財經實用技能

內容簡介

本書涵蓋商業銀行櫃檯業務技能篇、證券投資技能篇、個人投資理財技能篇、國際結算技能篇、保險技能篇、財會技能篇和票據業務技能篇六大模組。商業銀行櫃檯業務技能篇涵蓋了商業銀行崗位設定、授權管理、重要機具、憑證使用等制度規範，以及商業銀行櫃檯的儲蓄、對公、代理、銀行卡與結算業務的操作介紹；證券投資技能篇涵蓋了股票投資的具體操作步驟、基礎看盤軟體與選股網站功能介紹、如何做技術分析選股等內容；個人投資理財技能篇涵蓋了家庭財務狀況分析、現金投資規劃、教育投資規劃、退休規劃、保險投資規劃、旅遊規劃等理財操作諸多內容；國際結算技能篇涵蓋了如何辦理個人購匯和個人外匯交易、如何辦理進出口國際匯款、結算業務等具體內容。保險技能篇包括有企業財產險、家財險、機動車輛、個人壽險等業務；財會技能篇包括有會計基本技能，人民幣防偽、總賬、日記賬、明細賬、記賬憑證、支付結算、票據、銀行卡等基本業務。在介紹財經類行業機構運作過程的同時，通過大量的實務圖例表格以及具體業務流程操作的演臘煮尋膠示，使讀者能夠更直觀地掌握相關業務的實施步驟和方法。

