《金融理財綜合規劃案例（2014年版）》是2014年中信出版社、中信出版集團出版的圖書，作者是北京當代金融培訓有限公司。
基本介紹
- 中文名：金融理財綜合規劃案例（2014年版）
- 作者：北京當代金融培訓有限公司
- 出版社：中信出版社、中信出版集團
- ISBN：9787508649023
內容簡介,作者簡介,目錄,
內容簡介
《金融理財綜合規劃案例》是CFP（國際金融理財師）資格認證考試系列參考用書之一。本書是在國際金融理財標準委員會（中國）指導下，由北京當代金融培訓有限公司具體組織實施更新工作。此書是國際金融理財標準委員會（中國）（FPSB China）推薦的CFP資格認證培訓和考試參考教材。
作者簡介
北京當代金融培訓有限公司（簡稱“北培”）是提供金融領域多項國際資格認證培訓的權威教育機構。自創立以來，積極引進海外金融業發展的成功經驗和先進理念，聚集海內外金融界與學術界的權威專家，結合中國本土特點，秉承注重專業、強調質量、打造品牌、側重實務的原則，精心設計培訓課程，專注於為國內私人銀行、財富管理、金融理財、零售銀行、財資管理、公司理財、公司銀行、風險管理、人力資源等專業人士以及中高級金融理財管理人才提供高端的金融培訓服務，贏得了海內外業界人士廣泛的認可、信任和讚譽。
目錄
第一章理財方案決策分析 / 1
第一節理財方案決策的層次與方法 / 2
一、 理財方案決策的內容 / 2
二、理財方案選擇的層次 / 2
三、理財決策的分析方法 / 4
第二節理財方案決策案例 / 10
一、案例1：換房貸款方案 / 10
二、案例2：轉換工作方案 / 12
三、案例3：創業資金籌措方案 / 13
第二章以EXCEL表做綜合財理案例 / 17
第一節運用EXCEL電子表格的基本知識 / 18
一、使用EXCEL表的注意事項 / 18
二、EXCEL表使用步驟 / 18
第二節生涯仿真表的原理、資料來源與用途 / 22
一、生涯仿真表的原理 / 22
二、生涯仿真表的資料來源 / 24
三、生涯仿真表的用途 / 26
第三節綜合理財規劃EXCEL表案例示範 / 29
一、案例背景資料 / 29
二、當前資產負債情況 / 30
三、客戶的理財目標 / 31
四、假設條件 / 31
五、家庭所得稅計算 / 33
六、家庭現金流量表分析 / 44
七、家庭資產負債表分析 / 50
八、家庭財務分析 / 53
九、依照風險評分合理進行資產配置 / 57
十、子女教育金規劃 / 62
十一、購車規劃 / 64
十二、居住規劃 / 67
十三、養老金計算與退休規劃 / 68
十四、自由夢想 / 75
十五、保險規劃 / 78
十六、生涯模擬表說明 / 85
第三章綜合理財規劃軟體案例示範 / 103
第一節錄入客戶家庭的信息 / 104
一、基本信息 / 104
二、錄入客戶財務信息 / 105
三、新建理財規劃 / 113
四、制定理財目標 / 113
五、錄入保障信息 / 120
六、風險測試 / 123
第二節解讀分析結果 / 124
一、家庭財務報表 / 124
二、家庭財務分析 / 126
三、資產配置 / 127
四、保險管理 / 129
五、目標可行性分析 / 130
六、情景分析 / 133
七、現金流分析 / 135
八、敏感度分析 / 136
第三節方案調整與規劃監控 / 138
一、目標無法達成時的調整順序 / 138
二、本案例的調整方案 / 138
三、選擇方案並生成報告書 / 139
四、規劃監控 / 140
第四章特殊生涯事件的理財規劃 / 143
第一節家庭結構的改變 / 144
一、結婚 / 144
二、離婚 / 152
三、同居 / 163
四、單身不婚族的人生規劃 / 165
五、再婚族的規劃 / 166
六、喪偶 / 166
七、單親家庭 / 169
八、臨終養親家庭規劃重點 / 170
第二節事業發展的變化 / 171
一、失業 / 171
二、失能 / 172
三、轉職轉業 / 173
四、創業 / 174
第三節居住環境的變遷 / 184
一、遷居規劃 / 184
二、移民計畫 / 186
第四節其他特殊狀況的理財規劃 / 195
一、發生保險事故時的保險給付 / 195
二、中彩票大獎 / 195
三、大額遺產 / 196
第五章特殊理財綜合案例 / 197
案例1離婚創業與遷居的綜合考慮 / 198
一、案例背景 / 198
二、共同財產分配（假設婚前財產婚後共同管理） / 198
三、理財方案 / 198
案例2企業主的交棒計畫 / 200
一、案例背景介紹 / 200
二、財務問題與理財目標 / 204
三、客戶問題與分析框架 / 205
四、決策關鍵一：設備升級問題 / 205
五、決策關鍵二：企業接班問題 / 206
六、決策關鍵三：企業股權出售 / 207
七、遺產規劃建議思路框架 / 209
八、家族信託與教育信託安排 / 215
九、遺囑安排 / 216
十、理財目標建議 / 217
十一、如果劉芳是你的客戶 / 218
十二、如果張小明是你的客戶 / 218
十三、如果吳元是你的客戶 / 219
十四、互動討論：離婚財產分配的合理性 / 220
十五、總結：張總適用的遺產籌劃工具與方法 / 220
第六章案例討論 / 223
案例1單身工程師的理財規劃 / 224
一、家庭成員背景資料（收入均為稅前） / 224
二、理財目標 / 224
三、問題 / 225
四、解題思路 / 225
案例2華僑高管的理財規劃 / 226
一、家庭成員背景資料（收入均為稅前） / 226
二、理財目標 / 226
三、問題 / 227
四、解題思路 / 227
案例3中年高薪夫妻的創業規劃 / 229
一、家庭成員背景資料（收入均為稅前） / 229
二、理財目標 / 229
三、問題 / 230
四、解題思路 / 230
案例4多房產家庭的解套規劃 / 231
一、家庭成員背景資料 / 231
二、理財目標與規劃需求 / 231
三、問題 / 232
四、解題思路 / 232
案例5高資產企業主的投資移民規劃 / 233
一、家庭成員背景資料（未標明美元時均為人民幣計價） / 233
二、理財目標與規劃需求 / 233
三、問題 / 234
四、解題思路 / 234
案例6重組家庭的理財規劃 / 235
一、家庭成員背景資料 / 235
二、理財目標與規劃需求 / 235
三、問題 / 236
四、解題思路 / 236
案例7家族企業的傳承規劃 / 237
一、家庭成員背景資料 / 237
二、理財目標與規劃需求 / 237
三、問題 / 238
四、解題思路 / 238
案例8高收入藝人的生涯規劃 / 239
一、家庭成員背景資料 / 239
二、理財目標與規劃需求 / 239
三、問題 / 239
四、解題思路 / 240
參考書目 / 241
