可以進行一般的財務計算，如確定貸款的支付額、投資的未來值或淨現值，以及債券或息票的價值。 在財務函式中有兩個常用變數：f和b。其中f為年付息次數。如果按年支付，則f=1；按半年期支付，則f=2；按季支付，則f=4。b為日計數基準類型。如果日計數基準為“us（nasd)30/360”，則b=0或省略；如果日計數基準為“實際天數/實際天數”，則b=1；如果日計數基準為“實際天數/360”，則b=2；如果日計數基準為“實際天數/365”，則b=3；如果日計數基準為“歐洲30/360”，則b=4。
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介紹
財務函式財務函式是指用來進行財務處理的函式。
常見參數
PMT函式可以基於固定利率及等額分期付款方式返回貸款的每期付款額。
其表達式為“PMT(rate,nper,pv,fv,type)"
FV 函式可以返回基於固定利率和等額分期付款方式的某項投資的未來值。
其表達式為“FV(rate,nper,pmt,pv,type)"
PV 函式可以返回投資的現值。 例如，貸款的現值為所借入的本金數額。
其表達式為“PV(rate,nper,pmt,fv,type)"
NPER函式可以基於固定利率及等額分期付款方式，返回某項投資的總期數。
其表達式為“NPER(rate,pmt,pv,fv,type)"
VDB函式可使用可變餘額遞減法返回指定任何期間內的資產折舊值。
其函式表達式為“VDB（cost,salvage,life,start_period,end_period,factor,no_switch)”
RATE函式可以返回年金的各期利率。
其函式表達式為“RATE(nper,pmt,pv,fv,type,guess)”。
EFFECT函式可以基於給定的名義年利率和每年的複利期數，計算有效年利率。
其函式表達式為“EFFECT(nominal_rate,npery)”。
Excel函式
| 函式 | 說明 |
|---|---|
ACCRINT 函式 | 返回定期支付利息的債券的應計利息 |
ACCRINTM 函式 | 返回在到期日支付利息的債券的應計利息 |
AMORDEGRC 函式 | 返回使用折舊係數的每個記帳期的折舊值 |
AMORLINC 函式 | 返回每個記帳期的折舊值 |
COUPDAYBS 函式 | 返回從付息期開始到成交日之間的天數 |
COUPDAYS 函式 | 返回包含成交日的付息期天數 |
COUPDAYSNC 函式 | 返回從成交日到下一付息日之間的天數 |
COUPNCD 函式 | 返回成交日之後的下一個付息日 |
COUPNUM 函式 | 返回成交日和到期日之間的應付利息次數 |
COUPPCD 函式 | 返回成交日之前的上一付息日 |
CUMIPMT 函式 | 返回兩個付款期之間累積支付的利息 |
CUMPRINC 函式 | 返回兩個付款期之間為貸款累積支付的本金 |
DB 函式 | 使用固定餘額遞減法，返回一筆資產在給定期間內的折舊值 |
DDB 函式 | 使用雙倍餘額遞減法或其他指定方法，返回一筆資產在給定期間內的折舊值 |
DISC 函式 | 返回債券的貼現率 |
DOLLARDE 函式 | 將以分數表示的價格轉換為以小數表示的價格 |
DOLLARFR 函式 | 將以小數表示的價格轉換為以分數表示的價格 |
DURATION 函式 | 返回定期支付利息的債券的每年期限 |
EFFECT 函式 | 返回年有效利率 |
FV 函式 | 返回一筆投資的未來值 |
FVSCHEDULE 函式 | 返回套用一系列複利率計算的初始本金的未來值 |
INTRATE 函式 | 返回完全投資型債券的利率 |
IPMT 函式 | 返回一筆投資在給定期間內支付的利息 |
IRR 函式 | 返回一系列現金流的內部收益率 |
ISPMT 函式 | 計算特定投資期內要支付的利息 |
MDURATION 函式 | 返回假設面值為 ￥100 的有價證券的 Macauley 修正期限 |
MIRR 函式 | 返回正和負現金流以不同利率進行計算的內部收益率 |
NOMINAL 函式 | 返回年度的名義利率 |
NPER 函式 | 返回投資的期數 |
NPV 函式 | 返回基於一系列定期的現金流和貼現率計算的投資的淨現值 |
ODDFPRICE 函式 | 返回每張票面為 ￥100 且第一期為奇數的債券的現價 |
ODDFYIELD 函式 | 返回第一期為奇數的債券的收益 |
ODDLPRICE 函式 | 返回每張票面為 ￥100 且最後一期為奇數的債券的現價 |
ODDLYIELD 函式 | 返回最後一期為奇數的債券的收益 |
PMT 函式 | 返回年金的定期支付金額 |
PPMT 函式 | 返回一筆投資在給定期間內償還的本金 |
PRICE 函式 | 返回每張票面為 ￥100 且定期支付利息的債券的現價 |
PRICEDISC 函式 | 返回每張票面為 ￥100 的已貼現債券的現價 |
PRICEMAT 函式 | 返回每張票面為 ￥100 且在到期日支付利息的債券的現價 |
PV 函式 | 返回投資的現值 |
RATE 函式 | 返回年金的各期利率 |
RECEIVED 函式 | 返回完全投資型債券在到期日收回的金額 |
SLN 函式 | 返回固定資產的每期線性折舊費 |
SYD 函式 | 返回某項固定資產按年限總和折舊法計算的每期折舊金額 |
TBILLEQ 函式 | 返回國庫券的等價債券收益 |
TBILLPRICE 函式 | 返回面值 ￥100 的國庫券的價格 |
TBILLYIELD 函式 | 返回國庫券的收益率 |
VDB 函式 | 使用餘額遞減法，返回一筆資產在給定期間或部分期間內的折舊值 |
XIRR 函式 | 返回一組現金流的內部收益率，這些現金流不一定定期發生 |
XNPV 函式 | 返回一組現金流的淨現值，這些現金流不一定定期發生 |
YIELD 函式 | 返回定期支付利息的債券的收益 |
YIELDDISC 函式 | 返回已貼現債券的年收益；例如，短期國庫券 |
YIELDMAT 函式 | 返回在到期日支付利息的債券的年收益 |
（註：以上引自Excel2010幫助文檔）
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