基本介紹
- 中文名：非法買賣外匯案
- 發生時間：2013年
案件經過,案件分析,
案件經過
2013年非法買賣外匯案
揚州一老闆名下的3家公司賬上資金往來頻繁，我市警方發現這一異常情況後，順藤摸瓜，成功摧毀一個特大買賣外匯團伙。該案涉及全國多個省市，涉案總金額高達4億多元，被公安部列為督辦案件。令人沒想到的是，這個“地下錢莊”的頭目竟是一個姓楊的家庭主婦。昨天，記者從廣陵檢察院獲悉，因涉嫌非法經營罪，楊某等人被批准逮捕。
賬戶異常
牽出非法買賣外匯團伙
2012年8月，廣陵警方發現，揚州某公司及該公司法定代表人張某註冊成立的3家公司的部分銀行賬號資金往來頻繁。
這一異常情況，引起了廣陵警方的注意。經公安部經偵局反洗錢處協調幫助，初步查明，2012年3月起，張某委託施某分多次總計轉入3000多萬元人民幣至楊某、田某等人指定的境內賬戶。楊某、田某等人將錢折算成美元後，分多次轉入施某指定的在香港某公司賬戶。後施某再將美元轉至張某公司的外幣賬戶內。
公安機關分析認為，楊某、田某等人涉嫌非法買賣外匯。至2013年4月，廣陵警方經過多月的偵查，先後趕赴深圳、杭州等地，成功抓獲犯罪嫌疑人楊某、田某、施某、張某等人。至此，這個非法買賣外匯的犯罪團伙被成功摧毀，該案被公安部列為督辦案件。
案件分析
為了賺錢
家庭婦女瞄上外匯買賣
楊某，51歲（2013年），廣東省深圳市人。國中畢業以後，她曾在老家務農多年，後經人介紹，與大她兩歲的李某結為夫婦。和當地很多人一樣，婚後，楊某夫婦一同外出打工。
2006年7月，楊某夫婦辭職，開始自主創業。在夫妻倆的辛苦打拚下，生意越做越好。之後，楊某索性辭職在家，做起了全職太太。
為了打發時間，楊某平時常和一些朋友聚在一起聊天。一個偶然的機會，楊某認識了一家銀行的經理。在閒聊時，這位經理告訴楊某，非法買賣外匯可以從中賺取差價。
說者無意聽者有心。從此，楊某開始關注外匯買賣，並很快摸到了其中的門道。此後，楊某開始通過各種渠道，大量吸收外幣，再倒賣給需要外幣的下線客戶。
據悉，為了組建“地下錢莊”，並開展非法買賣外匯業務，楊某通過在香港定居的叔叔以及遠在上海的朋友，以攜帶等方式，多次將港幣和美元倒賣給國內下線客戶。
為700餘人
非法提供4億餘元外匯
據介紹，在運作初期，楊某的“地下錢莊”獲利並不是很大，而且楊某多是親自出馬，在社會上尋找需要外匯的人，身邊的親戚朋友得知楊某在從事外匯買賣業務，也會及時向她提供客戶。隨著“信譽度”和“知名度”的不斷提升，很多人“慕名”主動聯繫楊某兌換港幣和美元。
為了壯大“地下錢莊”的規模、招攬更多客戶，楊某拉來妹夫田某、朋友施某等人親友一起參與非法外匯買賣業務，並以女兒等親屬的身份信息，辦理了幾個賬戶用於非法外匯交易。
經查，2009年以來，楊某、田某等人，違反國家規定，採取在境內結算人民幣，在境外結算外幣的方式，通過辦理銀行卡和網銀U盾進行銀行櫃面轉賬或網銀轉賬方式，非法從事外匯兌換資金支付結算業務，非法經營額折算成美元總計7000萬餘美元，折合為4億多元人民幣。目前警方查明，楊某等人的下線客戶多達700餘人，分布在全國多個省市，本案還在進一步偵查中。
