.2.3 遠離信用污點 269
12.3 如何處理產生的信用污點 271
12.3.1 信用污點的處理方法 272
12.3.2 哪些信用污點可以刪除 272
Chapter 13 謹防信用卡風險與陷阱 275
13.1 信用卡任意分期有暗礁 276
13.1.1 免息不免費 276
13.1.2 分期也會收取滯納金 276
13.1.3 分期越長，費用開支越大 277
13.1.4 分期的實質是變相貸款 277
13.1.5 提前還款也不退手續費 278
13.2 謹防使用信用卡的不良行為 278
13.2.1 取現過於頻繁 278
13.2.2 丟卡不及時掛失 279
13.2.3 大額套現做投機 279
13.2.4 存錢過多或重複還款 280
13.2.5 將單位資金存於卡中 281
13.2.6 隨意將卡轉借他人使用 281
13.3 信用卡欺詐方式 281
13.3.1 竊取信息克隆信用卡 281
13.3.2 “假掛失”惡意透支 281
13.3.3 虛假信用卡申請 282
13.3.4 虛假網上商戶 282
13.4 如何防止信用卡被盜刷 282
13.4.1 在正規的發卡機構辦卡 282
13.4.2 牢記信用卡防盜刷小妙招 283
13.5 多種用卡場所的防範 284
13.5.1 發卡機構櫃檯前的防範 284
13.5.2 自助銀行中的防範 284
13.5.3 POS機刷卡時的防範 284
Chapter 14 信用卡之用卡心得 287
14.1 信用卡申請心得篇 288
14.1.1 選擇合適的信用卡 288
14.1.2 不要盲目地辦卡 288
14.1.3 通過已有信用卡申請新卡 289
14.1.4 申請資料真實全面 289
14.2 信用卡用卡心得篇 290
14.2.1 年費規則差異知多少 290
14.2.2 不要隨意將信用卡與快捷支付綁定 291
14.2.3 無卡無密碼也可能被盜刷 291
14.2.4 信用卡不設密碼不可取 292
14.2.5 提高信用卡額度有妙招 292
14.3 信用卡還款心得篇 293
14.3.1 合理選擇分期和最低還款 294
