《家庭理財與投資常識》，是2008年寧波出版社出版的圖書，作者是陳紅玲。本書圍繞家庭理財與投資，針對財務管理、投資規劃、融資貸款、退休規劃、遺產規劃等內容進行了深入淺出的介紹。
基本介紹
內容簡介,目錄,
內容簡介
內容簡介 家庭理財與投資是一門新興的實用科學，它是以經濟學為指導(追求極大化目標)、以會計學為基礎(客觀忠實記錄)、以財務學為手段(計畫與滿足未來財務需求、維持資產負債平衡)注重理財與投資的理念樹立和方法的邊緣科學。
本書在充分借鑑和吸收國內外最新個人理財科學研究成果的基礎上，結合我國家庭理財業務的具體實踐。
《家庭理財與投資常識》在充分借鑑和吸收國內外最新個人理財科學研究成果的基礎上，結合我國家庭理財行業現狀、特別是家庭理財業務的具體運營，以獨特的視角、完整而有力的觀念重新構建了家庭理財和投資常識的基本框架。全書圍繞家庭投資和理財的主線，緊密結合家庭理財實踐的需要，精選了家庭理財的基本概念和觀念、貨幣的時間價值與年金基礎知識、家庭的會計和財務管理、投資規劃、個人和家庭稅務籌劃、退休規劃、遺產規劃等方面的核心內容。作者以通俗易懂的語言，配以豐富的案例，系統、扼要、有效地傳達了家庭理財和投資的基本觀念、基本方法和實務技能。
目錄
第一部分 規劃和管理家庭理財
第一章 家庭理財規劃基礎
第一節 家庭理財規劃
一、家庭理財規劃的過程
二、設定家庭理財目標
三、影響家庭理財規劃的因素
第二節 事業規劃與理財
一、事業規劃和發展的有關活動
二、評價影響就業機會的各種因素
三、實施求職策略
四、了解就業的相關經濟和法律因素
五、長遠職業發展
第三節 家庭理財和投資規劃的主要內容
一、投資規劃
二、居住規劃
三、教育投資規劃
四、個人風險管理和保險規劃
五、個人稅務籌劃
六、退休計畫
七、遺產規劃
第二章 貨幣的時間價值與年金基礎知識
第一節 貨幣的時間價值
一、貨幣時間價值的含義
二、貨幣時間價值計算中的幾個概念
三、貨幣時間價值的計算
第二節 年金
一、普通年金
二、預付年金
三、貨幣時間價值的特殊計算問題
第三章 家庭的會計和財務管理
第一節 個人(家庭)財產的計量
一、家庭資產的內容
二、家庭資產的計量
三、家庭負債的內容與計量
四、家庭淨資產
第二節 家庭資產負債表的編制和分析
一、流量和存量的概念
二、家庭資產負債表的編制
三、家庭資產負債表的分析
第三節 家庭損益表的編制和分析
一、家庭損益表或現金流量表的編制
二、家庭損益表財務比率分析
第四章 家庭預算、儲蓄和信用管理
第一節 家庭預算的編制和控制
一、預算概論
二、預算方法
第二節 緊急備用金與家庭儲蓄的運用策略
一、緊急備用金管理
二、家庭儲蓄的策略管理
第三節 家庭現金流量表
第四節 個人信用管理
一、個人信用和信用成本
二、個人信用用途分類
三、商業銀行提供的主要個人信貸業務
第二部分 金融資源投資
第五章 投資規劃
第一節 投資規劃概述
一、投資規劃
二、投資規劃準備工作
三、投資規劃流程
四、投資的收益與風險分析
第二節 投資工具與金融市場
一、股票
二、債券的基本要素
三、投資基金概述
第六章 房地產投資與理財
第一節 房地產基本制度和政策
一、房產轉讓管理
二、房地產抵押管理
三、房屋租賃管理
第二節 房地產稅收制度與政策
一、房產稅
二、城鎮土地使用稅
