遠期外匯牌價

遠期外匯牌價也稱期匯率(forward exchange rate)，是交易雙方達成外匯買賣協定，約定在未來某一時間進行外匯實際交割所使用的匯率。

基本介紹

• 中文名：遠期外匯牌價
• 外文名：forward exchange rate
• 也稱：期匯率
• 屬性：交易雙方達成外匯買賣協定

什麼是遠期外匯牌價

定義

遠期外匯牌價也稱期匯率(forward exchange rate)，是交易雙方達成外匯買賣協定，約定在未來某一時間進行外匯實際交割所使用的匯率。

遠期外匯買賣

遠期匯率是遠期外匯買賣所使用的匯率。所謂遠期外匯買賣，是指外匯買賣雙方成交後並不立即交割，而是到約定的日期再進行交割的外匯交易。這種交易在交割時，雙方按原來約定的匯率進行交割，不受匯率變動的影響。

遠期外匯牌價基本概念

基準價是主要貨幣才有，如美元、英鎊、歐元、日元、港元等。

買入價是指銀行買入外匯的價格，賣出價是指銀行賣出外匯的價格，其差價就是銀行的收入。

現匯買入價是指你帳戶里從國外收回國內的外幣,銀行是不會直接給你外幣的，它會按定的現匯買入價直接收掉你的外幣，按匯率給你人民幣；

現鈔買入價是你手持外幣直接去銀行兌換人民幣；

賣出價是你需要外幣匯出去的時候，銀行把你帳戶里的人民幣兌換成外幣的匯率

現鈔是指市場流通的紙幣，現匯是代表貨幣價值的有價證券。

什麼是匯率的中間價、買入價和賣出價

銀行的外匯牌價一般是4個，外匯現匯 買入價格 外匯現匯賣出價格 外匯現鈔買入價格外匯現鈔賣出價格，他們的價格相加並求平均數 ，就得到現匯中間價和現鈔中間價外匯

中間價又叫中間匯率，是買入匯率和賣出匯率的平均數。其計算公式為：中間匯率=（買入匯率+賣

出匯率）÷ 2。

買入、賣出價是從銀行的角度來看的。你向銀行售匯時，對於銀行來說是買入，叫買入價；你向銀行換匯，銀行是賣出，叫賣出價；而計算外匯牌價時，取兩者的平均數，叫中間價。還有一個叫鈔買價（也叫鈔價），是你向銀行售外幣現金的價格。因為銀行買入外幣現金的成本周轉大於外匯，所以鈔買價遠低於匯買價。銀行除貸款賺錢外，還賺這賣出和買入外匯的差價。

遠期匯率是以即期匯率為基礎的，即用即期匯率的“升水”、“貼水”、“平價”來表示。

一般情況下，遠期匯率的標價方法是僅標出遠期的升水數或貼水數。在直接標價法的情況下，遠期匯率如果是升水，就在即期匯率的基礎上，加上升水數，即為遠期匯率；如果是遠期貼水，就在即期匯率的基礎上減去貼水數，即為遠期匯率。

遠期匯率也有買入價和賣出價，所以遠期匯率的升水數或貼水數，也都有大小兩個數。在直接標價法的情況下，遠期匯率如果是升水，則把升水數的小數加入即期匯率的買入價，把升水數的大數加入即期匯率的賣出價。在間接標價法下，如果遠期升水，則從即期匯率的賣出價減去升水數的大數，從即期匯率的買入價減去升水數的小數。在間接標價法的情況下，如果遠期升貼水數是大數在前，小數在後，即說明是遠期升水；如是小數在前，大數在後，即說明是遠期貼水。

外匯牌價指國家統一管理外匯的機構公布的本國貨幣單位兌換他國貨幣單位的比率。在中國，由中國人民銀行根據前一日銀行間外匯交易市場形成的價格，每日公布人民幣對其他主要國家匯率的中間價。習慣上，與“匯率”、“匯價”、“外匯行市”等同義。

在我國，外匯牌價採取以人民幣直接標價方法，即以一定數量的外幣折合多少人民幣掛牌公布。每一種外幣都公布3種牌價，即外匯買入價、外匯賣出價、現鈔買入價。賣出價是銀行將外幣賣給客戶的牌價，也就是客戶到銀行購匯時的牌價；而買入價則是銀行向客戶買入外匯或外幣時的牌價，它分為現鈔買入價和現匯買入價兩種。現匯買入價是銀行買入現匯時的牌價，而現鈔買入價則是銀行買入外幣現鈔時的牌價。