現金出納中心

現金出納中心是根據現金管理的規定，“對企業、事業、機關、團體、部隊、學校及其他單位實行現金管理。銀行根據各單位日常業務零星開支情況，核定一定的現金限額。各單位的現金收入，超過核定現額部分的現金，必須及時存入銀行。” 這樣，分散在國民經濟各部門，各單位大量暫時閒置的貨幣資金，都集中於銀行。

對這些資金，銀行再按照商業原則，結合國家政策，以貸款的形式進行再分配; 同時，各單位需要支付工資等大量現金，也必須按規定範圍到銀行支取。此外，居民暫時閒置的手持現金，根據自願原則存入銀行。由此可見，國民經濟各部門、各單位和居民與銀行都有直接的、廣泛的聯繫。銀行的出納也就成為全國的現金出納中心。