《理財規劃原理》是2020年清華大學出版社出版的圖書，作者是王春花、吳瓊、吳雲勇。
基本介紹
- 中文名：理財規劃原理
- 作者：王春花、吳瓊、吳雲勇
- 出版社：清華大學出版社
- 出版時間：2020年8月1日
- ISBN：9787302545217
內容簡介,圖書目錄,作者簡介,
內容簡介
《理財規劃原理》以商業銀行、證券公司、保險公司等金融機構客戶理財崗位群工作為導向。通過本課程的學習，使學生掌握理財規劃的基本理論、基本概念和基本方法。本書具有三大特色：一是注重能力培養；二是精編案例；三是使用大量的圖表。
圖書目錄
第一章理財規劃基礎1
第一節理財規劃概述1
一、 理財與人生1
二、 理財規劃的內涵2
三、 理財規劃的目標3
四、 理財規劃的原則5
第二節理財規劃的內容、工具與流程7
一、 理財規劃與生命周期理論7
二、 理財規劃的內容9
三、 理財規劃的工具11
四、 理財規劃的流程14
第三節理財規劃職業的發展15
一、 理財規劃職業的發展概況15
二、 個人理財服務的發展16
三、 理財規劃職業在中國的發展18
第四節理財規劃師的職業道德18
一、 理財規劃師職業道德概述18
二、 理財規劃師職業道德準則19
三、 理財規劃師執業紀律規範21
四、 違反理財規劃師職業道德的制裁措施23
本章小結24
複習思考題24
第二章巨觀經濟基礎27
第一節巨觀經濟基礎的意義和內容27
一、 巨觀經濟基礎的意義27
二、 巨觀經濟基礎的內容28
第二節總需求和總供給35
一、 總需求和總需求曲線35
二、 總供給和總供給曲線36
第三節巨觀經濟政策38
一、 巨觀經濟政策目標38
二、 財政政策40
三、 貨幣政策43
四、 財政政策和貨幣政策的特點與配合使用47
第四節經濟周期48
一、 經濟周期的基礎知識48
二、 經濟周期與行業投資策略50
第五節產業政策和行業分析51
一、 產業政策51
二、 行業分析53
本章小結56
複習思考題56理財規劃原理目錄
第三章會計與財務管理基礎59
第一節會計基礎59
一、 會計概述59
二、 會計基本假設和會計記賬基礎60
三、 會計信息質量要求62
四、 會計要素及其確認與計量63
五、 財務報告67
第二節財務管理基礎72
一、 財務管理概述72
二、 財務報表分析73
三、 資金成本85
四、 本量利分析88
第三節個人或家庭會計及財務管理89
一、 個人或家庭財務報表89
二、 個人或家庭財務報表比率分析92
三、 個人或家庭與企業會計及財務管理的區別94
本章小結96
複習思考題96
第四章金融基礎99
第一節貨幣、信用、利率和匯率99
一、 貨幣99
二、 信用106
三、 利率109
四、 匯率113
第二節金融市場、金融機構、金融工具和金融監管116
一、 金融市場116
二、 金融機構119
三、 金融工具122
四、 金融監管125
第三節國際金融129
一、 國際收支129
二、 國際資本流動130
三、 國際資本市場的管理133
本章小結134
複習思考題134
第五章稅收基礎137
第一節稅收的基礎知識138
一、 稅收概述138
二、 稅種介紹144
第二節與個人或家庭理財有關的稅收政策188
一、 金融投資的稅收政策188
二、 住房投資的稅收政策190
三、 退休養老的稅收政策193
四、 其他相關的稅收政策194
本章小結195
複習思考題195
第六章法律基礎199
第一節民事法律基礎199
一、 民法概述199
二、 民事主體202
三、 民事法律行為203
四、 民事權利206
五、 民事義務與民事責任208
六、 民事訴訟時效209
七、 代理211
八、 契約215
九、 智慧財產權226
十、 婚姻231
十一、 繼承236
第二節商事法律基礎240
一、 個人獨資企業法律基礎240
二、 合夥企業法律基礎243
三、 公司法律基礎246
第三節民事訴訟、仲裁基礎247
一、 民事訴訟247
二、 民事訴訟法248
三、 仲裁249
本章小結250
複習思考題250
第七章理財規劃的工作流程253
第一節建立客戶關係253
一、 與客戶交談與溝通253
二、 確定客戶關係259
第二節收集客戶信息262
一、 客戶財務信息的收集和整理262
二、 客戶非財務信息的收集和整理265
三、 客戶的期望理財目標268
第三節財務分析和評價268
一、 編制客戶財務報表268
二、 分析客戶財務狀況269
第四節制訂理財規劃方案272
一、 確定客戶理財目標272
二、 制訂具體理財規劃方案274
三、 交付理財規劃方案276
第五節實施理財規劃方案277
一、 取得客戶授權277
二、 客戶聲明279
三、 具體實施279
四、 檔案存檔管理280
五、 理財規劃實施中的爭端處理281
第六節持續提供理財服務282
一、 定期對理財規劃方案進行評估282
二、 不定期的信息服務和方案調整283
本章小結284
複習思考題285
參考文獻287
作者簡介
王春花，女，37歲，碩士，瀋陽工學院教師，講師，主要從事金融學理論與實踐研究。發表專業論文7篇，主持遼寧省教育科學“十三五”規劃課題，省級大學生創新創業訓練項目，參與金融學重點專業項目，參與動態教學（Seminar）討論課模式下《經濟法》課程教學改革方案，參與獨立學院金融學專業“全真”實踐教學平台開發與實踐，參與遼寧省財政科研基金項目。 主編教材《總量經濟學原理與套用》，參編教材《個體經濟學學習指南與練習冊》。