三、土地增值稅
四、契稅
第三節 房地產投資風險分析
一、房地產投資風險要素分析
二、房地產投資風險的處理
三、房地產投資風險的防範策略
第四節 房地產貸款
一、房地產抵押貸款
二、住房公積金貸款
三、房地產保險
第三部分 教育投資
第七章 教育投資規劃
第一節 教育投資規劃的作用
一、教育投資規劃種類
二、教育投資規劃的作用
第二節 教育投資規劃技術
一、教育投資資金來源
二、教育投資規劃技術
第三節 教育投資規劃工具
一、長期教育投資規劃工具
二、短期教育投資規劃工具
第四部分 保障家庭資源
第八章 家庭風險管理與保險規劃
第一節 保險的基本原理
一、風險與保險
二、商業保險的基本原則
三、保險契約的形式
四、家庭保險方案規劃
第二節 針對家庭的保險種類
一、人身保險
二、財產保險
三、社會保障提供的保險
第三節 保險的避稅功能
一、我國的保險稅收優惠
二、美國的保險稅收優惠
第九章 個人和家庭稅務籌劃
第一節 個人所得稅基本知識
一、個人所得稅法
二、關於納稅義務人的規定
三、應稅所得項目
四、稅率
五、稅收優惠
六、個人所得稅的計算
第二節 家庭稅務籌劃的基本方法
一、利用免稅的方法
二、利用減征的方法
三、利用稅率的差異的方法
四、利用扣除技術的方法
五、利用抵免的方法
六、利用緩稅的方法
七、稅收優惠技術
第三節 我國家庭稅務籌劃實務
一、納稅人身份設計的策劃
二、徵稅範圍的策劃
三、徵稅依據的策劃
四、稅率的策劃
五、稅收優惠的利用
六、納稅申報及繳納稅款的安排
第五部分 把握理財未來
第十章 退休計畫
第二節 退休規劃及其主要特徵和原則
一、退休規劃的重要性
二、退休規劃的影響因素
三、退休規劃的重要原則
第二節 退休需求分析
一、退休生活設計
二、退休第一年費用需求分析
三、退休期間費用總需求分析
第三節 退休規劃的工具——退休收入計畫
一、養老保險
二、我國的養老保險體系
三、社會統籌和個人賬戶相結合的基本養老保險制度
第十一章 遺產規劃
第一節 關於遺產和遺產制度的基本常識
一、遺產的概念及其法律特徵
二、遺產的形式
三、遺產轉移的方式
四、對遺產轉移的徵稅
第二節 遺產相關法規和遺囑模板
一、我國關於遺產稅相關法規
二、辦理遺產繼承公證必備證件資料
三、遺囑公證細則
四、繼承法知識
五、遺囑模板
第六部分 理財和投資案例
第十二章 投資理財案例集錦
一、(單身貴族)單身“月光族”的基金定投理財計畫
二、(二人世界)年入 萬培訓教師的家庭理財規劃
三、(三口之家)外企高級經理家庭如何理財
四、人生成熟期理財規劃
參考資料
後記
第一部分 規劃和管理家庭理財
第一章 家庭理財規劃基礎
第一節 家庭理財規劃
一、家庭理財規劃的過程
二、設定家庭理財目標
三、影響家庭理財規劃的因素
第二節 事業規劃與理財
一、事業規劃和發展的有關活動
二、評價影響就業機會的各種因素
三、實施求職策略
四、了解就業的相關經濟和法律因素
五、長遠職業發展
第三節 家庭理財和投資規劃的主要內容
一、投資規劃
二、居住規劃
三、教育投資規劃
四、個人風險管理和保險規劃
五、個人稅務籌劃
六、退休計畫
七、遺產規劃
第二章 貨幣的時間價值與年金基礎知識
第一節 貨幣的時間價值
一、貨幣時間價值的含義
二、貨幣時間價值計算中的幾個概念
