費率結構

定義

費率結構包括認購費率、申購費率、贖回費率、管理費（年費率）、託管費（年費率）、銷售服務費（年費率）、由本基金轉入公司旗下其他基金的轉換費率（轉入基金的申購費率）、由公司旗下其他基金轉入本基金的轉換費率（轉換申請日的轉出基金所應適用的贖回費率）。

主要是指開放式基金而言。要了解什麼是“認購費率”，首先，必須了解什麼是“認購”？和什麼是“認購費用”？。

所謂“認購”，就是投資者在新基金成立前的募集期內，購買基金份額的行為申購費率，投資者在新基金髮行時的募集期間，申請購買基金份額時，按一定比率向基金公司支付認購手續費的比率。也就是認購費用與淨認購金額的比率。

是基金公司代基金持有人營運基金收取的費用，實際上是基金投資人付給基金公司代為理財的報酬,它根據基金淨值與管理費率的乘積每天計提.管理費率由有關法規限定幅度,基金公司根據基金類型確定,一般股票成長型基金費率1.5%,貨幣基金較低.

基金託管費是指基金託管人為基金提供服務而向基金收取的費用，比如銀行為保管、處置基金信託財產而提取的費用。託管費通常按照基金資產淨值的一定比例提取，目前通常為0.25%，逐日累計計提，按月支付給託管人。此費用也是從基金資產中支付，不須另向投資者收取

指從基金資產中扣除的支付銷售機構佣金以及基金管理人的基金行銷廣告費、促銷活動費、持有人服務費等方面的費用。

由本基金轉入公司旗下其他基金的轉換費率（轉入基金的申購費率）、

由公司旗下其他基金轉入本基金的轉換費率（轉換申請日的轉出基金所應適用的贖回費率）