近日，《青島市財富管理金融綜合改革試驗區總體方案》正式通過國務院審批。2014年2月10日，中國人民銀行等十一個部門聯合向山東省人民政府下發《關於印發青島市財富管理金融綜合改革試驗區總體方案的通知》（銀髮〔2014〕38號）。這標誌著山東省青島市財富管理金融綜合改革試驗區正式獲國家批覆，青島市成為我國以財富管理為主題的金融綜合改革試驗區。
設立青島市財富管理金融綜合改革試驗區，是為了貫徹落實黨的十八大、十八屆三中全會精神，深化金融體制改革創新，滿足我國經濟社會發展對財富管理的迫切需求，充分發揮青島市在財富管理等方面的綜合優勢，加快推進財富管理髮展，多渠道增加居民財產性收入，通過先行先試，積極探索具有中國特色的財富管理髮展道路。
基本介紹
- 中文名：青島市財富管理金融綜合改革試驗區
- 地區：青島市
- 編號：銀髮〔2014〕38號
- 時間：2014年2月10日
設立背景,任務及定位,發展戰略,發展目標,重點任務,
設立背景
2013年5月27日，山東省委副書記、代省長郭樹清在“2013香港山東周”啟動儀式上的演講中透露，山東正積極爭取國家綜合性和專項性金融改革試驗區，加快發展多層次資本市場，著力打造青島財富管理中心。
在此之前，經濟導報記者從政府內部會議獲悉，青島市已向山東省委、省政府匯報，希望其支持青島設立區域金融綜合改革示範區。
青島要打造經濟升級版，任務之一就是“構建現代產業發展新體系”，其中包括發展金融業在內的現代服務業。張新起在匯報中提出，“突破發展金融業，打造以財富管理為特色的區域性金融中心。（青島）一季度金融業增加值為92.4億元，增速為17.8%，繼續保持各行業第一位。”
據了解，上述匯報的背景正是省委調研青島經濟社會發展之際。青島發展金融產業，不僅有助青島升級轉型，更有全省轉型升級之示範效應。
山東經濟體量龐大，去年，實現生產總值超過5萬億元，居全國前三。然而，過去一年，鋼鐵、化工、工程機械等大批企業出現效益下滑甚至虧損的狀況。山東“群象經濟”大而不強的質疑聲也隨之出現。
據了解，去年山東省金融業增加值達2018億元，同比增長19%，但占生產總值比重僅達4%。金融業對GDP的貢獻度與沿海發達省份相比仍有一定差距。
經濟轉型升級迫在眉睫。著力於金融，示範全省，青島正成為先行者。
任務及定位
青島市金融辦分析財富管理中心形成通常有6個內在因素：一是經濟發達，具有良好的經濟基礎，第二產業已經比較成熟，第三產業發展也處於較高水平；二是政策到位，建立了適合財富管理髮展的金融監管體制，出台了一系列扶持金融業發展的政策措施；三是交通便利，這些地區往往是空港、陸港、海港的樞紐，運輸體系四通八達；四是優美宜居，風景怡人，自然條件優越，是令人嚮往的旅遊度假勝地；五是產業配套，瑞士旅遊、保健行業久負盛名，新加坡奢侈品零售業發展迅速，這都對開展財富管理業務起到促進作用；六是人才薈萃，財富管理學科發展、院校建設、人才儲備具有較好的基礎，培養造就了一大批經驗豐富的從業者和專業精英。
發展戰略
雖然建設財富管理中心有巨大需求，但成型並非一日之功。
據了解，在財富管理機構聚集方面，青島已有7家私人銀行、8家財富管理中心、多家第三方財富管理機構和基金管理公司，私人銀行客戶數達到5000餘人，管理資產超過400億元。人才培訓方面，招商銀行與青島合作設立的中國（青島）財富管理學院已進入籌建階段，山東大學財富管理學院、中信證券財富培訓機構也落戶青島。
但這離財富管理中心的目標還有很大差距，為此，青島市制定了三階段的發展計畫。一是基礎建設階段，立足於財富管理培訓基地，吸引更多私人銀行及財富管理機構聚集，同時爭取試點政策，開展財富管理相關的金融改革創新。第二，提升財富管理功能，側重提供成熟的配套產業、豐富的人才儲備，推動國內外財富管理機構的區域總部在青島聚集。第三，全面深化、強化與國際財富管理中心城市合作，爭取國際範圍內各類財富管理機構在青島設立總部和分支機構。
青島市金融辦預計，“十二五”期間青島金融業仍將保持較快增長勢頭，到“十二五”末全市本外幣存貸款餘額將分別超過1.5萬億元和1.3萬億元，金融業增加值將達到700億元，占生產總值比重達到7%。
發展目標
青島市財富管理金融綜合改革試驗區建設的主要目標是，通過加快金融改革創新，不斷加強財富管理組織體系、市場體系、業務體系、環境體系、監管體系建設，推動財富管理與相關產業協同發展，探索形成財富管理髮展的新模式和新途徑，構建具有中國特色的財富管理體系，力爭將青島市建設成為面向國際的財富管理中心城市。
重點任務
《方案》圍繞財富管理金融綜合改革試驗區建設的目標，部署了六個方面的重點任務：
一是積極培育多元化財富管理機構。探索組建專業化財富管理機構，吸引和聚集各類財富管理機構，構建財富管理高端中介服務體系和行業自律組織體系。
二是大力發展多功能財富管理市場。培育財富管理專業市場，提升專業化財富管理服務水平。
三是推動財富管理相關金融改革創新。推動財富管理監管改革，鼓勵金融機構創新財富管理產品，支持金融機構改革財富管理服務。
四是提高財富管理服務實體經濟水平。圍繞實體經濟開展財富管理，開展多層次財富管理服務。
五是切實提高防範金融風險的水平。防範金融風險，強化金融監管合作，維護金融消費者權益。
六是不斷最佳化財富管理髮展環境。完善配套建設，培養專業人才，探索建立財富管理業務統計體系，深化國際合作。
