《金融理財規劃實務》是2016年6月鄭州大學出版社出版的圖書，作者是張壬癸。
基本介紹
- 書名：金融理財規劃實務
- 作者：張壬癸
- 類別：金融投資
- 出版社：鄭州大學出版社
- 出版時間：2016年6月
- 頁數：245 頁
- 定價：38 元
- 開本：16 開
- 裝幀：平裝
- ISBN：9787564530174
內容簡介,圖書目錄,
內容簡介
《金融理財規劃實務》秉承培養專業理財規劃人才的宗旨，圍繞理財規劃全面而系統地介紹了理財規劃的基本知識、基本技能與基本方法，與其他同類教材不同的是，更加側重理財規劃的實踐套用和軟體實現，將投資理念、投資工具、實戰技巧相結合，編排合理，內容全面。
《金融理財規劃實務》基於各章節的實用理論，配套相關課後習題，同時結合國泰安金融理財規劃業務教學系統的案例分析開展實訓。
圖書目錄
第一章 理財規劃基礎
第一節 理財規劃概述
一、理財規劃的內涵
二、理財規劃的目標與原則
三、理財規劃的主要內容與流程
四、理財規劃職業介紹
第二節 理財規劃理論和計算
一、常用理財工具簡介
二、生命周期理論
三、貨幣時間價值
四、收益與風險計量
五、理財計算操作
國泰安金融理財規劃軟體使用簡介
第二章 客戶評價
第一節 客戶信息收集
一、客戶關係的建立
二、客戶信息的收集
第二節 客戶信息分析
一、客戶理財目標概述
二、客戶理財目標確定
案例分析：風險測評
一、風險測評
二、風險承受能力指標
三、風險容忍態度指標
第三章 家庭財務報表的編制與分析
第一節 財務報表的編制
一、家庭財務管理原則
二、家庭資產負債表編制
三、家庭現金流量表編制
四、家庭收支預算計畫編制
第二節 財務報表的分析
一、財務比率分析
二、財務報表綜合分析
案例分析：家庭財務分析
一、資產負債表
二、收支儲蓄表和現金流量表
三、財務分析
第四章 現金規劃
第一節 現金規劃需求分析
一、現金規劃目標
二、家庭現金資產統計及問題診斷
第二節 現金規劃方案制訂
一、現金規劃工具
二、現金規劃方法和流程
案例分析：現金規劃
第五章 教育規劃
第一節 教育規劃需求分析
一、教育規劃目標
二、教育金缺口測算
案例分析：教育金計算
第二節 教育規劃方案制訂
一、教育規劃工具
二、教育規劃方法及流程
案例分析：教育規劃
第六章 消費規劃
第一節 購房規劃
一、購房與租房比較
二、購房目標的確定
三、購房的財務決策
四、住房投資
案例分析：購房規劃
第二節 購車規劃
一、汽車消費貸款概念和特點
二、汽車消費貸款方式
三、汽車貸款還款方式選擇
案例分析：購車規劃
第七章 退休規劃
第一節 退休規劃需求分析
一、退休規劃
二、養老保險體系
案例分析：養老保險
第二節 退休規劃方案的制訂
一、退休規劃工具
二、退休規劃方法和流程
案例分析：退休規劃
第八章 保險規劃
第一節 保險基礎知識
一、風險與保險
二、人身保險種類及其功能
第二節 保險規劃方案制訂
一、保險規劃方法及流程
二、保險規劃的類型
三、被保險人保額及保費測算
案例分析：保險規劃
第九章 投資規劃
第一節 投資基礎知識
一、投資與投資規劃
二、投資規劃工具
第二節 投資規劃方案制訂
一、投資價值分析
二、投資組合建立
三、投資組合收益和風險衡量
四、投資組合績效評估
案例分析：投資規劃
第十章 稅收規劃
第一節 稅收基礎知識
一、稅收及稅種
二、與個人理財相關的稅收政策
案例分析：稅收計算
第二節 稅收規劃方案制訂
一、稅收籌劃
二、各種稅收籌劃方法及計算
案例分析：稅收籌劃
第十一章 財產分配與傳承規劃
第一節 財產分配和傳承規劃基礎知識
一、財產分配和傳承規劃的概念和作用
二、家庭風險
第二節 財產分配規劃
一、客戶婚姻狀況
二、夫妻債務
三、撫養和贍養
四、家庭財產屬性界定
案例分析：財產分配規劃
第三節 財產傳承規劃
一、遺產概述
二、遺產稅制度
三、遺產規劃
案例分析：財產傳承規劃
第十二章 綜合理財規劃
第一節 理財規劃建議書編寫
一、理財規劃建議書的基本概念
二、理財規劃建議書的內容和格式
三、理財規劃建議書的編寫原則
第二節 綜合理財規劃案例分析
案例分析：綜合理財規劃
參考文獻