三、貨幣時間價值的計算
第二節 年金
一、普通年金
二、預付年金
三、貨幣時間價值的特殊計算問題
第三章 家庭的會計和財務管理
第一節 個人(家庭)財產的計量
一、家庭資產的內容
二、家庭資產的計量
三、家庭負債的內容與計量
四、家庭淨資產
第二節 家庭資產負債表的編制和分析
一、流量和存量的概念
二、家庭資產負債表的編制
三、家庭資產負債表的分析
第三節 家庭損益表的編制和分析
一、家庭損益表或現金流量表的編制
二、家庭損益表財務比率分析
第四章 家庭預算、儲蓄和信用管理
第一節 家庭預算的編制和控制
一、預算概論
二、預算方法
第二節 緊急備用金與家庭儲蓄的運用策略
一、緊急備用金管理
二、家庭儲蓄的策略管理
第三節 家庭現金流量表
第四節 個人信用管理
一、個人信用和信用成本
二、個人信用用途分類
三、商業銀行提供的主要個人信貸業務
第二部分 金融資源投資
第五章 投資規劃
第一節 投資規劃概述
一、投資規劃
二、投資規劃準備工作
三、投資規劃流程
四、投資的收益與風險分析
第二節 投資工具與金融市場
一、股票
二、債券的基本要素
三、投資基金概述
第六章 房地產投資與理財
第一節 房地產基本制度和政策
一、房產轉讓管理
二、房地產抵押管理
三、房屋租賃管理
第二節 房地產稅收制度與政策
一、房產稅
二、城鎮土地使用稅
三、土地增值稅
四、契稅
第三節 房地產投資風險分析
一、房地產投資風險要素分析
二、房地產投資風險的處理
三、房地產投資風險的防範策略
第四節 房地產貸款
一、房地產抵押貸款
二、住房公積金貸款
三、房地產保險
第三部分 教育投資
第七章 教育投資規劃
第一節 教育投資規劃的作用
一、教育投資規劃種類
二、教育投資規劃的作用
第二節 教育投資規劃技術
一、教育投資資金來源
二、教育投資規劃技術
第三節 教育投資規劃工具
一、長期教育投資規劃工具
二、短期教育投資規劃工具
第四部分 保障家庭資源
第八章 家庭風險管理與保險規劃
第一節 保險的基本原理
一、風險與保險
二、商業保險的基本原則
三、保險契約的形式
四、家庭保險方案規劃
第二節 針對家庭的保險種類
一、人身保險
二、財產保險
三、社會保障提供的保險
第三節 保險的避稅功能
一、我國的保險稅收優惠
二、美國的保險稅收優惠
第九章 個人和家庭稅務籌劃
第一節 個人所得稅基本知識
一、個人所得稅法
二、關於納稅義務人的規定
三、應稅所得項目
四、稅率
五、稅收優惠
六、個人所得稅的計算
第二節 家庭稅務籌劃的基本方法
一、利用免稅的方法
二、利用減征的方法
三、利用稅率的差異的方法
四、利用扣除技術的方法
五、利用抵免的方法
六、利用緩稅的方法
七、稅收優惠技術
第三節 我國家庭稅務籌劃實務
一、納稅人身份設計的策劃
二、徵稅範圍的策劃
三、徵稅依據的策劃
四、稅率的策劃
五、稅收優惠的利用
六、納稅申報及繳納稅款的安排
第五部分 把握理財未來
第十章 退休計畫
第二節 退休規劃及其主要特徵和原則
一、退休規劃的重要性
二、退休規劃的影響因素
三、退休規劃的重要原則
第二節 退休需求分析
一、退休生活設計
二、退休第一年費用需求分析
三、退休期間費用總需求分析
第三節 退休規劃的工具——退休收入計畫
一、養老保險
二、我國的養老保險體系
三、社會統籌和個人賬戶相結合的基本養老保險制度
