《金融理財、儲蓄借貸不可不知400問》是2016年6月法律出版社出版的圖書，作者是法律出版社專業出版編委會。
基本介紹
- 書名：金融理財、儲蓄借貸不可不知400問
- 作者：法律出版社專業出版編委會
- 出版社：法律出版社
- 出版時間：2016年6月
- 頁數：263 頁
- 定價：38 元
- 開本：16 開
- 裝幀：平裝
- ISBN：9787511894878
內容簡介,作者簡介,圖書目錄,
內容簡介
本書為法律生活全知道叢書的一本，結合生活中的典型、重點、新型問題組織編寫，包含了理財規劃、貸款擔保、存款儲蓄、銀行卡、金融服務、股票基金集資與反洗錢等全方面內容，提出問題的同時給出簡潔清晰的回答，很多問題直接來源於真實案例，全書內容注重實用性，貼近日常生活，融知識性、實用性與工具性為一體。
作者簡介
法律出版社專業出版編委會是法律出版社大眾出版分社牽頭組織的，包括理論界、實務界和出版編輯在內的，專門從事法律專業知識讀物、法律實用工具書出版的編輯委員會。該編委會旨在關注讀者的法律實踐需求，從讀者的角度出發，以解決問題為中心，注重圖書的實踐性和操作性。
圖書目錄
第一章金融消費者權益類
001《消費者權益保護法》賦予消費者哪些基本權利？
002涉及金融消費者保護的法律法規規章有哪些？
003涉及金融消費者保護的行業自律規範有哪些？
004金融法律法規規章中消費者的基本權利有哪些內容？
005商業銀行服務價格的定價原則有何要求？
006商業銀行服務價格的定價有哪些基本類別？
007商業銀行服務價格的市場定價機制有何要求？
008商業銀行服務價格的信息披露有何要求？
009金融機構對特殊消費者權益保護提供哪些必要保障？
010消費者在選擇金融產品和提供金融服務方面應注意哪些事項？
011消費者在選擇較高風險金融產品應注意哪些事項？
012消費者在選擇金融服務機構應注意哪些事項？
013從2011年7月1日起，銀行業金融機構有哪些免除人民幣個人賬戶的服務收費項目？
014從2014年8月1日起，商業銀行服務政府指導價和政府定價有哪些服務收費項目？
015客戶權益遭受侵害的情形有哪些？
016消費者如何通過投訴渠道維護自身合法權益？
017客戶權益遭受侵害時如何進行維權？
018銀行消費者的投訴維權主要包括哪些環節？
第二章財務規劃與理財業務
一、財務規劃
019什麼是財務規劃？
020財務規劃有哪些基本原則？
021財務規劃對個人避免陷入財務誤區有何重要性？
022財務規劃有哪些常見誤解？
023對不同人生階段如何進行財務規劃？
二、理財業務
（一）理財產品類
024什麼是個人理財業務？它有哪些類型？
025如何選購個人理財產品？
026如何關注個人理財重點事項？
027什麼是銀行代銷產品？
028銀行代銷產品的性質是什麼？
029銀行代銷產品應重點關注的事項有哪些內容？
030銀行提供的投資理財類產品有哪些種類？
031什麼是銀行理財產品，它有哪些種類？
032辦理銀行理財產品存在哪些風險？
033辦理銀行理財產品需注意哪些事宜？
034什麼是代理基金？
035客戶辦理代理基金業務存在哪些風險？
036辦理代理基金業務需注意哪些事宜？
037什麼是銀行代理保險業務，它有哪些種類？
038辦理銀行代理保險產品存在哪些風險？
039客戶辦理銀行代理保險產品應需注意哪些事宜？
040如何認識保險產品的“猶豫期”？
（二）投資交易類
041什麼是個人即期結售匯？
042辦理個人即期結售匯業務存在哪些風險？
043辦理個人即期結售匯業務應注意哪些事宜？
044什麼是個人即期外匯買賣？
045什麼是賬戶外匯業務？
046辦理賬戶外匯業務存在哪些風險？
047辦理賬戶外匯業務需注意哪些事宜？
（三）貴金屬類
048什麼是賬戶貴金屬？
049辦理賬戶貴金屬業務存在哪些風險？
050辦理個人賬戶貴金屬交易應注意哪些事宜？
051什麼是代理貴金屬遞延交易業務？
052辦理代理貴金屬遞延交易業務存在哪些風險？
053辦理貴金屬遞延交易需注意哪些事宜？
054什麼是實物貴金屬？
055辦理實物貴金屬業務需注意哪些事宜？
第三章個人、企業貸款
一、個人貸款
056什麼是個人貸款？
057個人貸款可分為幾類？
058申請個人貸款的基本條件有何要求？
059辦理個人貸款包含哪些基本流程？
060個人住房按揭貸款有哪些還款方式？
061個人貸款使用需注意哪些問題？
062個人貸款利率有哪些種類？
063個人貸款的期限有何規定？
064個人貸款的還款方式有幾種？
