《中國金融法律制度》是2020年4月中國民主法制出版社出版的圖書,作者是朱曉娟。
基本介紹
- 中文名:中國金融法律制度
- 作者:朱曉娟
- 出版社:中國民主法制出版社
- 出版時間:2020年4月
- 定價:42 元
- 開本:16 開
- 裝幀:平裝
- ISBN:9787516220849
《中國金融法律制度》是2020年4月中國民主法制出版社出版的圖書,作者是朱曉娟。
《中國金融法律制度》是2020年4月中國民主法制出版社出版的圖書,作者是朱曉娟。內容簡介法治是最好的營商。《“一帶一路”營商環境法治保障系列》構建了“一帶一路”建設法治保障服務體系,是成員國統一認知和公正高效的司法保障。...
《中華人民共和國金融穩定法》是為了健全金融風險防範、化解和處置機制,壓實各方責任,完善處置措施,落實處置資源,維護金融穩定,制定的法律法規。2022年4月6日,中國人民銀行印發通知,將與有關部門共同研究起草的《中華人民共和國金融穩定法(草案徵求意見稿)》向社會公開徵求意見。2023年3月3日,《中華人民共和國...
金融法律與法規 截止到2000年底,由全國人大頒布的金融法律有1部,即中國人民銀行法。由全國人大常委會頒布的金融法律8部,包括商業銀行法、證券法、保險法、票據法、信託法、銀行業監督管理法、反洗錢法、證券投資基金法。由國務院頒布的金融法規142部。由國務院各機構頒布的金融類規章3523部。由最高人民法院制定的...
金融法體系,是指各種金融法律制度在金融法的基本原則指導下為共同完成金融法的任務所形成的有機的、統一的整體。是一個多層次的結構體。要求形式上的完備和內容的和諧一致,中國的金融法體系主要包括:(1)金融法的任務、基本原則和適用範圍;(2)金融法主體的法律地位;(3)國家貨幣法律制度、信貸法律制度、外匯...
如果本辦法的要求比駐在國家(地區)的相關規定更為嚴格,但駐在國家(地區)法律禁止或者限制境外分支機構和控股附屬機構實施本辦法的,金融機構應當採取適當的補充措施應對洗錢和恐怖融資風險,並向中國人民銀行報告。第十四條 金融機構應當按照規定,結合內部控制制度和風險管理機制的相關要求,履行客戶盡職調查、客戶...
金融制度是一個國家用法律形式所確立的金融體系結構,以及組成這一體系的各類銀行和非銀行金融機構的職責分工和相互聯繫。金融制度是在長期發展中逐漸形成的。已演化成複雜而又脈絡清晰的系統。簡介 所謂的金融制度是指銀行系統及其相應的制度規定。構成西方國家金融制度主體的是中央銀行和商業銀行。體系 (1)金融制度的...
第八條 銀行、支付機構應當落實法律法規和相關監管規定關於金融消費者權益保護的相關要求,建立健全金融消費者權益保護的各項內控制度:(一)金融消費者權益保護工作考核評價制度。(二)金融消費者風險等級評估制度。(三)消費者金融信息保護制度。(四)金融產品和服務信息披露、查詢制度。(五)金融行銷宣傳管理制度。...
1.制定了較為完善的法律制度。作為金融監管法律依據的是《中國人民銀行法》、《商業銀行法》、《票據法》、《保險法》、《證券法》等金融法規已先後出台,並逐步形成較為完善的金融法律法規體系。2.監管目標已明確,即維護金融體系的安全與穩定,確保金融機構的穩健經營並促其健康發展。而且,人行借鑑國際上通行的《...
中國人民銀行完全分離出日常、具體的金融監管權後,主要承擔貨幣政策,也擔負支付清算、外匯管理、徵信和反洗錢等基本制度和金融基礎設施建設,對維持金融市場秩序和市場穩定起主導作用。金融監管步入法制化階段,基本金融法律體系得以確立和完善。完善階段:機構監管的完善(2004年-2017年)2004年以來,中國金融分業監管的...
