本書2014年出版第2版，經全國職業教育教材審定委員會審定獲得“十二五”規劃教材稱號。
為方便使用，第2版分為上下兩冊，並提供包括課程網站支持在內的更豐富地教學支持。
基本介紹
- 書名：保險基礎與實務（第2版）
- 作者：徐昆
- ISBN：978-7-115-35125-8
- 頁數：326
- 定價：49.80
- 出版社：人民郵電出版社
- 出版時間：2014/9
- 裝幀：平裝
- 開本：16開
內容簡介,目錄,
內容簡介
本書主要對保險是風險的管理手段、保險的契約與原則、保險公司經營與管理、保險監管、保險行銷等內容進行闡述，重點對人身保險、財產保險兩大業務類別的套用及其特殊規律進行分析，並針對人身保險在保險理財方面的套用開展實證分析。為培養讀者實際套用能力，本書特別撰寫了保險理財、保險行銷、人身保險實訓、財產保險實訓等章節，以提高讀者從業水平。
本書提供課程標準、課程總體設計、電子課件、習題答案、實訓教師手冊和學生手冊、實訓項目答案、補充題庫、補充教學案例（文字、視頻）、模擬試卷及其他補充資料（拓展條款、保險單證等），索取方式參見“配套資料索取說明”；同時，本書配套網上遠程學習系統提供數位化教學資源。
本書可作為高職高專金融專業、國際貿易專業、物流專業、旅遊專業、會計專業、市場行銷專業、房地產專業、汽車專業和投資理財專業的教材，也可作為保險公司銷售人員、市場企劃人員和培訓人員的指導用書。
目錄
上 冊
第一篇 保險基礎
第一章 風險與保險 2
【學習目標】 2
【案例導入】 2
第一節 風險與風險管理 2
一、風險與保險 2
二、風險管理與保險 4
第二節 保險概述 5
一、保險的概念 6
二、保險的特徵、職能和作用 6
第三節 保險的分類 8
一、社會保險和商業保險 8
二、人身保險和財產保險 8
三、自願保險和強制保險 9
四、單一風險保險和綜合風險保險 9
五、原保險、再保險、共同
保險、重複保險 9
六、主險和附加險 10
七、團體保險和個人保險 10
第二章 保險原則與保險契約 13
【學習目標】 13
【案例導入】 13
第一節 保險的基本原則 13
一、保險利益原則 13
二、最大誠信原則 14
三、損失補償原則 16
四、近因原則 19
第二節 保險契約概述 21
一、保險契約的特徵 21
二、保險契約的主體和客體 22
三、保險契約的內容 23
四、保險契約的訂立、履行、
變更與終止 24
第三節 人身保險契約和財產
保險契約 28
一、人身保險契約 28
二、財產保險契約 31
第二篇 保險實務
第三章 人身保險 38
【學習目標】 38
【案例導入】 38
第一節 人身保險概述 38
一、人身保險的含義與特點 38
二、人身保險的種類 39
三、人身保險的作用 41
第二節 人壽保險 42
一、人壽保險的特徵和經營特點 42
二、死亡保險 43
三、生存保險 43
四、兩全保險 43
五、團體人壽保險 44
六、人壽保險產品的標準條款 44
七、人壽保險常見產品種類 47
第三節 健康保險 49
一、健康保險概述 49
二、醫療保險 51
三、疾病保險 51
四、收入補償保險 52
五、健康保險的特殊條款 52
第四節 人身意外傷害保險 53
一、意外傷害與意外傷害保險 53
二、人身意外傷害保險的特徵 54
三、人身意外傷害保險的給付 55
四、人身意外傷害保險的種類 57
第四章 財產保險 63
【學習目標】 63
【案例導入】 63
第一節 企業財產保險 63
一、企業財產保險的保險標的 63
二、企業財產保險的保險責任 64
三、企業財產保險的除外責任 66
四、企業財產保險的保險金額
和保險價值 66
五、企業財產保險的保險費率 67
六、企業財產保險的保險賠償 68
七、企業財產保險的附加險 69
第二節 家庭財產保險 70
一、家庭財產保險的基本特徵 70
二、家庭財產保險的主要內容 70
三、家庭財產保險的主要險種 71
四、家庭財產保險的賠償處理 73
第三節 運輸工具保險 74
一、機動車輛保險 74
二、船舶保險 79
三、飛機保險 81
第四節 貨物運輸保險 82
一、貨物運輸保險的含義與特點 82
二、海洋貨物運輸保險的風險 82
三、海洋貨物運輸保險的險種 83
四、陸上、航空、郵遞貨物保險 86
五、國內貨物運輸保險 88
第五節 工程保險 89
一、工程保險的特點 89
二、建築工程保險 90
三、安裝工程保險 95
四、船舶工程保險 95
五、科技工程保險 98
第六節 責任保險 100
一、公眾責任保險 100
二、產品責任保險 102
