無論是逢年過節送禮、發年終獎，還是平日裡的節日費、人情往來，購物卡在人們生活中扮演著越來越重要的角色。但與此同時，對於購物卡的“灰色消費”、“洗錢腐敗工具”等指責也隨之而來。如今送購物卡已成為社會時尚。法律專家指出，“時尚”背後，是一條“灰色資金流”，購物卡串起一個貪腐鏈條。近年，不少貪官栽在小小的購物卡上，而更多的人還心存僥倖在享受著購物卡帶來的“便利”。
基本介紹
- 中文名：購物卡利益鏈
- 屬性：洗錢腐敗工具
- 性質：栽在小小的購物卡
- 方法：灰色資金流
簡介,專家建議,
簡介
武漢大學商學院教授、博導伍新木分析，這種消費模式實際上是組成消費者聯盟的團購消費模式，國美、蘇寧就是這種模式的成功代表。這種模式可以達到企業、員工、銀行和商家的多贏局面。
目前，武漢的第三方支付品牌主要有漢卡、商融通、銀通卡等。其中，銀通卡的經營時間稍長，而漢卡和商融通均是去年下半年剛剛面世。
“商戶一聽到我們這種模式，都比較緊張和擔憂，因為這必定影響到他們自身發卡的數額。”武漢商銀通網路科技有限公司副總經理徐瓊介紹，但是現在大部分中小商戶已經接受了這種模式，大型商戶因為自身購物卡銷售良好，暫時還有牴觸情緒。
據分析，因為中小商戶在發卡上的競爭優勢比不上大商戶，越早加入第三方支付平台，就能儘量地拉攏一部分客戶來消費。漢卡、商融通、銀通卡為例，目前加盟的百貨類商戶主要是“過江龍”，而武漢本土商業的身影則很少見。
商戶不接受這種模式，歸根到底一個“利”字。
將購物卡的管理納入金融管理系統，制定購物卡管理的法律法規，規範購物卡的管理。建立購物卡辦理與使用的身份制，誰辦理誰使用，若轉讓，需進行登記備案，購物卡與身份證一起使用，才能有效刷卡。
同時建立備案審查制度、加強購物卡的監督管理，對購物卡所屬權益實行全過程動態登記備案監管，保證購物卡所屬權益和使用明細的透明化，做到有據可查，從源頭上防止購物卡異化、演變為腐敗的工具，從而切斷購物卡背後的三層“灰色利益鏈”，起到釜底抽薪的作用。另外，明確對違反購物卡管理企業的懲處辦法，對於違規辦理購物卡的企業商家嚴肅查處。同時也要規範機關企事業單位以發放購物卡的形式分配福利的行為。
其次，剷除“黃牛黨”灰色利益群體，切斷洗錢銷贓途徑。購物卡辦理使用身份制的建立，能極大地縮小購物卡“黃牛黨”的生存空間，在此基礎上，加大對各大商場超市周邊的監控力度，有效監控通過網路實施倒賣購物卡行為的各類信息，對於查證屬實的“黃牛黨”，登記造冊，建立“黃牛黨”黑名單，對於協助受賄犯罪洗錢的，一經查實，嚴格追究刑事責任，加大“黃牛黨”違法犯罪的成本，使其無利可圖，從而切斷購物卡涉賄犯罪的銷贓洗錢途徑。
同時，暢通舉報途徑，加大購物卡涉賄犯罪打擊力度。開通舉報熱線，暢通公共舉報信箱，完善網路電子信箱、發帖舉報等網路途徑，增加現場舉報地點，加強對於舉報人的安全保護力度，做到舉報途徑暢通。對於查獲的倒卡“黃牛黨”，要深挖擴大戰果，並發展“黃牛黨”特情，通過“黃牛黨”獲取購物卡涉賄犯罪線索，及時發現涉購物卡賄賂犯罪行為，對於查證屬實的行賄受賄者依法嚴格追究刑事責任。
專家建議
專家建議，針對消費卡的製作、發行、使用、使用期限、重複使用、回收、面值、使用者的權利、發行者的責任、餘額退還、是否可以作為企事業的福利等，監管部門應制訂政策，進一步規範管理，並出台相應的處罰措施。
