投資與理財(浙江工商大學提供的慕課)

投資與理財課程是浙江工商大學於2018年03月20日首次在中國大學MOOC開設的慕課課程、國家精品線上開放課程。該課程授課教師為周春喜、樓迎軍、施建祥。據2021年3月中國大學MOOC官網顯示，該課程已開課7次。

投資與理財課程共10章，主要包括現代生活中的投資理財、應對通貨膨脹的理財技巧、遠離投資陷阱：證券投資新思維、時間的玫瑰：基金定投、避險資產的反思：貴金屬投資、今天花明天的錢：信用卡理財、為無法預料做準備：保險理財等。

基本介紹

• 中文名：投資與理財
• 授課教師：周春喜、樓迎軍、施建祥
• 提供院校：浙江工商大學
• 開課時間：2018年03月20日（首次）
• 授課平台：中國大學MOOC
• 類別：慕課、國家精品線上開放課程

課程性質

課程背景

投資家格雷厄姆說：“投資藝術有一個特點不為大眾所知。門外漢只需一點努力與能力，便可取得令人尊敬（即使並不可觀）的結果。但如果想在此標準上更進一步，則需更多實踐與智慧。”投資與理財世界的複雜性吸引人們用深邃的眼光去洞察次一切，自然需要勇氣、理性以及對投資理財知識與智慧的熱愛。在此導語背景下，浙江工商大學開設了投資與理財課程。該課程前5次開課總有75021位同學選修學習。

課程定位

該課程以個人家庭為研究對象，按照莫迪利安尼生命周期理論，進行教學內容的架構，考察關鍵人生節點的理財需求，以關鍵問題為導向，案例為載體進行投資與理財理念、知識的講解。按照“問題——探討——反思——提升”主線條組織每一知識點教學，是一門理論性和實踐性並舉的專業課程。

適應對象

投資與理財課程適合於任何對投資與理財有興趣的人士學習。

開課信息

開課次數	開課時間	學時安排	參與人數
第1次開課	2018年03月20日~2018年05月31日	3小時每周	21708
第2次開課	2018年10月08日~2018年12月23日	3~5小時每周	13238
第3次開課	2019年02月25日~2019年05月26日	3小時每周	14554
第4次開課	2019年09月09日~2019年12月18日		10274
第5次開課	2020年02月24日~2020年06月25日		16961
第6次開課	2020年09月14日~2020年12月24日		9502
第7次開課	2021年03月01日~2021年05月31日		待定
該課程第1至7次開課授課教師均為周春喜、樓迎軍、施建祥

課程簡介

投資與理財課程共10章內容，第1~2章介紹了現代生活中的投資理財和應對通貨膨脹的理財技巧方面的知識；第3~9章分別介紹了證券投資新思維、基金定投、貴金屬投資信用卡理財、保險理財、住房消費方案、保險防老等基本理財知識的普及和理財工具的使用方法；第10章介紹了投資理財後可能遇到的問題處理方式，即如何做好財產傳承。

課程大綱

第1章 現代生活中的投資理財	本章小結與自我評價
學習指導	第五章 測試題
1.1 馬斯諾的需求層次折射出的理財觀（0.5課時）	第五章 作業題
1.2財富不僅靠歷史的累積，更需未來收入的貼現（1課時）	第6章 今天花明天的錢：信用卡理財
1.3 投資理財中的金融資產（1課時）	學習指導
1.4 創業投資三特質（0.5課時）	6.1 聚集財富與聚集信用
案例討論	6.2 月光族的困惑
推薦書目	6.3 巧婦也為無米之炊：信用卡的妙用
本章小結與自我評價	案例討論
第一章 測試題	推薦書目
專題講座一 資本的邏輯	本章小結與自我評價
1.什麼是資本	第六章 測試題
2.資本從哪裡來	第7章 為無法預料做準備：保險理財
第2章 應對通貨膨脹的理財技巧	學習指導
學習指導	7.1風險、風險管理與保險
2.1 誰動了我的乳酪	7.2保險在家庭理財中的功能
2.2 通脹時期的理財哲學	7.3保險產品的風險保障與理財
2.3 通脹不僅是一種現象，更是財富分配的技術	7.4家庭保險理財規劃的制定
2.4 通脹下資產選擇與配置	案例討論
案例討論	推薦書目
推薦書目	本章小結與自我評價
本章小結與自我評價	第七章 測試題
第二章 測試題	第七章 作業題
第二章 作業題	第8章 擁有自己的住房：住房消費方案
專題講座二 比特幣的邏輯	學習指導
1.比特幣為什麼會出現	8.1年輕人的蝸居夢
2.比特幣是如何產生和交易的	8.2兩隻蝴蝶：等額本金抑或等額本息
3.比特幣是一種真正的貨幣嗎	8.3槓桿撬動地球：首付款的確定
第3章 遠離投資陷阱：證券投資新思維	8.4房屋按揭：喜洋洋與灰太狼
學習指導	案例討論
3.1 長期投資的迷思	推薦書目
3.2 巴菲特買入持有策略的解析	本章小結與自我評價
3.3 不要把雞蛋放在同一籃子裡	第八章 測試題
3.4 頻繁的交易會損害投資者財富嗎	第八章 作業題
案例討論	第9章 養老新思維：保險防老
推薦書目	學習指導
本章小結與自我評價	9.1 21世紀的養老觀（0.5課時）
第三章 測試題	9.2社會養老保險（1課時）
第三章 作業題	9.3商業養老保險（1課時）
第4章 時間的玫瑰：基金定投	9.4以房養老（0.5課時）
學習指導	案例討論
4.1 俾斯麥的獨特理財	推薦書目
4.2 基金理財：聚沙成塔、集腋成裘	本章小結與自我評價
4.3 基金定投的策略：比較與選擇	第九章 測試題
案例討論	第10章 從此岸到彼岸：財產傳承
推薦書目	學習指導
本章小結與自我評價	10.1 億萬富翁的身後事（0.5課時）
第四章 測試題	10.2 繼承及遺產轉移方式（0.5課時）
第5章 避險資產的反思：貴金屬投資	10.3 法定繼承的缺陷（1課時）
學習指導	10.4 遺囑繼承：從墳墓里伸出的手（1課時）
5.1金銀天然不是貨幣，貨幣天然是金銀	案例討論
5.2避險資產投資的收益與風險	推薦書目
5.3投資貴金屬的策略	本章小結與自我評價
案例討論	第十章 測試題
推薦書目	第十章 作業題