第十一章 遺產規劃
第一節 關於遺產和遺產制度的基本常識
一、遺產的概念及其法律特徵
二、遺產的形式
三、遺產轉移的方式
四、對遺產轉移的徵稅
第二節 遺產相關法規和遺囑模板
一、我國關於遺產稅相關法規
二、辦理遺產繼承公證必備證件資料
三、遺囑公證細則
四、繼承法知識
五、遺囑模板
第六部分 理財和投資案例
第十二章 投資理財案例集錦
一、(單身貴族)單身“月光族”的基金定投理財計畫
二、(二人世界)年入 萬培訓教師的家庭理財規劃
三、(三口之家)外企高級經理家庭如何理財
四、人生成熟期理財規劃
參考資料
後記
第一章 家庭理財規劃基礎
第一節 家庭理財規劃
一、家庭理財規劃的過程
二、設定家庭理財目標
三、影響家庭理財規劃的因素
第二節 事業規劃與理財
一、事業規劃和發展的有關活動
二、評價影響就業機會的各種因素
三、實施求職策略
四、了解就業的相關經濟和法律因素
五、長遠職業發展
第三節 家庭理財和投資規劃的主要內容
一、投資規劃
二、居住規劃
三、教育投資規劃
四、個人風險管理和保險規劃
五、個人稅務籌劃
六、退休計畫
七、遺產規劃
第二章 貨幣的時間價值與年金基礎知識
第一節 貨幣的時間價值
一、貨幣時間價值的含義
二、貨幣時間價值計算中的幾個概念
三、貨幣時間價值的計算
第二節 年金
一、普通年金
二、預付年金
三、貨幣時間價值的特殊計算問題
第三章 家庭的會計和財務管理
第一節 個人(家庭)財產的計量
一、家庭資產的內容
二、家庭資產的計量
三、家庭負債的內容與計量
四、家庭淨資產
第二節 家庭資產負債表的編制和分析
一、流量和存量的概念
二、家庭資產負債表的編制
三、家庭資產負債表的分析
第三節 家庭損益表的編制和分析
一、家庭損益表或現金流量表的編制
二、家庭損益表財務比率分析
第四章 家庭預算、儲蓄和信用管理
第一節 家庭預算的編制和控制
一、預算概論
二、預算方法
第二節 緊急備用金與家庭儲蓄的運用策略
一、緊急備用金管理
二、家庭儲蓄的策略管理
第三節 家庭現金流量表
第四節 個人信用管理
一、個人信用和信用成本
二、個人信用用途分類
三、商業銀行提供的主要個人信貸業務
第二部分 金融資源投資
第五章 投資規劃
第一節 投資規劃概述
一、投資規劃
二、投資規劃準備工作
三、投資規劃流程
四、投資的收益與風險分析
第二節 投資工具與金融市場
一、股票
二、債券的基本要素
三、投資基金概述
第六章 房地產投資與理財
第一節 房地產基本制度和政策
一、房產轉讓管理
二、房地產抵押管理
三、房屋租賃管理
第二節 房地產稅收制度與政策
一、房產稅
二、城鎮土地使用稅
三、土地增值稅
四、契稅
第三節 房地產投資風險分析
一、房地產投資風險要素分析
二、房地產投資風險的處理
三、房地產投資風險的防範策略
第四節 房地產貸款
一、房地產抵押貸款
二、住房公積金貸款
三、房地產保險
第三部分 教育投資
第七章 教育投資規劃
第一節 教育投資規劃的作用
一、教育投資規劃種類
二、教育投資規劃的作用
第二節 教育投資規劃技術
一、教育投資資金來源
二、教育投資規劃技術
第三節 教育投資規劃工具
一、長期教育投資規劃工具
二、短期教育投資規劃工具
第四部分 保障家庭資源
第八章 家庭風險管理與保險規劃