三、僱主責任保險 104
四、職業責任保險 105
第七節 信用保證保險 108
一、信用保險 108
二、保證保險 112
第五章 保險理財 118
【學習目標】 118
【案例導入】 118
第一節 年金保險 118
一、年金保險的含義 118
二、年金保險的特點與作用 119
三、年金保險的分類 119
第二節 投資類保險 121
一、投資連結保險 121
二、分紅保險 121
三、萬能保險 122
第三節 退休規劃 123
一、影響退休規劃的因素 123
二、制訂退休規劃的步驟 123
第四節 醫療規劃 125
一、影響醫療規劃的因素 125
二、制訂醫療規劃的步驟 126
第六章 保險公司經營與管理 130
【學習目標】 130
【案例導入】 130
第一節 保險費率的厘定 130
一、保險費率厘定的原則和方法 130
二、財產保險費率的厘定 133
三、人壽保險費率的厘定 134
第二節 保險準備金 139
一、非壽險責任準備金的提存 139
二、壽險責任準備金的提存 142
第三節 保險公司的財務與償付
能力的管理 143
一、保險公司財務管理 143
二、保險償付能力管理 147
第四節 保險資金運用管理 148
一、保險資金運用的基本原則 149
二、保險公司資金運用的形式 149
第七章 保險監管 154
【學習目標】 154
【案例導入】 154
第一節 保險監管體系與方式 154
一、監管體系 154
二、監管方式 157
第二節 保險監管內容 158
一、保險公司償付能力監管 158
二、保險業務監管 159
三、保險中介監管 161
四、保險公司治理結構監管 163
第八章 保險行銷 168
【學習目標】 168
【案例導入】 168
第一節 保險行銷概述 168
一、保險行銷特點 168
二、保險行銷管理過程 170
第二節 保險行銷策略 172
一、保險產品策略 172
二、保險定價策略 173
三、保險促銷策略 174
四、保險行銷渠道策略 176
五、保險服務策略 177
六、保險競爭策略 178
第三節 保險行銷環境分析 180
一、保險行銷內部環境 181
二、保險行銷外部環境 183
第四節 消費者行為分析 185
一、消費者決策方法 185
二、消費者購買決策過程 186
三、影響消費者行為的個人因素 187
四、影響消費者行為的社會因素 189
五、影響消費者行為的心理因素 190
第五節 組織購買者行為分析 192
一、影響組織購買行為的因素 192
二、組織購買的特徵 193
三、組織購買中的關係 194
四、組織面臨的購買決策類型 194
下 冊
第三篇 保險實訓
綜合實訓項目學生學習手冊 200
一、項目任務名稱 200
二、綜合實訓目的 200
三、對學生學習的要求 200
四、對學生工作的要求 200
五、學生成績評定標準 201
六、綜合實訓項目計畫安排（2周） 201
七、項目產品驗收標準 201
八、作業檔案驗收標準 201
實訓一 人身保險產品解讀與分析 202
項目一 定期壽險產品解讀 202
項目二 終身壽險產品解讀 208
項目三 養老保險產品解讀 210
項目四 兩全保險產品解讀 214
項目五 人身意外傷害保險產品解讀 215
項目六 健康保險產品解讀 221
項目七 團體保險產品解讀 235
項目八 新型保險產品解讀 241
實訓二 人身保險業務流程單據填寫 250
項目一 基本單據 250
一、簽訂人身保險契約所需基本單據 250
二、單據填寫訓練 250
項目二 保單保全單據填寫 264
一、保單保全單據 264
二、單據填寫訓練 264
項目三 保險理賠單據填寫 264
一、保險理賠單據 264
二、單據填寫訓練 264
實訓三 人身保險理賠疑難案例分析 273
實訓四 制訂人身保險理財規劃書 277
一、制訂保險理財規劃的步驟 277
二、保險理財規劃書範例 277
三、制訂人身保險理財規劃書訓練 278
實訓五 財產保險典型條款解讀與分析 280
項目一 財產損失保險 280
項目二 機動車輛保險 285
項目三 貨物運輸保險 304
項目四 責任保險 306
實訓六 財產保險業務流程單據填寫 309
一、填具投保單 309
二、審核驗險 310
三、繕制單證 310
四、覆核簽章 310
五、主要單據 310
實訓七 財產保險理賠疑難案例分析 316
實訓八 制訂財產保險理財規劃書 319
一、財產保險理財規劃目標 319
二、保險理財規劃書範例 319
三、制訂財產保險理財規劃書訓練 319
主要參考文獻 322
配套資料索取說明 323