065辦理個人貸款應提供哪些基本資料？
066申請個人貸款需注意哪些問題？
067如何防控個人住房貸款風險？
068婚前個人貸款婚後共同還貸房屋如何分割？
069銀行未審核客戶申請貸款材料原件，應否承擔審查過錯責任？
070銀行違反約定受託支付方式，保證人能否減責？
071銀行終止發放貸款，會被訴求承擔違約責任嗎？
072不符契約定的契約條件，貸款人能否提前收回貸款？
073銀行不按約定金額發放貸款，應否需繼續履行放款義務？
074最高額擔保抵押物被查封后，能否繼續發放貸款？
075直接扣收借款人未到期存款償還貸款，是否構成對借款人的侵權？
076汽車經銷商不存在，銀行貸款被騙保，保險公司應否承擔保險責任？
077最高額擔保契約沒有合理確定債權最高餘額銀行債權有何影響？
078銀行汽車消費貸款是否因保險公司的免責條款失去財產擔保？
079什麼是民間借貸？
080借款人或者出借人的借貸行為涉嫌犯罪，或者生效的判決認定構成犯罪，民間借貸契約是否無效？
081當事人通過簽訂買賣契約作為民間借貸契約的擔保，該買賣契約是否能起到擔保的作用？
082哪些情形下，民間借貸契約會被認定無效？
083借貸雙方沒有約定利息，或者自然人之間借貸對利息約定不明，出借人是否有權主張借款人支付借期內利息？那逾期利息呢？
084借款人是否可以提前還款？如果可以提前還款，如何計算利息？
085當事人約定在本金中扣除利息，到期如何處理？
086企業間的借貸契約是否具有效力？
087原告能否僅依據金融機構的轉賬憑證提起訴訟？
088借條在民間借貸中的法律效力如何？
二、網路融資P2P平颱風險
089什麼是P2P？
090個體網路借貸是什麼？其性質如何？
091P2P平台是否合法？
092借貸雙方通過P2P平台形成借貸關係，平台提供者是否承擔擔保責任？
093P2P平台運營中，存在哪些民事法律風險？
094P2P平台運營中，存在哪些刑事法律風險？
095“專業放款人”模式的P2P業務中，“專業放款人”的法律地位和面臨的法律風險？
三、企業貸款
096什麼是流動資金貸款？
097流動資金貸款申請條件有何要求？
098申請流動資金貸款需提供哪些資料？
099什麼是固定資產貸款？
100固定資產貸款申請條件有何要求？
101申請固定資產貸款需提供哪些資料？
102什麼是項目融資業務？
103項目融資業務申請條件有何要求？
104申請項目融資業務需提供哪些資料？
105銀行有權停止放款的情形而未及時書面通知客戶應承擔違約責任嗎？
106借款利息預先在本金中扣除是否合法？
107展期貸款適用利率不符合規定的，銀行是否會受到處罰？
108對土地權證不齊全的項目發放貸款是否會被認定無效的風險？
109項目貸款能否辦理借新還舊？
110搭橋貸款期限能超過1年嗎？
111抵押權人可否撤銷債務人的財產轉讓行為？
112怠於行使到期債權，銀行有權行使代位權嗎？
113銀行可否追加借款人股東為被執行人？
114直接扣收借款人未到期存款償還貸款，是否構成對借款人的侵權？
115未按公司章程的規定由股東大會同意和授權的擔保是否有效？
116債務轉移及用信主體分立、合併未積極主張權利有何法律風險？
117代表客戶簽字的並非法定代表人或授權代理人，借款契約是否有效？
118客戶使用的印章並非其在公安機關備案的公章擔保有效嗎？
119對未辦理年檢手續的企業發放貸款，借款契約是否有效？
四、企業其他授信
120什麼是銀行承兌匯票？
121銀行承兌匯票業務有何產品特點？
122辦理銀行承兌匯票業務適用於什麼對象？
123申請銀行承兌匯票業務有何要求？
124什麼是票據貼現業務？
125申請票據貼現業務應提供哪些材料？
126什麼是最高額度綜合授信？
127最高額度綜合授信貸款適用於什麼對象？
五、特色擔保貸款
128什麼是倉單質押貸款？
129倉單質押貸款適用於什麼對象？
130申請倉單質押貸款應具備哪些條件？
131申請倉單質押貸款額度、期限和利率情況如何？
132什麼是應收賬款質押貸款？
133應收賬款質押貸款有何產品特點？
134申請應收賬款質押貸款應具備哪些條件？
135什麼是在建工程抵押貸款？
136申請在建工程抵押貸款應具備哪些條件？
137申請在建工程抵押貸款需提供哪些基本資料？
138申請在建工程抵押貸款的方式、額度、期限和利率有何要求？
139什麼是房產按揭寶（企業整貸零還貸款）業務？
140申請房產按揭寶應提供哪些材料？
141申請房產按揭寶期限及利率有何規定？