第一節 保險的基本原理
一、風險與保險
二、商業保險的基本原則
三、保險契約的形式
四、家庭保險方案規劃
第二節 針對家庭的保險種類
一、人身保險
二、財產保險
三、社會保障提供的保險
第三節 保險的避稅功能
一、我國的保險稅收優惠
二、美國的保險稅收優惠
第九章 個人和家庭稅務籌劃
第一節 個人所得稅基本知識
一、個人所得稅法
二、關於納稅義務人的規定
三、應稅所得項目
四、稅率
五、稅收優惠
六、個人所得稅的計算
第二節 家庭稅務籌劃的基本方法
一、利用免稅的方法
二、利用減征的方法
三、利用稅率的差異的方法
四、利用扣除技術的方法
五、利用抵免的方法
六、利用緩稅的方法
七、稅收優惠技術
第三節 我國家庭稅務籌劃實務
一、納稅人身份設計的策劃
二、徵稅範圍的策劃
三、徵稅依據的策劃
四、稅率的策劃
五、稅收優惠的利用
六、納稅申報及繳納稅款的安排
第五部分 把握理財未來
第十章 退休計畫
第二節 退休規劃及其主要特徵和原則
一、退休規劃的重要性
二、退休規劃的影響因素
三、退休規劃的重要原則
第二節 退休需求分析
一、退休生活設計
二、退休第一年費用需求分析
三、退休期間費用總需求分析
第三節 退休規劃的工具——退休收入計畫
一、養老保險
二、我國的養老保險體系
三、社會統籌和個人賬戶相結合的基本養老保險制度
第十一章 遺產規劃
第一節 關於遺產和遺產制度的基本常識
一、遺產的概念及其法律特徵
二、遺產的形式
三、遺產轉移的方式
四、對遺產轉移的徵稅
第二節 遺產相關法規和遺囑模板
一、我國關於遺產稅相關法規
二、辦理遺產繼承公證必備證件資料
三、遺囑公證細則
四、繼承法知識
五、遺囑模板
第六部分 理財和投資案例
第十二章 投資理財案例集錦
一、(單身貴族)單身“月光族”的基金定投理財計畫
二、(二人世界)年入 萬培訓教師的家庭理財規劃
三、(三口之家)外企高級經理家庭如何理財
四、人生成熟期理財規劃
參考資料
後記
第一部分 規劃和管理家庭理財
第一章 家庭理財規劃基礎
第一節 家庭理財規劃
一、家庭理財規劃的過程
二、設定家庭理財目標
三、影響家庭理財規劃的因素
第二節 事業規劃與理財
一、事業規劃和發展的有關活動
二、評價影響就業機會的各種因素
三、實施求職策略
四、了解就業的相關經濟和法律因素
五、長遠職業發展
第三節 家庭理財和投資規劃的主要內容
一、投資規劃
二、居住規劃
三、教育投資規劃
四、個人風險管理和保險規劃
五、個人稅務籌劃
六、退休計畫
七、遺產規劃
第二章 貨幣的時間價值與年金基礎知識
第一節 貨幣的時間價值
一、貨幣時間價值的含義
二、貨幣時間價值計算中的幾個概念
三、貨幣時間價值的計算
第二節 年金
一、普通年金
二、預付年金
三、貨幣時間價值的特殊計算問題
第三章 家庭的會計和財務管理
第一節 個人(家庭)財產的計量
一、家庭資產的內容
二、家庭資產的計量
三、家庭負債的內容與計量
四、家庭淨資產
第二節 家庭資產負債表的編制和分析
一、流量和存量的概念
二、家庭資產負債表的編制
三、家庭資產負債表的分析
第三節 家庭損益表的編制和分析
一、家庭損益表或現金流量表的編制
二、家庭損益表財務比率分析
第四章 家庭預算、儲蓄和信用管理
第一節 家庭預算的編制和控制
一、預算概論
二、預算方法
