融資租賃風險控制

《融資租賃風險控制》是2016年1月電子工業出版社出版的圖書，作者是胡陽、孫宗豐。

基本介紹

• 書名：融資租賃風險控制
• 作者：胡陽、孫宗豐
• ISBN：9787121270086
• 頁數：256頁
• 定價：42元
• 出版社：電子工業出版社
• 出版時間：2016年1月
• 開本：16開

內容簡介

本書共分為四篇十一章，其中第一篇主要介紹了融資租賃風險的基本概念和基礎知識，以及融資租賃風險管理的意義與重要性。第二章重點講解了風險控制的策略與方法。第二篇介紹了公司層面的風險控制。第三章和第四章分別從公司內部和公司外部兩個方面風險的種類、特點及其控制方法。第三篇為全書的核心部分，從租前、租中、租後（分別在第五、六、七章介紹）的全項目過程講解融資租賃項目的風險控制。第四篇為最後一篇，介紹了融資租賃風險的特殊問題。此外，本教材強調信用風險的管理，進行員工控制和文化控制，並增加相應案例的介紹。

圖書目錄

第一篇 融資租賃風險與控制基礎

第一章 緒論

第一節 融資租賃風險的含義與分類/

一、 融資租賃風險的概念界定/

1.風險來源之一： 法律關係複雜性/

2.風險來源之二： 商業環境缺陷性/

3.風險來源之三： 業務流程複雜性/

二、 融資租賃風險的分類/

三、 融資租賃風險來源的理論解釋/

1.契約理論/

2.委託代理理論/

3.有效市場理論/

第二節 融資租賃風險管理的意義與重要性/

一、 我國融資租賃行業的現狀與面臨的風險/

1.融資租賃行業發展現狀/

2.面臨的風險/

二、 信用風險在融資租賃行業中的重要性/

三、 回顧我國融資租賃行業的“五起五落”： 從風險角度/

1.迅速發展期/

2.問題暴露期/

3.恢復調整期/

4.跨越發展期/

四、 研究融資租賃風險的意義與重要性、 緊迫性/

五、 公司風險控制方面的考慮/

第三節 本書的框架與思路/

小結/

案例分析/

第二章 融資租賃風險控制的策略與方法

第一節 融資租賃風險控制的部門、 人員與企業文化/

一、 融資租賃企業組織結構中的風險控制體系/

1.董事會、 監事會及風險管理委員會/

2.高級管理層/

3.業務評審委員會/

二、 融資租賃風險控制的員工素質要求與員工控制/

1.融資租賃從業者素質/

2.融資租賃公司員工控制/

三、 融資租賃風險控制的企業文化要求與員工培訓/

第二節 融資租賃企業的業務流程與風險控制流程/

一、 融資租賃企業的業務流程中的風險控制節點/

二、 融資租賃企業風險控制流程/

1．項目前期風險管理/

2．項目中期風險管理/

3．項目後期風險管理/

小結/

案例分析/

第二篇 融資租賃公司層次的風險控制

第三章 公司外部風險控制

第一節 市場風險與控制/

一、 匯率風險管理/

1.匯率風險/

2.匯率風險的管理/

二、 利率風險的管理/

1.租賃利率風險的特徵/

2.租賃利率風險的管理/

3.利率雙軌制/

三、 經濟周期風險/

1.經濟周期波動對租賃公司的影響/

2.租賃公司對經濟周期風險的管理/

四、 行業競爭風險/

第二節 政策法規風險與控制/

一、 政策法規風險的種類/

1.稅務風險/

2.法律風險/

二、 政策法規變動對融資租賃行業的影響/

1.世界主要國家的融資租賃政策變動對融資租賃行業的影響/

2.我國融資租賃政策變動對融資租賃行業的影響/

第三節 租賃物風險與控制/

一、 租賃物風險的概念及分類/

1.設備技術風險/

2.設備交付風險/

3.設備滅失風險/

二、 三類租賃公司的租賃物選擇/