例如,中國人民銀行法和商業銀行法等。目前,我國已經頒布的金融法律與法規相當多,截止到2000年底,由全國人大頒布的金融法律有1部,即中國人民銀行法。由全國人大常委會頒布的金融法律8部,包括商業銀行法、證券法、保險法、票據法、擔保法等。由國務院頒布的金融法規142部。由國務院各機構頒布的金融類規章3523部。由...
第三編 金融法律制度 第八章 金融法概述 第一節 金融概述 第二節 金融法的概念與調整對象 第三節 金融法的地位與體系 第九章 銀行法 第一節 銀行法概述 第二節 中國人民銀行法 第三節 商業銀行法 第四節 外匯管理 第十章 票據法 第一節 票據法概述 第二節 匯票 第三節 本票 第四節 支票 第十一章 ...
(二)組織推動合規管理的制度建設、合規審查、合規檢查與評價、重大合規事件處理、合規考核、問題整改及隊伍建設等,確保合規管理工作有序運轉;(三)按照要求定期向監管機構匯報;(四)其他合規管理職責。第十九條 法律、行政法規、部門規章及規範性檔案發生重大變動的,首席合規官應當及時組織督導有關部門、下屬...
金融管理體制,是指從事金融管理活動的國家機構和從事金融經營活動的機構的法律地位、職責及許可權,以及它們彼此之間相互關係的制度。中國金融管理體制實行集中領導與專業分工相結合的原則。集中領導指金融管理職能歸中央銀行,貨幣發行、信貸資金管理、信貸計畫的編制等均由中央銀行執行。專業分工指隨著國家經濟建設的發展需要...
存款準備金是指金融機構為保證客戶提取存款和資金清算需要而準備的資金,金融機構按規定向中央銀行繳納的存款準備金占其存款總額的比例就是存款準備金率。存款準備金制度是在中央銀行體制下建立起來的,世界上美國最早以法律形式規定商業銀行向中央銀行繳存存款準備金。存款準備金制度的初始作用是保證存款的支付和清算,之後才...
《銀行業金融機構國別風險管理辦法》旨在完善中國商業銀行國別風險管理制度的重要舉措,有利於彌補監管制度短板、防範金融風險。根據《中華人民共和國銀行業監督管理法》、《中華人民共和國商業銀行法》以及其他有關法律和行政法規,制定的辦法。2023年11月24日,國家金融監督管理總局對《銀行業金融機構國別風險管理指引》...
三是明確監督機制。如《銀行業監督管理法》第13條規定,銀行業監管機構應當公開監督管理程式,建立監督管理責任制度和內部監督制度。第14條規定,國務院審計、監察等機關,應當依照法律規定對銀行業監管機構的活動進行監督。《證券法》第9條規定,國家審計機關依法對證券監管機構進行審計監督。除了專門的金融法律明確對金融...
(十)其他可能會對金融租賃公司產生重大不利影響的情況。第十六條 金融租賃公司的公司性質、組織形式及組織機構應當符合《中華人民共和國公司法》及其他有關法律法規的規定,並應當在公司章程中載明。第十七條 金融租賃公司董事和高級管理人員實行任職資格核准制度。第十八條 金融租賃公司有下列變更事項之一的,應當...
金融規制(financial regulations),金融規製作為一種不同於政府巨觀調控和中央銀行貨幣政策,介於自由市場和法律之間的特殊的政府規制行為,具有其特定的內涵和特徵。金融規制是政府干預金融市場以保持金融穩定的一種制度安排。金融規制不同於金融機構的內部管理以及金融市場的內在約束,它是對金融機構的微觀活動直接做出限制...
金融機構的負責人對反洗錢內部控制制度的有效實施負責。第二十八條 金融機構應當按照規定建立客戶盡職調查制度。金融機構不得為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易,不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶,不得為冒用他人身份的客戶開立賬戶。第二十九條 有下列情形之一的,金融機構應當開展客戶盡職調查:(一)與客戶...
《金融機構涉刑案件管理辦法》是為進一步規範和加強金融機構涉刑案件管理工作,建立責任明確、協調高效的工作機制,依法、及時、穩妥處置案件,依據《中華人民共和國銀行業監督管理法》《中華人民共和國商業銀行法》《中華人民共和國保險法》等法律法規,而制定的辦法。檔案解讀 為深入貫徹落實中央金融工作會議精神,進一步...