第二節 緊急備用金與家庭儲蓄的運用策略
一、緊急備用金管理
二、家庭儲蓄的策略管理
第三節 家庭現金流量表
第四節 個人信用管理
一、個人信用和信用成本
二、個人信用用途分類
三、商業銀行提供的主要個人信貸業務
第二部分 金融資源投資
第五章 投資規劃
第一節 投資規劃概述
一、投資規劃
二、投資規劃準備工作
三、投資規劃流程
四、投資的收益與風險分析
第二節 投資工具與金融市場
一、股票
二、債券的基本要素
三、投資基金概述
第六章 房地產投資與理財
第一節 房地產基本制度和政策
一、房產轉讓管理
二、房地產抵押管理
三、房屋租賃管理
第二節 房地產稅收制度與政策
一、房產稅
二、城鎮土地使用稅
三、土地增值稅
四、契稅
第三節 房地產投資風險分析
一、房地產投資風險要素分析
二、房地產投資風險的處理
三、房地產投資風險的防範策略
第四節 房地產貸款
一、房地產抵押貸款
二、住房公積金貸款
三、房地產保險
第三部分 教育投資
第七章 教育投資規劃
第一節 教育投資規劃的作用
一、教育投資規劃種類
二、教育投資規劃的作用
第二節 教育投資規劃技術
一、教育投資資金來源
二、教育投資規劃技術
第三節 教育投資規劃工具
一、長期教育投資規劃工具
二、短期教育投資規劃工具
第四部分 保障家庭資源
第八章 家庭風險管理與保險規劃
第一節 保險的基本原理
一、風險與保險
二、商業保險的基本原則
三、保險契約的形式
四、家庭保險方案規劃
第二節 針對家庭的保險種類
一、人身保險
二、財產保險
三、社會保障提供的保險
第三節 保險的避稅功能
一、我國的保險稅收優惠
二、美國的保險稅收優惠
第九章 個人和家庭稅務籌劃
第一節 個人所得稅基本知識
一、個人所得稅法
二、關於納稅義務人的規定
三、應稅所得項目
四、稅率
五、稅收優惠
六、個人所得稅的計算
第二節 家庭稅務籌劃的基本方法
一、利用免稅的方法
二、利用減征的方法
三、利用稅率的差異的方法
四、利用扣除技術的方法
五、利用抵免的方法
六、利用緩稅的方法
七、稅收優惠技術
第三節 我國家庭稅務籌劃實務
一、納稅人身份設計的策劃
二、徵稅範圍的策劃
三、徵稅依據的策劃
四、稅率的策劃
五、稅收優惠的利用
六、納稅申報及繳納稅款的安排
第五部分 把握理財未來
第十章 退休計畫
第二節 退休規劃及其主要特徵和原則
一、退休規劃的重要性
二、退休規劃的影響因素
三、退休規劃的重要原則
第二節 退休需求分析
一、退休生活設計
二、退休第一年費用需求分析
三、退休期間費用總需求分析
第三節 退休規劃的工具——退休收入計畫
一、養老保險
二、我國的養老保險體系
三、社會統籌和個人賬戶相結合的基本養老保險制度
第十一章 遺產規劃
第一節 關於遺產和遺產制度的基本常識
一、遺產的概念及其法律特徵
二、遺產的形式
三、遺產轉移的方式
四、對遺產轉移的徵稅
第二節 遺產相關法規和遺囑模板
一、我國關於遺產稅相關法規
二、辦理遺產繼承公證必備證件資料
三、遺囑公證細則
四、繼承法知識
五、遺囑模板
第六部分 理財和投資案例
第十二章 投資理財案例集錦
一、(單身貴族)單身“月光族”的基金定投理財計畫
二、(二人世界)年入 萬培訓教師的家庭理財規劃
三、(三口之家)外企高級經理家庭如何理財
四、人生成熟期理財規劃
參考資料
後記
