泰達宏利品質生活靈活配置混合型證券投資基金是泰達宏利發行的一個混合型的基金理財產品
基本介紹
- 基金簡稱：泰達宏利品質生活混合
- 基金類型：混合型
- 基金狀態：正常
- 基金公司：泰達宏利
- 基金管理費：1.50%
- 首募規模：12.95億
- 託管銀行：中國建設銀行股份有限公司
- 基金代碼：162211
- 成立日期：20090409
- 基金託管費：0.25%
投資目標,投資範圍,投資策略,收益分配原則,
投資目標
隨著中國經濟成長邁上新的台階，廣大人民民眾必然更加注重生活品質。本基金將重點把握生活品質提高的這一趨勢，通過投資相關的受益行業和上市公司，充分分享中國國民經濟實力的全面提升，力爭為投資者帶來長期穩定的投資回報。
投資範圍
本基金的投資範圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內依法發行上市的股票、債券、貨幣市場工具、權證、資產支持證券以及法律法規和中國證監會允許基金投資的其他金融工具。
如法律法規和監管機構以後允許投資的其他品種，基金管理人在履行適當程式後，可以將其納入投資範圍。
本基金主要投資於與居民提高生活品質密切相關的主題和行業中的優質企業，對這些主題及行業所覆蓋企業的投資占股票投資的比重不低於80%。
投資策略
1．戰略性資產配置策略，確定股票債券比例
本基金股票資產比例最低為基金資產的30%，最高為80% ，債券資產比例最高可以達到65%，最低為15%，最低為0%，權證資產比例最高可以達到3%，最低為0%，資產支持債券資產比例最高可以達到20%，最低為0%，並保持現金及到期日在一年以內的政府債券的比例合計不低於基金資產淨值的5%，以保持基金資產流動性的要求。
2．股票投資策略
對於股票投資組合的構建，本基金採用雙主線策略。一方面，從橫向上，本基金利用從外方股東引進並且已經成功運用的“行業文檔”分析方法，運用國際比較的方法，對各行業的投資價值進行分析，確定國內行業與提高生活品質有關行業中具有競爭優勢和比較優勢的行業。另一方面，從縱向上，努力挖掘市場上與本基金投資理念相一致的投資主題，從中選擇對相關行業和企業影響深刻且具有中長期投資價值的投資主題。對橫縱交點進行重點的定性分析和定量分析，從中選擇出最優的企業，並輔以非交點優質企業，最後構建實際股票投資組合。
3、債券投資策略
本基金將結合巨觀經濟變化趨勢、貨幣政策及不同債券品種的收益率水平、流動性和信用風險等因素，運用利率預期、久期管理、收益率曲線等投資管理策略，權衡到期收益率與市場流動性構建和調整債券組合，在追求投資收益的同時兼顧債券資產的流動性和安全性。
久期策略是指通過對巨觀面、貨幣和財政政策、市場結構變化等的分析，可以預測整個債券市場的下一步趨勢，確定債券組合的久期；類屬配置是分析不同的債券類別包括國債、企業債、金融債和可轉換債券未來的不同表現，同時可以確定在不同市場上交易的不同類型、不同到期年限債券的預期價值，據此可以發現市場的失衡情況，確定債券的類屬配置；個券選擇是指通過對比個券的久期、到期收益率、信用等級、稅收因素等其他決定債券價值的因素，確定個券的投資價值並精選個券。
4、權證投資策略
本基金在確保與基金投資目標相一致的前提下，通過對權證標的證券的基本面研究，並結合權證定價模型估計權證價值，本著謹慎和風險可控的原則，為取得與承擔風險相稱的收益，投資於權證。
依據現代金融投資理論，計算權證的理論價值，結合對權證標的證券的基本面進行分析，評估權證投資價值；同時結合對未來走勢的判斷，充分評估權證的風險和收益特徵，在嚴格控制風險的前提下，謹慎進行投資。
收益分配原則
1、本基金的每份基金份額享有同等分配權；
2.收益分配時所發生的銀行轉賬或其他手續費用由投資人自行承擔。當投資人的現金紅利小於一定金額，不足以支付銀行轉賬或其他手續費用時，基金登記結算機構可將投資人的現金紅利按紅利發放日的基金份額淨值自動轉為基金份額；
3 本基金收益每年最多分配六次，每次基金收益分配比例不低於可分配收益的50%；
4.若基金契約生效不滿3 個月則可不進行收益分配；
5、本基金收益分配方式分為兩種：現金分紅與紅利再投資，投資人可選擇現金紅利或將現金紅利按除息日的基金份額淨值自動轉為基金份額進行再投資；若投資人不選擇，本基金默認的收益分配方式是現金分紅；
6、基金投資當期出現淨虧損，則不進行收益分配；
7、基金當年收益應先彌補上一年度虧損後，方可進行當年收益分配；
泰達荷銀品質生活靈活配置混合型證券投資基金招募說明書
8、法律法規或監管機構另有規定的從其規定。