1.政策法規規定的租賃物/

2.不動產融資租賃/

三、 租賃物風險的管理——以廠商租賃為例/

小結/

案例分析/

第四章 公司內部風險控制

第一節 融資租賃公司流動性風險/

一、 融資租賃公司流動性風險的特點與影響/

1.流動性風險的概述/

2.流動性風險的影響因素/

二、 融資租賃企業的資本結構與資本充足性/

1.融資租賃公司的融資結構/

2.融資租賃企業的資本充足性/

三、 融資租賃企業融資渠道的設計及開拓方式/

1.股東貸款/

2.項目融資/

3.IPO融資/

4.發行債券/

5.融資租賃資產保 /6.租賃資產證券化/

7.租賃公司信託計畫/

8.網際網路金融/

第二節 融資租賃CAMELS理論內部評價體系/

一、 資本充足性/

二、 資產質量/

三、 管理能力/

四、 盈利能力/

五、 資產流動性/

六、 市場敏感性/

第三節 企業戰略風險、 操作風險與道德風險/

一、 租賃企業戰略與目標/

1.第三方租賃公司戰略規則/

2.第三方租賃公司業務定位——以某第三方融資租賃公司為例/

二、 組織機構的設定及類型/

1.融資租賃公司的企業治理結構/

2.因需設定經營組織結構/

三、 操作風險防範與租賃企業制度建設/

1.租賃業務操作風險/

2.租賃公司制度建設/

四、 道德風險防範/

小結/

案例分析/

第三篇 融資租賃項目的信用風險控制

第五章 租前風險控制

第一節 租賃項目受理/

一、 業務諮詢/

二、 項目訪談/

1.企業基本狀況/

2.租賃公司的基本情況/

三、 收集資料/

1.直租資料清單/

2.回租資料清單/

第二節 租賃項目立項/

一、 立項條件/

二、 正式立項/

第三節 租賃項目盡職調查/

一、 盡職調查需遵循的原則/

1.質重於形式原則/

2.真實性原則/

3.及時性原則/

4.例外事項原則/

5.完整性原則/

二、 盡職調查操作規範/

三、 盡職調查的方 /1.調查公司基本情況/

2.調查業務技術情況/

3.調查企業財務狀況/

4.在建設項目的調查/

5.對擔保方的盡職調查/

四、 盡職調查具體實施/

1.雙人調查制度/

2.實地考察程式/

第四節 項目風險審核/

一、 初級審查/

二、 調查報告/

三、 風險評級/

1.風險核查報告/

2.項目風險評級/

四、 租賃項目風險評審流程/

1.風險評審步驟/

2.評審結束後工作/

3.高管審批/

小結/

案例分析/

第六章 租中風險控制

第一節 契約合規管理/

一、 融資租賃契約管理/

1.融資租賃契約/

2.交易雙方的權利與義務/

二、 契約審查/

1.契約審查修改/

2.徵詢意見/

3.再次修改/

4.契約審批/

5.契約文本發布/

6.歸檔/

三、 契約簽訂/

1.契約的合規性/

2.契約條款的完備性/

3.權利與義務的明確性/

4.租賃契約、 供貨契約條款的一致性/

第二節 項目出資審批/

一、 出賬流程概述/

二、 具體出賬流程/

1.出賬申請/

2.出賬條件審核/

3.資金備付和出賬審批/

小結/

案例分析/

第七章 租後風險控制

第一節 租賃資產分級/

一、 租後管理工作的概念/

1.租後管理工作的概念/

2.租後管理工作責任人/

二、 租賃資產的概念及其分類/

1.租賃資產的概念/

2.租賃資產的分級/

三、 租賃資產管理工作的原則及其內容/

1.租賃資產管理工作原則/

2.租賃資產管理工作內容/

第二節 資產風險預警/

一、 項目風險預警的概念及應遵循的原則/