第三節我國金融機構跨境破產法律制度存在問題及對策 第四節人民幣國際化流通風險防範 第三章建立風險預警和突發事件處置法律機制 第一節建立金融風險預警機制 第二節完善金融突發事件處置法律機制 主要參考文獻 後記 作者簡介 李愛君,女,山東曲阜人,北京師範大學理論經濟學博士後科研流動站研究員,中國政法大學法學博士...
中國反洗錢監測分析中心及其工作人員應當對依法履行反洗錢職責獲得的客戶身份資料、大額交易和可疑交易信息予以保密;非依法律規定,不得向任何單位和個人提供。第八條 金融機構及其分支機構應當依法建立健全反洗錢內部控制制度,設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作,制定反洗錢內部操作規程和控制措施,對工作...
第二,以往對“中國之謎”只是做出了推測性的結論,並沒有進一步的嚴謹的理論和實證分析;而且研究是靜態的,並沒有反映中國在法律制度建設和執法效率提高上取得的進步。目錄 第1章 法律環境與金融發展:理論和國際比較 第1節 法律起源與投資者保護 第2節 法律環境與金融中介發展 第3節 法律環境與證券市場發展...
允許國有商業銀行之間有業務交叉,開展競爭。國有商業銀行的一切經營活動必須嚴格遵守國家有關金融的法律法規,並接受中央銀行的監管。國有商業銀行總行設立監事會,監事會由中國人民銀行、政府有關部門代表和其他人員組成。監事會受國務院委託,對國有商業銀行的經營方針、重大決策及國有資產保值增值的情況進行監督檢查,...
中國人民銀行令 〔2002〕第1號 根據《中華人民共和國商業銀行法》和《中華人民共和國外資金融機構管理條例》等有關金融法律、法規,中國人民銀行制定了《中華人民共和國外資金融機構管理條例實施細則》,現予發布,自2002年2月1日起施行。行 長 戴相龍 二○○二年一月二十五日 中華人民共和國外資金融機構管理條例實施...
《WTO與中國金融法律制度的衝突與規避》是2001年中國城市出版社出版的圖書,作者是鐘鳴等。內容介紹 《WTO與中國金融法律制度的衝突與規避》主要內容簡介:加入世貿,給正在騰飛的中國經濟帶來了無限的商機,同時,歷史的隔閡與制度的差異也給我們留下了一道道難題。法律衝突在所難免,關鍵在子我們能否正確地應對。本...
效率原則是指金融監管應當提高金融體系的整體效率,不得壓制金融創新與金融競爭。同時,金融監管當局合理配置和利用監管資源以降低成本,減少社會支出,從而節約社會公共資源。獨立性原則 銀行業監督管理機構及其從事管理監督管理工作的人員依法履行監督管理職責,受法律保護,地方政府、各級政府部門、社會團體和個人不得干涉。...
作為金融企業財會人員,要想做好本職工作,不僅要掌握相關業務會計處理,還需要深入了解金融企業的有關法律制度。作品目錄 第一部分 財政法規 中國銀行業監督管理委員會關於印發《商業銀行聲譽風險管理指引》的通知 消費金融公司試點管理辦法 消費金融公司試點管理辦法 跨境貿易人民幣結算試點管理辦法財政部關於印發《中央...
第十四條 銀行業金融機構應當按照規定建立健全和執行大額交易和可疑交易報告制度。第十五條 銀行業金融機構與金融機構開展業務合作時,應當在合作協定中明確雙方的反洗錢和反恐怖融資職責,承擔相應的法律義務,相互間提供必要的協助,採取有效的風險管控措施。第十六條 銀行業金融機構解散、撤銷或者破產時,應當將客戶身份...
中國銀監會關於銀行業金融機構法律顧問工作的指導意見 銀監發〔2016〕49號 各銀監局,各政策性銀行、大型銀行、股份制銀行,郵儲銀行,外資銀行,金融資產管理公司,其他會管金融機構:為貫徹黨的十八屆四中全會精神、《法治政府建設實施綱要(2015-2020年)》、《中共中央辦公廳 國務院辦公廳印發〈關於推行法律顧問制度...