（註：課程大綱排版從左到右列）

課前預備

• 學習資料

書名	作者	出版時間	出版社
《金融的邏輯1》	陳志武	2014年	西北大學出版社
《財富的邏輯1》	陳志武	2015年
《富爸爸窮爸爸》	（美）羅伯特·T·清崎、莎倫·L·萊希特	2000年	世界圖書出版公司
《時間的玫瑰：但斌投資札記》	但斌	2007年	山西人民出版社
《個人理財（第四版）》	（美）阿瑟·J·基翁	2012年	中國人民大學出版社
《個人理財》	（美）傑夫·馬杜拉	2011年	清華大學出版社
《非理性繁榮》	（美）羅伯特·J·希勒	2016年	中國人民大學出版社
《理財規劃師基礎知識（第五版）》	中國就業培訓指導中心	2015年	中國財經出版社
《理財規劃師專業能力（第五版）》
表格內容參考資料

授課目標

通過該課程的教學，使得學生具備如下能力：

1、理解並樹立正確的投資理財觀。

2、彌補投資與理財的“盲區”。

3、謹防“校園貸”“現金貸”等投資與理財的“誤區”。

4、掌握應對通貨膨脹的理財技能。

5、建立證券投資新思維。

6、理解資金的時間價值。

7、學會運用保險工具理財。

8、學會正確使用信用卡理財。

9、了解住房投資、消費決策。

10、建立應對老齡化社會的養老新思維。

11、理解財產傳承理財工具及傳承方案的制定。

課程特色

課程資源特色

該課程具有每章節的學習指導、思維導圖、知識點講解視頻、PPT課件、拓展資料（閱讀資料）、案例討論、章節測試題、章節作業題、討論話題、推薦書目、該章小結和自我評價等資源。

課程改進特色

在總結前5次開課經驗的基礎上，教學團隊對教學內容和形式進行了提升，具體如下：

（1）根據授課內容不定期地進行直播，直播是對相關知識的拓展和補充，在直播之前會有公告，並且把直播錄像上傳在授課內容中。

（2）在經濟快速發展，金融全球化不斷深入的時代，為了跟隨時代的步伐，根據金融、經濟發展狀況和金融市場改革適時調整拓展資料中的相關內容。

（3）投資與理財是理論和實踐聯繫的課程，體現就是同學們在學習完該課程相關章節後，即可與日常經濟金融現實生活相結合，將所學知識進行實踐，在課程討論區設定了案例分析和相關的討論題。

所獲榮譽

2018年07月，該課程被認定為浙江省首批高等學校省級精品線上開放課程。

教師簡介

周春喜，浙江工商大學金融學教授、碩士生導師，杭州財富管理聯合會理事、浙江工商大學金融研究所副所長，主講投資與理財、個人金融、商業銀行業務與創新等課程。

樓迎軍，浙江工商大學杭州商學院副院長、教授，從事投資理論和金融市場的教學與研究工作，主講投資學、證券投資學、投資銀行學、信託與租賃等課程。

施建祥，浙江工商大學金融學教授，從事保險學的教學和實踐工作，曾擔任浙江省保險學會常務理事，主講保險學、貨幣銀行學、金融思想史等課程。