1.項目風險預警管理/

2.風險預警系統原則/

二、 融資租賃資產重大事項管理/

1.承租人風險預警/

2.出租人風險預警/

三、 項目預警管理/

四、 項目出險管理/

第三節 風險資產處置/

一、 風險資產處置機構/

1.公司董事會/

2.風險管理委員會/

3.風險管理部/

4.各統籌管理部門/

二、 風險資產處置渠道/

三、項目風險教育/

小結/

案例分析/

第四篇 融資租賃風險控制巨觀手段及典型行業分析

第八章 租賃公司戰略層面的風險控制

第一節 戰略風險迴避/

一、 銀行業： 三個辦法一個指引/

二、 國家產業政策/

1.行業政策/

2.資本金政策/

三、 標的物通用性的選擇/

四、 行業周期性的判斷/

1.周期性行業/

2.行業生命周期/

五、 各因子綜合分析/

1.市場選擇的影響要素/

2.租賃市場分析/

第二節 戰略風險降低/

一、 準入門檻的制定/

二、 租賃方案設計/

三、 盡職調查控制/

四、 行業規模控制/

第三節 風險資產轉移/

一、 無追索保 /1.融資租賃資產保理的定義/

2.融資租賃資產保理的分類/

3.資產保理髮展困境及法律依據/

4.融資租賃保理的模式選擇/

5.售後回租無追索保理模式案例/

二、 租賃資產轉讓/

1.資產轉讓的概念/

2.資產轉讓的原因/

3.資產轉讓交易結構/

4.資產轉讓案例/

三、 出表型資產證券化/

1.租賃資產證券化的基本理論/

2.資產證券化法律法規依據/

3.出表型租賃資產證券化的實施/

4.租賃資產證券化過程關鍵點/

第四節 風險資產組合與收益/

一、 租賃資產組合理論/

1.租賃資產組合管理/

2.多元化及相關關係/

二、 風險資產價值評估/

1.影響設備未來價值的因素/

2.衡量設備風險的依據/

三、 風險資產處置渠道/

1.產業消化能力/

2.資產處置能力/

3.利潤包容能力/

小結/

案例分析/

第九章 典型行業融資租賃風險控制分析

第一節 飛機租賃風險控制/

一、 飛機租賃概述/

二、 飛機租賃類 /1.經營租賃/

2.融資租賃/

3.跨境租賃/

4.乾租、 濕租和潮租/

三、 涉及的法律問 /1.引進飛機的登記與審 /2.相關公約、 法律、 法規問 /四、 飛機出租人面臨的風險因素及解決措施/

1.出租人面臨的風險因素/

2.飛機租賃中的風險控制策略/

第二節 液化天然氣（LNG）融資租賃風險控制/

一、 液化天然氣（LNG）概述/

1.液化天然氣（LNG）行業介紹/

2.LNG市場地域分布/

3.LNG產業鏈/

二、 融資租賃可介入領域及介入方式/

1.核心業務的選擇/

2.租賃資產的風險結構/

第三節 工程機械融資租賃風險控制/

一、 工程機械融資租賃的概況/

二、 工程機械融資租賃業務發展現狀/

1.工程機械融資租賃發展歷程/

2.我國主要工程機械製造商情況/

三、 工程機械融資租賃運作模式/

1.中聯重科融資租賃模式/

2.卡特彼勒——租賃店模式/

3.三一重工融資租賃模式/

四、 工程機械融資租賃風控要點——以中聯融資租賃有限公司為例/

1.租前審查流程/

2.風控評審辦法/

3.租賃物件保險管理辦法/

五、 結語/

第四節 醫療設備融資租賃風險控制/

一、 醫療設備融資租賃行業現狀/

二、 醫療設備融資租賃的政策/

三、 醫療設備融資租賃調查及模型/

1.項目盡職調查/

2.項目調查報告/

3.風險建模——醫院評估模型/

小結/

案例分析/

參考文獻

後記與致謝