基本介紹
- 基金簡稱：華商盛世成長混合
- 基金類型：混合型
- 基金狀態：正常
- 基金公司：華商基金
- 基金管理費：1.50%
- 首募規模：3.85億
- 託管銀行：中國建設銀行股份有限公司
- 基金代碼：630002
- 成立日期：20080923
- 基金託管費：0.25%
投資目標,投資範圍,投資策略,收益分配原則,風險收益特徵,
投資目標
把握中國經濟成長的主線，尋找具有持續成長潛質的、估值合理的企業；在嚴格控制投資風險的前提下保持基金資產持續穩健增長。
投資範圍
本基金的投資範圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內依法發行上市的股票、債券、貨幣市場工具、權證、資產支持證券以及法律法規或中國證監會允許基金投資的其他金融工具。如法律法規或監管機構以後允許基金投資的其他品種，基金管理人在履行適當程式後，可以將其納入投資範圍。
本基金的投資組合比例為：股票資產占基金資產的60%－95%，權證資產占基金資產的0%-3%，債券資產占基金資產的0%-35%，現金或到期日在一年以內的政府債券不低於基金資產淨值的5%。本基金不低於80%的非現金股票基金資產投資於成長類上市公司。
投資策略
1.資產配置策略
本基金在資產配置中採用自上而下的策略，通過對巨觀經濟運行周期、財政及貨幣政策、資金供需情況、證券市場估值水平等方面問題的深入研究，分析股票市場、債券市場、貨幣市場三大類資產的預期風險和收益，並套用量化模型進行最佳化計算，根據計算結果和風險的評估、建議適時、動態地調整基金資產在股票、債券、現金三大類資產的配置比例。
2．股票投資策略
本基金在股票投資中採用自上而下與自下而上相結合的策略、定性與定量相結合的研究方法，判斷不同行業、行業中不同企業在經濟成長中的受益情況，找出具有持續增長能力且估值有吸引力的企業進行投資。
3.債券投資策略
本基金債券投資綜合考慮收益性、風險性、流動性，在深入分析巨觀經濟走勢、財政與貨幣政策變動方向，判斷債券市場的未來變化趨勢的基礎上，靈活採取被動持有與積極操作相結合的投資策略。
本基金通過對巨觀經濟運行中的價格指數與中央銀行的貨幣供給與利率政策研判，重點關注未來的利率變化趨勢，從而為債券資產配置提供具有前瞻性的決策依據。
收益分配原則
1.本基金的每份基金份額享有同等分配權；
2.收益分配時所發生的銀行轉賬或其他手續費用由投資人自行承擔。當投資人的現金紅利小於一定金額，不足以支付銀行轉賬或其他手續費用時，基金登記結算機構可將投資人的現金紅利按紅利發放日的基金份額淨值自動轉為基金份額。
3本基金收益每年最多分配4次，每次基金收益分配比例不低於可分配收益的 90%；
4.若基金契約生效不滿3個月則可不進行收益分配；
5.本基金收益分配方式分為兩種：現金分紅與紅利再投資，投資人可選擇現金紅利或將現金紅利按除息日的基金份額淨值自動轉為基金份額進行再投資；若投資人不選擇，本基金默認的收益分配方式是現金分紅；
6.基金投資當期出現淨虧損，則不進行收益分配；
7.基金當期收益應先彌補上期虧損後，方可進行當期收益分配；
8. 基金收益分配後基金份額淨值不能低於面值；
9.法律法規或監管機構另有規定的從其規定。
風險收益特徵
①第一層次風險控制
在董事會層面設立風險控制委員會，對公司規章制度、經營管理、基金運作、固有資金投資等方面的合法、合規性進行全面的分析檢查，對各種風險預測報告進行審議，提出相應的意見和建議。公司設督察長。督察長作為風險控制委員會的執行機構，對董事會負責，按照中國證監會的規定和風險控制委員會的授權進行工作。
②第二層次風險控制
第二層次風險控制是指公司經營層層面的風險控制，具體為在風險管理小組、投資決策委員會和監察稽核部層次對公司的風險進行的預防和控制。風險管理小組對公司在經營管理和基金運作中的風險進行全面的研究、分析、評估，全面、及時、有效地防範公司經營過程中可能面臨的各種風險。
投資決策委員會研究並制定基金資產的投資策略，對基金的總體投資情況提出指導性意見，從而達到分散投資風險，提高基金資產的安全性的目的。監察稽核部獨立於公司各業務部門和各分支機構，對各崗位、各部門、各機構、各項業務中的風險控制情況實施監督。
③第三層次風險控制
第三層次風險控制是指公司各部門對自身業務工作中的風險進行的自我檢查和控制。公司各部門根據經營計畫、業務規則及本部門具體情況制定本部門的工作流程及風險控制措施，相關部門、相關崗位之間相互監督制衡。