142什麼是非融資性保函業務？
143非融資性保函業務產品有何特點？
144非融資性保函業務適用於何種對象？
145非融資性保函業務申請條件有何要求？
六、擔保
146隱瞞借款真實用途的，擔保人能免除擔保責任嗎？
147以營利為目的的醫院、學校等企業法人作為保證人的，保證效力如何？
148國家機關做擔保人的法律效力如何？
149以公司資產為本公司的股東債務提供擔保，擔保契約是否有效？
150不依法履行法定審批手續的涉外擔保有效嗎？
151保證人對超額度透支部分應否承擔保證責任？
152抵押物權屬有糾紛，銀行信貸資金安全受影響嗎？
153不動產抵押未經登記能否發生物權效力？
154以耕地、宅基地、自留地、自留山等集體所有的土地使用權設定抵押有效嗎？
155出現房地分離被設定兩個抵押權的情況時，能否實現預期的抵押擔保效力？
156每一筆主債權對應的抵押權需獨立辦理抵押登記嗎？
157抵押物滅失、毀損、被徵用徵收、拆遷時怠於行使權利會產生法律風險嗎？
158主從契約不銜接抵押契約是否有效？
159借款契約保證金賬戶能否行使質權優先受償？
160未獲法人書面授權的企業職能部門作出的保證是否有效？
161不動產抵押是否以有權登記部門的登記簿為準？
162為未成年人房產設定抵押，抵押法律效力如何？
163農村土地承包經營權進行貸款抵押是否存在法律風險？
第四章現金業務與結算服務
一、儲蓄存款
164什麼是儲蓄存款？
165辦理儲蓄存款業務存在哪些風險？
166辦理儲蓄存款業務需注意哪些事項？
167銀行未履行與儲戶的特別約定需承擔違約責任嗎？
168計息規則告知方式不當，銀行應否承擔過錯責任？
169銀行能否以底單記載內容不符來否定存款關係？
170儲戶存款在營業大廳被搶，銀行應否承擔締約過失責任？
171商業銀行服務收費是否具有強制性要求？
172金融機構對申請開戶人及大額現金取款人提供的身份證應盡審慎審查的義務嗎？
173扣劃債務人賬戶內共有款項償還貸款，會否被訴返還？
174個人銀行賬戶信息是否屬於政府公開信息？
175銀行熱線不作為，儲戶損失應否賠償？
176遺失的空白儲蓄存單能否通過公示催告形式進行救濟？
二、儲蓄國債
177什麼是儲蓄國債？
178目前我國國債主要有哪些種類？
179儲蓄國債具有哪些優點？
180辦理國債業務存在哪些風險？
181辦理儲蓄國債業務須注意哪些事項？
三、現金管理服務
182什麼是賬戶管理服務，它包含哪些內容？
183什麼是收款服務？它包含哪些內容？
184什麼是付款服務？它包含哪些內容？
185什麼是流動性管理，它包含哪些內容？
186什麼是投融資服務，它包含哪些內容？
187現金管理有哪些服務渠道？
四、結算業務
188什麼是銀行結算業務？
189銀行結算業務有哪些產品功能？
190銀行結算業務服務承諾包含哪些內容？
191辦理結算類業務存在哪些風險？
192辦理結算類業務存在需注意哪些事宜？
193什麼是代收代付業務？
194辦理代收代付業務存在哪些風險？
195辦理代收代付業務需注意哪些事宜？
196什麼是快捷支付業務？
197辦理快捷支付業務存在哪些風險？
198辦理快捷支付業務需注意哪些事宜？
五、保險箱業務
199什麼是保險箱業務？
200保險箱業務需具備哪些租箱手續？
第五章電子銀行與自助銀行
一、電子銀行
201什麼是電子銀行，它包括哪些內容？
202使用電子銀行如何養成良好習慣？
203什麼是網上銀行？
204如何安全使用網上銀行？
205網上銀行業務存在何風險？
206辦理網上銀行業務應注意哪些事宜？
207什麼是電話銀行？
208如何安全使用電話銀行？
209辦理電話銀行業務應注意哪些事宜？
210什麼是手機銀行？
211手機銀行具有哪些特點優勢？
212手機銀行有哪些服務功能？
213如何安全使用手機銀行？
214網上繳付賬單被撤銷，第三方支付網站如何擔責？
215電子銀行收費應履行通知、提示義務嗎？
216手機錢包業務實施扣划行為銀行是否構成侵權？
217開通電話銀行 3分鐘損失近20萬元，銀行應否承擔法律責任？
218網上銀行儲戶信息被盜，銀行未盡安全保障義務應否擔責？
219為儲戶的銀行卡開通、實施新增服務功能，對儲戶產生的損失銀行應否擔責？
220動賬通知不及時，銀行應否承擔法律責任？
221什麼是簡訊銀行？
222辦理簡訊銀行業務存在何風險？
223什麼是微信銀行？
224網上安全支付應注意哪些事宜？
225什麼是電子銀行詐欺？
226電子銀行詐欺有哪些常見手段，如何加以防範？