圖書目錄

第一篇商業銀行櫃檯技能

基礎知識商業銀行櫃員制度規範

商業銀行櫃檯業務設定有哪些崗位?1

如何規範櫃員管理?2

如何實施櫃員的授權管理?2

錢箱的作用是什麼?2

如何使用和管理重要空白憑證?規範流程是如何操作墓諒酷故的?2

業務印章的作用和使用範圍如何?3

常用的重要機具有哪些?其作用和操作如何?4

如何進行日初操作和日終操作處理?6

業務技能商業銀行櫃檯業務介紹

如何理解儲蓄政策和原則?7

為什麼要實施儲蓄實名制?8

如何識別有效身份證明?9

個人賬戶的功能和使匪欠腿用範圍是什麼?如何開立個人賬戶?10

儲蓄業務有哪些品種?其特點是怎樣的?11

儲蓄利息是如何計算的?13

儲蓄的通存通兌起什麼作用?14

儲蓄特殊業務包括哪些?14

對公業務主要包括哪些?14

對公賬戶的開立和使用程式有什麼要求?15

對公賬戶變更與撤銷的相關規定有哪些?如何操作?16

哪些機構有權查詢、凍結、扣劃單欠凳旬位和個人存款?17

單位存款主要有哪些業務品種?如何開展單位存款業務？18

貸款是如何發放的?其操作流程是怎樣的？19

常見的貸款業務品種有哪些？22

貸款的利率是如何確定的？30

貸款是如何計息和收息的？31

貸款的還款方式有哪些？31

貸款的五級分類是如何劃分的？31

如何進行票據貼現業務?其操作流程是怎樣的？32

大額現金支付管理有哪些相關要求？33

我國銀行支付系統的基本架構是怎樣的？34

銀行資金是如何進行清算的？34

支付系統是如何運行的？35

銀行的支付結算工具與結算方式主要有哪些？36

什麼是聯行往來?其操作流程是怎樣的？36

票據交換是如何進行的？38

全國支票影像交換系統是如何運作的？39

什麼是代理業務？41

如何開展代收代付業務？41

如何代理有價證券？42

如何代理保險業務？43

銀行卡是如何進行結算的？43

直聯POS機的清算過程是怎樣的？45

如何巧用信用卡？46

如何應對銀行櫃面突發事件？雄甩盛47

第二篇證券投資技能基礎知識

證券投資入門

我們需要具備什麼知識和工具才能進入股市？49

投資要遵循什麼具體的步驟？50

如何開戶？51

如何購買捉付基金？51

如何購買權證？52

如何購買債券？52

業務技能基本看盤軟體介紹

怎么看行情報價界面？52

如何切換不同的行情欄目？53

如何添加自選股？54

行情界面怎么看？54

盤口區怎么看？55

如何進行復權處理？56

如何調用畫線功能？57

怎么看分時圖界面？57

如何使用多根K線的組合選堡講乎股？———條件選股59

如何結合基本財務數據和行情選股?———定製選股59

如何根據形態選股?———智慧型選股61

如何把財務數據、行情和指標選股綜合起來?———綜合選股62

如何使用新浪條件選股設定適當的篩選條件？63

如何進行最基本的股票篩選剔除風險太大或利潤太低的股票？65

如何篩選成長型股票？66

如何篩選價值型股票？68

如何篩選GARP（合理價格的成長性）型股票？69

如何結合新聞篩選概念股？70

如何根據資金面選股票？71

如何根據分析師的研究報告選股？72

如何使用研報選股器進行行業選股？74

如何根據政策選股？75

如何根據公告進行事件驅動選股？76

購買基金需要遵循什麼步驟？76

如何使用基金篩選器篩選基金？77

如何通過基金比較工具篩選基金？78

如何通過基金收益榜篩選基金？79

如何通過基金評級篩選基金？80

如何根據移動平均線判斷買入時機？81

如何根據移動平均線判斷賣出時機？82

如何根據均線判斷持倉時機？84

如何根據MACD線判斷買賣時機？84

如何根據KDJ指標判斷買賣時機？86

如何根據RSI指標判斷買賣時機？87

如何根據BOLL線判斷買賣時機？87

在市場處於持續整理形態沒有明確的趨勢時，如何判斷買入和賣出點？88

第三篇個人投資理財技能

為什麼要做個人理財？90

個人理財要做哪些準備工作？90

個人理財目標規劃包括哪幾個部分？92

如何分析家庭財務現狀屬於健康或者不健康？92

如何分析家庭資產和負債狀況？93

如何分析家庭收入支出？94

如何分析財務比率？94

如何做好現金及投資規劃？95

如何做好子女教育投資規劃？99

如何做好換房規劃？101

如何做好退休規劃？102

如何做好保險規劃？104

如何做好旅遊規劃？107

個人理財規劃是否是靜態不變的?是否需要與時俱進？107

生活變故和經濟環境出現較大變動後個人理財應該如何調整？108

附錄1 理財名詞解釋109

附錄2 理財金融假設109

第四篇國際結算技能

有出國旅遊、留學、探親、商務考察等需求時，應該如何購買外匯？111

我國對個人購買的外匯的用途有哪些規定？111

個人購匯有沒有額度限制?超過年度購匯額度應該怎么辦理？112

以人民幣購買外匯時，應如何查看交易時所使用的匯率？112

申請國外學校以及交納各種費用，需匯出款項時可以採取哪些途徑？113

什麼是電匯?應怎樣進行規範操作？113

什麼是票匯?其規範操作流程是怎樣的？113

什麼是西聯匯款?其規範操作流程是怎樣的？114

什麼是PayPal支付?其規範操作流程是怎樣的？115

什麼是速匯金業務?其規範操作流程是怎樣的？115

中國外匯交易市場的發展狀況如何？116

什麼是個人外匯買賣？116

進行個人外匯買賣可以獲得什麼樣的收益？117

銀行對個人外匯買賣報價的依據是什麼?其規範操作流程是怎樣的？117

我國個人外匯買賣為什麼又叫做個人實盤外匯買賣?其規範操作流程是怎樣的？117

個人外匯買賣與其他投資方式相比有哪些特點？117

如何在國內銀行開設外匯賬戶?其規範操作流程是怎樣的？118

國內某進口企業需要向國外某出口企業匯出一筆美元款項，應該如何選擇和辦理業務？118

進口商應如何辦理電匯手續?其規範操作流程是怎樣的？119

進口商應如何製作境外匯款申請書?其規範操作流程是怎樣的？119

匯出行應如何製作電匯項下SWIFT報文?其規範操作流程是怎樣的？121

進口商應如何辦理票匯匯款?其規範操作流程是怎樣的？122

銀行應如何根據票匯申請書製作銀行即期匯票?其規範操作流程是怎樣的？122

票匯業務中的銀行即期匯票的式樣是怎樣的？124

進出口商在什麼情況下會選擇托收業務來完成結算？124

什麼是托收?它的基本業務流程是怎樣的？125

托收業務要遵循的國際慣例URC522是個什麼樣的慣例？126

跟單托收有哪幾種交單方式?其規範操作流程是怎樣的？127

委託人（出口商）應如何根據契約製作跟單托收匯票和跟單托收申請書?其規範操作流程是怎樣的？128

托收行應如何根據跟單托收申請書製作跟單托收指示?其規範操作流程是怎樣的？129

代收行應如何根據跟單托收指示製作進口代收單據通知書、製作MT400或MT412報文?其規範操作流程是怎樣的？130

在托收結算方式下，銀行對出口商、進口商可以採取哪些方式進行資金融通?其規範操作流程是怎樣的？131

托收結算方式下存在什麼樣的風險?防範風險的規範性操作是如何要求的？132

進出口商為什麼會選擇信用證業務來進行結算？133

信用證的規範操作流程是怎樣的？133

信用證業務要遵循的《UCP600》是個什麼樣的國際慣例?其規範操作流程是怎樣要求的？134

進口商（開證申請人）應如何根據外貿契約填制開證申請書並辦理申請

開證手續?其規範操作流程是怎樣的？135

開證行應如何根據開證申請書填制信用證MT700或MT701報文?其規範操作流程是怎樣的？137

通知行應如何根據信用證製作信用證通知書給受益人?其規範操作流程是怎樣的？137

受益人（出口商）應如何根據契約審核信用證?找出不合理條款並提出修改意見?其規範操作流程是怎樣的？137

開證申請人應如何製作信用證修改申請書給開證行?其規範操作流程是怎樣的？138

開證行應如何根據信用證修改申請書?製作MT707報文?其規範操作流程是怎樣的？138

第五篇保險技能

如何填寫企業財產險投保單？139

如何對企業進行驗險？140

如何對特殊投保標的承保？140

企財險保單簽發後，保險事項若有變動，如何辦理批改手續？141

企財險發

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